リスクコントロールとリバランスのお勧め

ちゃんぴ 様

初めまして、オフィス　マイ　エフ・ピーの吉野充巨です。

当該投資信託の基準価格が回復するかの見通しはお伝えできませんが、投資・運用の原則をご紹介しますので、保有されている投資信託を点検ください。また、資産配分を決定された後のリバランスをお勧めします。

なお、現在利益が出ている投資信託が将来も成績が良いことは保証できません。セオリーでは、次善に利益が上がる投信を選ぶことは出来ないとされています。

1.当該投資信託はインデックス・ファンドでしょうか?
現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

インデックスが購入できれば、対象とする市場全体を購入することと同じになり、ファンドマネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

2.当初購入時に、資産配分を検討されて当該投資信託を購入されましたでしょうか?
様々な実証研究によれば、資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
従いまして、ちゃんぴ様のリスク許容度と期待リターンを検討して、そのリスク・リターンに合う資産配分を決定されるよう、お勧めします。

順序は2.を行った後に1.でその資産配分に沿った投資信託を購入することになります。