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大間 武
オオマ タケシ
投資信託を保有すべきですか？
マネー 投資相談 2008/10/24 06:06はじめまして。
下記の物（何の知識もないまま営業マンに勧められ・・）を持っています。
９月に入って証券会社の人と相談をしていましたが、
「時間はかかりますが、大丈夫」の言葉を信じ、この金額になってしまいました。
先日も相談したのですが・・・ 購入したときの1/2〜1/3に基準価格がなっています。（大体1万円で購入）
当面（10年ほど）使う予定はないのですが・・・
保有するべきですか？ それとも売却（何番？）するべきでしょうか？
１．十二絵巻（海外REIT）150万口
２．日本Jリート（国内REIT）300万口
３．ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙﾘｰﾄ（海外REIT）100万口
４．ｱｼﾞｱｵｾｱﾆｱ（海外株式）50万口
５．欧州ﾘｰﾄ（海外REIT）300万口
６．ﾄﾞｲﾁｪ･ﾛｼｱ東欧ﾌｧﾝﾄﾞ（海外株式）50万口
７．世界豆の木（海外株式）110万口
８．世界食糧品関連（海外株式）250万口
９．ｽｰﾊﾟｰﾊﾞﾗﾝｽやじろべえ（分散投資）100万口
10. ﾁｬｲﾅﾛｰﾄﾞ（海外株式）50万口
11. ﾀﾞｲﾜ ｱｼﾞｱ新興国（海外株式）50万口
12. AIGﾊﾟｯｼｮﾝ（海外債券）100万口
13. 新生・ﾌﾗﾄﾝ（海外債券）50万口
あと、過去基準価格が３０００円代に下落した物が１００００円付近に戻ることはあるのですか？
natsutakeさん （ 茨城県 / 女性 / 41歳 ）
見方を変えて再度検討しましょう。
natsutakeさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間武です。
ご質問の「投資信託を保有すべきかどうか?」についてですが
当面使用することのない資金での投資であれば、
この機会に「独立系のファイナンシャル・プランナー(FP)」へ依頼し
長期の「ライフプラン」と「キャッシュフロー表」を作成しましょう。
今後のプランを作成し実行する中で
現在お持ちの金融商品が合っているのかどうかを
FPのレクチャーを受けながら確認しましょう。
売却する・しないの判断は
それからでも良いと思います。
世界情勢が厳しいとはいうものの
定期的に収益(分配)のある投資信託もあるでしょう。
今、慌てて売却するより
しっかり分配を受取りながら
natsutakeさんに合っている商品なのかどうかの
確認・判断をしましょう。
