対象:お金と資産の運用
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まずは運用目的の明確化から
ユカリー様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご相談の件、まず、豪ドル運用の目的を明確にしてみてはいかがでしょうか。
今後、時間を掛けて、じっくりと増やしていきたいのか、
取り崩しながら、生活資金として、使いたいのか、
あるいは、将来の海外旅行などで使いたいのか、
といった運用の目的によって、適切な選択は変わってくると思います。
それと、豪ドル建ての商品としては、外貨預金、外貨MMF、外国債券、外貨建て保険などが考えられます。
他に、豪ドル債券で運用する投資信託などもあります。
範囲を広げると、外貨FXなどもあります。
ここでは、詳しく説明できませんが、それぞれ税制面、金利面、コスト面などのメリット、デメリットがあります。
運用の目的に合わせて選択するのがよいでしょう。
あとは、預け先の信用リスクについては、格付け会社の格付けがある程度まで参考になります。
スタンダード&プアーズ、ムーディーズといった格付け会社が有名です。
為替手数料については、安さを追求する場合は、ネット銀行、ネット証券を選択するのもひとつの方法です。
銀行だと、片道2.5円くらいするところもあります。
店舗を構えていれば、そのくらいの手数料を受け取らないと、おそらく採算が合いません。
ネット系は、自動販売機と同じなので、片道0.5円以下のところもあります。
アドバイスなしで、すべて自分で調べて、自分の判断で運用できる場合は、送金手数料は掛かりますが、ネット系に預け替える選択もあります。
なお、証券会社で外国債券等を購入する場合は、分別管理なので、債券の発行体が倒産しなければ、証券会社が倒産しても資産は、時価ベースで保全されます。
この場合は、債券の発行体の格付けを重視します。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
評価・お礼

ユカリーさん
2012/06/01 14:19お返事をいただき、たいへん参考になりました。ネット銀行はたしかに、為替の手数料が安いので、ネット銀行での外貨定期などで、時期を待つのもよいかなとも考えています。債券を買う際には、おっしゃるように格付けをしっかり考えるようにします。けっこう難しいのですが。。ありがとうございました。
回答専門家

- 森本 直人
- (東京都 / ファイナンシャルプランナー)
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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