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大間 武
オオマ タケシ
年率5%を目指した資産運用について
マネー お金と資産の運用 2007/05/19 13:11はじめまして。
現在32歳の独身OLです。
最近、外資系の会社に転職し、それに伴い
退職金や持ち株解約にて、約3500万ほどを現金で保有しておりまして、
今後の資産運用について悩んでいます。
将来を考えると、60歳までには1億円の金融資産を
保有できる状態を理想とすると
だいたい年間5%ほどのリターンを目指したい思います。
が、その場合のポートフォリオの考え方や
この目標数字の妥当性含めてご教授ください。
尚、これまでは
ドル建てMMFや外貨預金の資産運用経験があり、
どうしてもこの発想にとらわれてしまいがちです。
また、今後ですが、
個人的なポリシーでマンションを買う予定もありません。
現在の給料からの資産運用へまわせる金額は
外資系なので変動がありますが
最低でも200万は回ると予想しています。
どうぞ、よろしくお願いいたします。
サクラさん
自分の事業計画を作成し、実行してみましょう。
- ( 2 .0)
サクラさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
早速ご質問の回答ですが、
サクラさんのご質問の文中にある
「60歳までには1億円の金融資産を保有できる状態を
理想とするとだいたい年間5%ほどのリターンを目指したい・・・」
という部分についてですが、
６０歳の時に１億円という金額は、
大きく違ってはいないと思いますが
その１億円を６０歳以後サクラさんの生活費として
足りているのか不足しているのかは
サクラさんのライフスタイル次第ですので
この機会に一つしっかりとした「自分事業計画」（つまりライフプランのことです）
を作成し、定期的に進捗状況等を確認しながら
貯蓄準備や貯蓄以外のサクラさんの夢・目標を
実現していっていただきたいと思います。
サクラさんの趣味や実現したい夢・目標
仕事の上でのキャリアプラン、リタイア後の生活の場所・スタイルなど・・・
一番大事なのは
サクラさんがいきいきと・楽しく・充実した生活ができることです。
その準備の一つとして「お金の準備」があることを忘れないでください。
評価・お礼
サクラ さん
早速のご回答ありがとうございます♪
金額はゴールでなく、
どうありたいのか？状態を明確に決めるのは重要ですよね。
ただ、私が伺いたかったのは
自分の事業計画の定義ではなく、
事業計画を達成するための手法
「ポートフォリトの組み方」についです。
ちょっと、質問文章が長く、わかりづらくで
ゴメンなさい。
もし、ポートフォリオの考え方について
何かありましたら、また宜しくお願いいたします。
