Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
ルールを作る
- (
- 5.0
- )
あき99様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、資産配分の見直し方に絶対的な答えがあるわけではありませんが、ひとつの考えとしては、当初に決めた運用方針を守るというやり方があります。
例えば、何割程度値下がりしたら、いくら買い増しする、何割程度値上がりしたら、いくら利益を確定する、といった具合に予めルールを決めておき、基本的には、そのルールに従って、資産配分をコントロールしていくやり方です。
ずいぶん資産が目減りした時期も、なんとか心乱さずに続けてこられたとのことで、これも、ひとつのルールを守ったということなのだと思いますが、資産運用は、人間がやることなので、どうしても感情が入って、いきあたりばったりの判断を行いがちです。
なお、ルールの決め方としては、運用期間と目標利回りをベースにするやり方などが考えられます。
もちろん、そのおおもとになるのは、ライフプランです。お金や運用は、あくまでライフプランを実現するための手段であって、目的ではありません。まずは、いついくら使いたいかを考えます。
お金や運用が目的化していないかを再確認しつつ、もう一度、ライフプランニングから始めてみてはいかがでしょうか。
以上、ご参考にしていただけると幸いです。
評価・お礼
あき９９ さん
回答ありがとうございます。
おっしゃるとうりですね。老後資金の目標は立てたのですが、年金がいくらもらえるのか？本当にもらえるのかなどを考えると、貯蓄を増やさなければならないと考えてしまいます。目標額に達するめどが付けば、今を楽しむことも大切ですよね。ありがとうございました。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：6pt）
この回答の相談
はじめまして。
夫・妻４２歳 中学生と小学生の子どもの４人家族です。
数年前から投資信託（インデックス）の積立をしています。
夫：日本株４万 妻：日本株３万
外国株２万 外国株２… [続きを読む]
あき９９さん （群馬県/41歳/女性）
このQ&Aの回答
このQ&Aに類似したQ&A
