分散し過ぎるとどうなるのか

komatta76様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けるという戦略は、セオリー通りで、わるくないと思います。

リスク分散で毎月少しずつ同じ銘柄を購入するやり方も、投資タイミングが分散されて、わるくないと思います。

ただ、マニュアル的な内容は、答えではなく、あくまで参考にすべきものだと思います。

相手は、何しろ生きた経済ですから、こちらの思惑通りに動いてくれるとは、限りません。

例えば、同じ資金と同じ方法で、2007年の3月にスタートした人と、2009年の3月にスタートした人では、同じ期間で、最終的な結果が異なるのは、明らかです。

基本があれば、応用もありますので、基本は大切にしながらも、自分の相場観などを持つことは、必要なことではないかな、と思います。

選ぶ投信については、アクティブファンドが選べなければ、インデックスファンドを選ばれるのが無難です。

ただ、人を介する証券会社のサービスでは、インデックスファンドやETFは、あまり積極的に取り扱わない傾向があります。(扱っていないわけではありません)

インデックスファンドやETFを選ぶ方は、ネット証券で購入される方が多いようですね。

さらに詳しくは、個別にお問い合わせください。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。