(新着順 11ページ目)お金と資産の運用の専門家への質問一覧 - 専門家プロファイル

お金と資産の運用 の専門家に無料でQ&A相談 (11ページ目)

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お金と資産の運用 に関するQ&A一覧

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ポートフォリオについて

初めて質問します。私は43歳になる会社員ですが、現在の金融資産は25,000千円程度です。低金利且つ将来の年金不安等もあり、資産運用したく、投資信託をメインに考えてます。現在上記中、今年4月頃から「個人向け国債」に4,000千円、「財産三分法」「さわかみファンド」「マネックス資産設計ファンド」を各々1,000千円ずつ買ってます。その他はネット定期等です。今後、6月に「世界家主倶楽部」「ブルーオ...

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

年率5%を目指した資産運用について

はじめまして。現在32歳の独身OLです。最近、外資系の会社に転職し、それに伴い退職金や持ち株解約にて、約3500万ほどを現金で保有しておりまして、今後の資産運用について悩んでいます。将来を考えると、60歳までには1億円の金融資産を保有できる状態を理想とするとだいたい年間5%ほどのリターンを目指したい思います。が、その場合のポートフォリオの考え方やこの目標数字の妥当性含めてご教授ください。尚、これま...

回答者
大間 武
ファイナンシャルプランナー
大間 武
  • サクラさん 
  • 2007/05/19 17:38
  • 回答4件

貯蓄の目的別の運用

はじめまして。私34歳、夫35歳、長女一歳の共働き家庭です。1〜2年後に二人目を考えております。世帯年収は手取りで450万程、現在の貯蓄は350万程、今後も共働きは続け、年間100万円以上は貯蓄して行くつもりです。学資保険には入っておらず、教育費は貯蓄で用意したいと考えております。住宅ローンが残り23年で1500万弱です。ご相談したいのは、今の貯蓄と、これからの貯蓄の運用法についてです。まず、現在...

回答者
大間 武
ファイナンシャルプランナー
大間 武

100万円を1年間運用するには?

現在手持ち資金が100万円あります。3年くらいかけて、投資信託を少しずつ購入していくつもりです。(現在、毎月10000円×3本購入しています。)それまでの間、ただ普通預金に入れっぱなしにしておくのはもったいないので、20〜30万円くらいに分けて運用したいと思っています。どのような金融商品を選べばいいでしょうか?

回答者
ファイナンシャルプランナー

留学中の資産運用に関して

こんにちは、Silkyと申します。今年の夏から米国留学をする予定でいます。今まで貯金した約650万円のうち、100万円を利用して投資信託での運用を今年の3月から始めました。200万円は円定期預金、25万円は外貨定期預金(米ドル)、後の残りは円普通預金に預けています。今後留学するに当たり、生活費を除いて年間約120万円を約2年間学費で使用する予定でいます。(居住費は知人宅にて生活するためかかりません...

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝
  • Silkyさん 
  • 2007/04/30 05:22
  • 回答1件

ポートフォリオから見る期待利回り

家計資産3000万円を年利7%ほどで運用したいと思い、2年前から分散投資を始めました。現在、次のようなポートフォリオを組んでいます。このポートフォリオで期待できるの利回りは何%くらいでしょうか?・円のMRF・普通預金 10%・社内預金(円)   20%・日本株・日本株投信 15%・外貨定期(米ドル) 5%・外貨MMF(米ドルと豪ドルが3対2の割合)10%・中国株   15%・外国株投信 13%・年金保険・子ども保険 12%

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

200万円を10年で教育費目的に運用したい

はじめまして。6歳4歳の2児がいます。0歳から、学資保険18歳満期で200万をそれぞれかけています。今年、郵便定額貯金350万円が満期をむかえるので、このうち200万円を子供の教育費として、10年をめどに運用しようと考えています。二人とも私立文系大学に入学するものとして、目標は一人500万。二人で1000万を考えています。不足分は月3万円を積み立てていくことになります。少しでも教育費に余裕を持たせたいので、この郵便貯金の運用方法でアドバイスをお願いします。

回答者
ファイナンシャルプランナー

初めての資産運用について

貯蓄といえば、銀行の定期や積立しかやったことがありませんが今後は少しでも増やすことを考えて、リスクも考慮しながら興味のある外貨MMFやFX、投資信託、個人向け国債等も是非取り入れたいと思っています。初心者なので、我が家には何が向いているかアドバイス頂けると助かります。昨年6月に結婚、現在共働き中です(主人・妻33歳・子供なし)家計は主人の手取り25万から、3万5千円と妻(派遣)手取り16万を合わせ...

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

適切なポートフォリオについて

33歳、年収1100万円、金融資産2500万円、夫婦と長男1人、今年第二子出産予定の者です。長らく運用・貯蓄に関心がなかったのですが、昨年より急遽いろいろと運用を開始したのですが、適切なポートフォリオ、具体的にはリスク資産と安全資産の適切な比率が良くわかりません。現在のポートフォリオは、外貨普通預金10%、外貨定期預金7%、外貨建債券6%、投資信託4%、円普通預金11%、円定期24%、円財形38%...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

投資をするなら?

将来のために投資を考えています。よく安全と聞くのが国債や外貨預金と聞きます。ですが、この二点は長期運用のなるため長いスパンで資金を流用しないといけなくなります。もし、至急にお金が必要になった場合、解約すると損することになりますか?それか、株式投資をして、配当を狙うのではなく、優待券などを入手して金券ショップなどで売ってお金に変えたほうがお得なんでしょうか?

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

全体的な資産・家計・貯蓄運用

初めまして、28歳女性です。年収600万、手取り450万、現在の勤務先には6年間在籍しています。カードローンが100万、積立貯金が60万あります。カードローンを低金利型カードローンに借り換え予定です。離婚歴のある男性とこのたび結婚することとなり、全体的な計画を立てて、実行していきたいと思っておりますが、何をどうすればいいのか、イチから勉強中です。彼の年収は1000万、手取り800万、養育費や住宅ロ...

回答者
吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
吉野 充巨

余裕資金の運用

28歳独身の会社員(女性)です。10年くらいは使わないであろうお金が300万くらいあります。銀行で「投資型年金保険」を薦められました。元本保証で死亡保障もあるならば中途解約さえしなければリスクなど全くないように思えるのですが、何か注意点はありますか?また、300万のうち100万くらいは毎月分配型の投資信託にしてみようかなとも考えています。こちらは多少のリスクはありますが、運用商品の中でもリスクの高...

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

資産運用、今は何がお勧め?

資産といってもたいした金額ではないのですが、貯金は金利が低すぎるので運用を考えています。投資信託・株・不動産・FXと検討しましたが、どれもちょっと過熱気味な感じで、今から始めるのはリスクが高いように感じてしまいます。金利3〜5%、10年程度での運用を考えていますが、どうでしょうか・・。(漠然としすぎですみません。)

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

投資

結婚して1年ちょっとになります。昨年末に戸建を購入し、現在5000万くらいの住宅ローン(現状、2年間固定で金利1.45%)があります。私はこれから専業主婦になる予定で、子供も計画中です。今後金利も上がっていくと思われ、ローンはなるべく早く繰上返済していきたいのですが、貯蓄もしていかなければと考えています。どのように貯蓄をしていけばよいでしょうか?(主人の年収はおよそ1000万弱、ローン返済は年間で240万くらいです)

回答者
大間 武
ファイナンシャルプランナー
大間 武

住宅ローンの繰上返済と資産運用について

40歳独身、会社員の女性です。年間約170万円の住宅ローンの返済をしています(住宅金融公庫2.55%・年金住宅融資3.08%の利率)。2年後にはローン元金残高が合計1300万円になるので、そこで一気に全額繰上げ返済してしまいたいと考えています。過去2回繰上返済しており、現在の貯蓄額は600万円(銀行の貯蓄預金)です。現状ですと頑張れば年間300万円を貯蓄できるので、もう少し頑張って2年後に(一時的...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

資金の運用

 私は年収450万の30歳、妻専業主婦29歳で定期預金に2000万、普通預金に2500万ほどあり、社宅住まいなのですが5年後にマイホームを買いたいと思ってます。今はどのような資産運用したほうが有効的か教えてください

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

貯蓄と投資のバランスについて

主人46歳、妻30歳 もうすぐ第一子出産予定です。年収600万 妻は専業主婦です。貯蓄額は2800万で投資信託250万、日本国債200万、外債200万個人年金300万で他は定期預金と普通預金です。今後どのように投資と貯金のバランスをとっていけばよいでしょうか。とりあえず数年間は自宅購入予定はありません。

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

まとまったお金の貯蓄方法について

1,000万円程度を5年くらいで運用する貯蓄プランについて相談します。もちろん普通貯金に預けていてはもったいないので、少し運用しようと考えています。ただし、株式・投資信託では投資先の情報についてやはりしっかりと調べないと投資する上ではリスクがあるかなと考えています。また、迂闊に手を出しにくい商品と思います。日本の定期預金ではいくら利上げ予測と言われながらもゆるやかに続くという見通しのため、意味が無...

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

教育資金の運用について

30代後半、共働きで子供2人(6歳、3歳)います。年収は手取りで夫700万円、妻300万円、2世帯同居でローンはありません。妻の給与分はすべて貯蓄しています。今春、長男が私立小学校に入学予定で、長女も同じ私立小学校に入学させる予定です。その後も中高は私立一貫校、大学まで行かせるつもりです。資産は5500万円あり、内訳は普通預金850万円、つみたてくん550万円(2月に償還予定)、定期2000万円、...

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

満期になる定期預金について

12月に定期預金100万が満期になり、来年300万が満期になるので解約して違う方法で増やそうと考えてます。今年結婚退職し主人が購入したマンションで住んでいますがこの定期の分はローンの繰上げ返済と子供が出来たときの出産費用や教育費用として使いたいと思っております。投資信託やるか定期預金で預けるかなどいろいろ考えていますがどういう運用をしたらいいでしょうか。

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝

五千万円を三〜五年以上の期間で運用して増やすには

 今までお金を動かすことに全く無縁の生活をしてきましたが、事情があって、今ある資産の中から5,000万程動かして、数年後に備えたいと思っています。中1の息子と二人暮らしで学費もこれから心配です。新銀行東京のキャンペーン定期や国債や大和のSMAやグローバル債権ファンドも考えましたが、初心者の私に向いているか分からず動けずにいます。何がお勧めか、具体的でなくていいので、何をしたらどれくらいのリターンま...

回答者
山田 幸次郎
ファイナンシャルプランナー
山田 幸次郎

五千万円を三〜五年以上の期間で運用して増やすには

 今までお金を動かすことに全く無縁の生活をしてきましたが、事情があって、今ある資産の中から5,000万程動かして、数年後に備えたいと思っています。中1の息子と二人暮らしで学費もこれから心配です。新銀行東京のキャンペーン定期や国債や大和のSMAやグローバル債権ファンドも考えましたが、初心者の私に向いているか分からず動けずにいます。何がお勧めか、具体的でなくていいので、何をしたらどれくらいのリターンま...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

相続対策と資産運用をワンストップでご依頼したい場合

次世代への相続時における節税対策と、現在の資産の運用を考えています。節税対策については税理士の方々の専門となるようですが、資産運用についてはサービスページやホームページに書かれていません。一方で運用についてお詳しい方の場合、節税についてはサービスページに書かれていません。特に、資産運用については不動産投資を中心にし、将来は海外での年金生活についても考えたいと思っていますが、そのすべての要望をかなえ...

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

1,000万円をどうしたらいいのか困っています…

色々あって貯めてきた貯金が1,000万円。30前半になり、結婚や住宅購入等の予定も特になく、月々は、もらうお給料で生活できています。日々忙しいので株式などチェックする必要があるものはできないと思うのですが、何か運用を・・・と思い、投資信託に興味を持ちました。しかしながら、更にそこから研究するのも手がまわらず。どうにかしなきゃと思ったまま、普通預金に残す日々です。アドバイスいただけませんでしょうか?

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局

300万円を上手に投資・運用するコツとは?

保険が満期になり、300万円が下りることになりました。投資を考えてみようかと思うのですが、まったくの初心者です。300万円を上手に運用するコツがあったら教えてください。※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

回答者
山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー
山中 伸枝
  • All About ProFileさん 
  • 2006/02/16 21:00
  • 回答1件

投資を始めたいけどリスクが心配です

「投資にはリスクがつきもの」と聞きます。どのようなリスクがあるのでしょうか。投資に興味があるのですが、コツコツと貯めた大切なお金なので、減らすのは避けたいです。※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局
  • All About ProFileさん 
  • 2006/02/15 21:08
  • 回答1件

「ポートフォリオ」の意味を教えてください

最近、雑誌や新聞で「ポートフォリオ」という言葉をよく見かけます。どういう意味ですか?またどんなときに利用するのですか?※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

回答者
運営 事務局
編集部
運営 事務局
  • All About ProFileさん 
  • 2006/02/15 14:11
  • 回答1件

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