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大間 武
オオマ タケシ
資産運用について
マネー お金と資産の運用 2007/06/15 04:51はじめまして。積極的資産運用を始めて半年経ちます。
それまでは円の満期特約付定期預金（満期まで解約出来ないタイプ）を１０００万円ほど貯金していましたが、流動性が無く金利も現在の定期預金と変わらなくなって来たので半年前からの運用は外貨や投資信託でやっています。
現在は外貨の米ドル、ユーロ、英ポンド、豪ドル、ＮＺドルに各１万円づつ積み立てしています。残高は合計３０万円程度です。
投資信託は以前に円で積立定期していた３００万円を国内株式に８０万円、国際株式に９５万円（このうち新興国に５０万円）、国際債券に９５万円、ＲＥＩＴに３０万円を半年前に一括購入しました。こちらの運用益は５〜６％位で推移しています。
その他に流動性のある定期預金が１５０万円、普通預金に５０万円ほどありますが、こちらの方はイザという時の為に運用はしません。
特約付定期預金はあと３年〜５年先の満期なので少し早まったかなと思っていますが、それまで動かせないのでこちらの方は満期まで置いておくつもりです。
今後も月々は外貨の積み立てを主に、まとまったお金が入れば投資信託に回そうと考えていますが、このままの運用でいいのかどうかアドバイスを頂けたらと思っています。
たなちゅうさん （ 広島県 / 男性 / 33歳 ）
ライフプラン作成により、運用目的を明確にしましょう
- ( 3 .0)
たなちゅうさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
資産運用についてのご質問ですが、
「分散」という部分では
分散はある程度できていると思います。
しかし、
運用中・運用後の資金使用目的が
頂いた文章では見えないので
ライフプランに合った運用かどうかはわかりません。
まだ長期のライフプランを作成していないようであれば
この機会に作成することをオススメします。
そして、
そのプランと現在の運用状況・運用商品との比較を行い、
このままで良いかどうかの判断を行ってください。
ライフプランがあると金融商品もその目的達成のための
より具体的な金融商品選択を行うことができます。
例えば、流動性のある商品でもより運用の良い商品選択が可能になります。
また、外貨の積立は外貨建MMFが為替手数料も安く、
流動性も比較的高いのでオススメです。
毎月の収入・支出も含め、全体のお金の流れを定期的に確認し、
今後の夢・目標に向けて運用を続けてください。
評価・お礼
たなちゅう さん
大間さま
早速のアドバイスありがとうございます。
運用中・運用後の資金使用目的ですが、まだ私自身のライフプランが立てられないので（独身なので将来結婚するかもしれないし、このまま独身かもしれません）とりあえず長期で運用出来るお金を投資信託や外貨預金に、すぐ必要になるかもしれないお金を流動性預金にしています。
現時点では結婚の予定は無いので長期運用のものは老後の資金にでもと思っています。目標は「夢はでっかく１億円！！」といいたい所ですが現実はそう甘くはないでしょうね・・・夢に一歩でも近付けるように頑張っていきたいと思います。ありがとうございました。
