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これからの資産運用と受取方法について

マネー お金と資産の運用 2014/02/19 21:06

初めまして。プロの意見を聞きたく始めて投稿いたします。宜しくお願いします。

社会人7年目年収850万29歳で妻、子供1人(3月出産予定)です。
下記投信をノーロードの積立投信を継続中です。

SMT G株式インデックス 2.5万
eMAXIS先進国REIT 1万
eMAXIS新興国株式 2万
日興MMF USドル 1万
持株 1万
純金積立 1万
401K(TOPIX、海外債権) 1.5万1万
※世界経済インデックスファンド(NISAで教育資金) 166666円 2人分
※半分は毎月の給与から。半分は社内預金から年1回100万降ろして購入資金に充てて行く予定です。社内預金は1年でボーナス込みで100万貯まるように設定しています。

現在は投資元本620万に対し利益が出て840万、流動性資金160万の合わせて資産総額1000万です。

基本的に60歳まではドルコスト平均法にて積立継続して行く予定ですが60歳でリタイアしたとして受取方法はどのようにして受け取って行くのがいいと思われますか?

自分で考えているのは
1.60歳から64歳
企業年金と退職金、401K(退職所得控除枠2060万を5年の12分割)で月40万

2.65歳以降
国の年金25万(現在の収入で試算)?と401K残り、企業年金、投信の切り崩しで40万

ここで質問ですが現在積立ている投信の金額配分とそもそもの商品の適合性、65歳以降の投信の切り崩し方法(定額か定率か)にてアドバイスを頂きたいと思います。

ちなみに私は転勤族なので家は60歳時点でキャッシュ購入予定。現在は借り上げ社宅家賃2.5万。妻と子供は中学ぐらいから妻の実家でマンション別室(持家)で暮らす予定。義理両親は共に地方公務員の為、老後資金の心配なし。

c0311210さん ( 東京都 / 男性 / 29歳 )

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