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対象:老後・セカンドライフ

退職金の受け取りについて。

人生・ライフスタイル 老後・セカンドライフ 2020/06/27 16:53

現在56歳のサラリーマンです。
1.確定拠出型年金を一時金0として、60歳―65歳に年金でで受け取った場合、年金月額39,984円。
退職一時金と混合型年金の一時金受け取り額は、2380万。
退職一時金にかかる税金は136,449円。

2.確定拠出型年金の25%を一時金で受け取った場合、60歳―65歳に年金月額は、29,988円。
確定拠出金と退職一時金と混合型年金の一時金受け取り額は、2440万。
退職一時金にかかる税金は181,613円。

1案と2案を比較した場合、どちらの受け取り方が、よいでしょうか?

ひまわりあすかさん ( 山口県 / 男性 / 56歳 )

回答:1件

上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

- good

確定拠出型年金受取の件

2020/06/29 11:07 詳細リンク

ひまわりあすかさま

こんにちは。老後の生活設計のこと、いろいろと気になるかと存じます。

ご質問の件について、
・65歳まで他に公的年金等を受け取らない
・公的年金等に係る雑所得以外の所得に係る合計所得金額が2,000万円以下
(給与だけの方だと、支給額で2195万円以下)
といった前提でお話ししますと、
お聞きした限りの情報で判断しますと、選択肢1の方が手取りが多くなりそうです。

いずれにしても、まとまった金額を受け取ることになりますので、
お金の使い道についていろいろと考えられた方がよさそうです。
いつでもご相談ください。

上津原マネークリニック
上津原 章

合計所得金額
確定拠出
設計
公的年金
雑所得

回答専門家

上津原 章
上津原 章
(山口県 / ファイナンシャルプランナー)
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