大間 武
オオマ タケシ余剰資金の運用方法
マネー お金と資産の運用 2007/09/24 14:44夫35歳(年収850万)、私35歳(年収450万)、子供6歳
7年前に購入したマンション(4500万)の返済が終わりました。
今後は年間400万ほどの余剰資金が出来ます。
貯金は現金200万、国内株100万ほどです。
この年間400万をどのように運用していけばいいでしょうか。
子供は中学から私立、私は会社は辞める予定はありません。
退職金は二人とも当てになりません。
よろしくお願いします。
かーずさん ( 奈良県 / 男性 / 33歳 )
準備できるときにしっかり準備をしましょう。
かーずさん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
ご質問の件ですが、
いただいてる情報の中では、
☆お子さんの学費
☆かーずさんご夫婦のリタイア後の生活資金(年金)
の準備が必要ですが、
この他にも準備すべき資金・ライフイベントはありますか?
(例えば住宅買換えや旅行・お子さんの予定など)
年間400万円の剰余は非常に頼もしいものです。
ぜひとも資金を貯められる・確保できる時期に
しっかりと準備されることをオススメします。
そのためには、教育資金・年金以外のプランを含めた
かーずさんご家族の長期計画=ライフプラン表と
キャッシュフロー表を作成しましょう。
しっかりとした計画を基に
それを実行するまでの期間と必要資金などを考慮して
運用する金融商品を選択することになります。
例えば、
☆使用するまで時間があまり無い資金は
安全性の高い金融商品を選択することになるでしょうし、
☆使用するまで時間がたくさんある場合には
投資信託等も含めた投資商品の活用も必要です。
さらに詳細なプラン策定やプラン実行、その後のフォローまで
第三者の視点からより確実に・安心して実行することを
ご希望であれば我々FPを活用していただくことも非常に有効です。
早めの家計における事業計画の策定と実行が
かーずさんご家族にとって
さらに有意義な生活の実現と
上手な資金活用につながります。