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対象：投資相談
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小林 治行
ファイナンシャルプランナー
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目標額を定める
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あき99さん、今日は。CFPの小林治行です。
貴女ご夫婦の現在の方法は大きく四つの分類の内、日本債券を除く三つに分散投資。それもドル・コスト法によるオーソドックスな手法でされています。
投資に安定を求めるなら、これを継続することが最善と言えます。
多分、毎月定額投資にされていなかったら、今回の金融危機の赤字幅は更に大きくなっていたことでしょう。
年1回くらいのリバランスで良いでしょう。投資信託は毎日基準価格を見るようなものではありあません。折角プロに任せているのですから・・・。
でも売るときは誰でも迷います。
売るタイミングとしては、1)予定以上に価格があがったから、2)思いのほか価格が下がり続けるから、3)急に資金が必要になったから、4)目標価格を設定しそれを上回ったから、などがあります。
この中で、論理的なのが4番です。仮に債券なら20〜40%と目標を置き、株なら40〜70%程度になったら、その目標のラインが来たら事務的に手放すと言う手法です。
又、投信は7年以上持てというジンクスもありますから、7年目に良し悪しに関わらず手放すことで、確定させる方法もあります。
この%と期間は年齢と貯蓄の額、余裕度によって異なります。
評価・お礼
あき９９ さん
回答ありがとうございます。
目標額の設定は重要ということですね。何のためにつみたてているかですね。具体的にアドバイスしてくださり、わかりやすかったです。数年前に中国の投資信託を買い、倍になったので売ろうかな〜なんて考えていたらどんどん下がってしまいました（笑）あの時はっきりと目標を設定できていれば売れたかもしれませんね。勉強になりました。ありがとうございました。
（現在のポイント：6pt）
この回答の相談
はじめまして。
夫・妻４２歳 中学生と小学生の子どもの４人家族です。
数年前から投資信託（インデックス）の積立をしています。
夫：日本株４万 妻：日本株３万
外国株２万 外国株２… [続きを読む]
あき９９さん （群馬県/41歳/女性）
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