インデックス・ファンドでの積み増しをお勧めします。

あき99 様

ファイナンシャルプランナーの吉野充巨です。

着実にインデックスファンドを主体に資産形成をされているご様子、このままインデックス・ファンドでの投資額の増額をお考えください。

ご存知の通り、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。

これは、市場全体のリターンからコストを引いたものが一般投資家のリターンですので、中間コストは低いほど、投資家が利益を得るチャンスが大きくなる。

インデックスが購入できれば市場全体を購入することと同じという理論で開発されたもので、ファンド・マネジャーの運用も長期的にはインデックスを上回ることが困難なことが実証されています。

従いまして、資産配分方針に基づき毎月積み立てはインデックス・ファンドの購入をお勧めします。

現在の資産配分は、国内株式7万円39%、外国株式22%、外国債券39%です。
追加を検討される場合は、バランスファンドは、既にバランスを取られた資産配分をされているので、必要性が薄いものと判断いたします。

もし、追加するのであれば、外国株式の内新興国に幅広く投資するものをお勧めします。残念ながら新興国を対象とするインデックス・ファンドはありませんので、信託報酬の安いものをお探しになるようにお勧めします。
日本で購入できる新興国を対象とするETFがございますが、ニューヨーク証券所の上場投信です。

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

なお、投資の基本『分散投資とリバランスについて』勉強会を4月11日に開催いたします。
宜しければ、ご参加をお勧めします。
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/48916