今後の考え方について

ひろ3様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の「ロシア東欧株式ファンド」は、購入価格の18%とは、-82%という意味でしょうか。

激しく値下がりしていますね。

特に、ロシアの株式市場は、金融危機の影響をもろに受けて、一時取引停止に追い込まれるほどでした。また、原油価格の下落によるダメージも大きいと思います。

新興国市場は、変動幅も大きいため、あくまで分散投資のひとつとして、ポートフォリオ全体の1〜2割程度に抑えるべきだったかもしれません。

ロシアは、しばらく低迷するかもしれませんが、国土が広大で資源の豊富な国です。将来、エネルギー不足の問題が出てきた時に、また、存在感を増してくる可能性もあります。

もし、あと15〜20年持ち続けられる資金でしたら、持ち続ける選択もあると思います。

途中償還になってしまった場合は、償還時の時価(利益がある場合は、税引き後)で戻ってきます。

「グローバル好配当ファンド」は、配当利回りに着目したファンドですね。
世界各国の株式に分散投資をしています。

今は、世界同時不況に入ってしまったので、しばらくは、大幅な値上がりは、期待できませんが、配当金が、まったくなくなることは、考えにくいです。

仮に、世界の株式市場が、10年低迷したとしても、10年持ち続けていれば、少なくとも配当金の分で、今よりは、プラスになる可能性が高いのではないでしょうか。

各ファンドの運用レポートなどもご覧になってください。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。