大間 武
オオマ タケシ退職金の使い方
マネー お金と資産の運用 2015/01/29 17:38主人が退職し退職金を頂きました。
どの様に、振り分けて老後の生活に備えればよいのでしょうか?
主人 57歳
私 52歳
子供は3人 内2人は既に独立 1人は私大2年
主人は、再就職をして61までは働く契約です。
私も、扶養を抜けてパートです。
退職金3000万
持ち家で、ローンなどはありません。
どの位を銀行や個人年金などにして、どの位を運用?などをしたら良いのでしょうか?
1年間の退職優遇の銀行預金が終わってしまったので教えて下さい。
11年間 年間200万支払いの個人年金に加入するつもりです。
1500万銀行の定期預金が別にあります。
むぎまるママさん ( 神奈川県 / 女性 / 51歳 )
今後のライフイベント表を作ってみましょう。
むぎまるママさま
ファイナンシャルプランナーの大間武です。
さて、ご質問の退職金の使い方についてですが、
むぎまるママさん、ご主人さまとも
まだまだこれからの人生は長いので
ノートなどに簡単な形で良いので
今後のライフイベント表(大きな金額が必要な項目)を
書き出していただき、今ある資金を割り振ってみましょう。
そしてその必要な資金ごとに
運用方法を決めてみてはいかがでしょうか。
運用方針としては、
減らさない、安全重視の運用方法を選択してください。
むぎまるママさんご夫婦が人生を楽しく過ごすための準備として
少し時間をかけてご主人さまと相談してみてください。