投資信託は、計画の中で利用します!

september30様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、投資信託に含み損が生じ、一括投資をしたことについて後悔しているようですが、値動きのある投資対象である以上、どんなに資産運用が上手な人でも、含み損を完全に回避することは、できません。

ところで、長期投資をスタートする前に、運用目的、運用期間、目標利回り、資産配分といった具体的な数字の計画は、立てられましたか?

投資信託は、あくまで、長期投資計画の中で利用していくものです。

高いリターンを求めれば、それに見合ったリスクを取らなければならないことは、ご理解いただけると思いますが、価格変動リスクは、ある程度まで、時間の中でコントロールできます。
この性質を上手く利用することで、成功確率を高めていくということです。

例えば、10年後までに、資産を1.5倍に増やしたいという目標を立てた人が、5年で目標の1.5倍に到達したのなら、その時点で、スパッと現金化してもよいわけです。

つまり、長期投資では、予め決めたルールを守り、短期的な価格変動には、一喜一憂しない、というスタンスが求められるということです。

なお、一人で計画を立て、実行し、メンタル面をコントロールしながら、長期投資を継続していくのは、易しくはありません。一人で、立てた計画は、途中でグズグズになってしまうことが、ほとんどです。

そんなときにも、傍らで、伴走者としての役割を果たしていくのが、ファイナンシャル・アドバイザーです。

ひとつの選択肢ですが、一度、継続的なサポートを受けることも検討されてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。