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対象：投資相談
回答数： 5件
回答数： 2件
回答数： 3件
専門家
当初の計画は、維持しましょう。
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あき99様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、毎月積立で、タイミングの分散が図られていますし、日本株式、外国債券、外国株式に資産クラスも分散されています。
また、インデックスファンドを利用することで、代表的な指数に連動することを目指す運用ができています。
老後資金の運用として、基本的な考え方は、わるくはないと思います。
しかし、下がったから、投資信託を減らして、定期預金を増やすという考え方は、よくわかりません。
基準価額が、下がる局面があることは、はじめから分かっていたことです。
車の購入や病気入院などを考えると、資金が足りないというであれば、元々の計画が間違っていたと思われます。
当初の計画があるのでしたら、なるべくそれは、維持された方がよいと思います。
いきあたりばったりで、当てにいく取引を繰り返せば、結果として、資産を減らしていくことにもなりかねません。
必要に応じて、アドバイザーと運用の目的や計画を共有しながら、粛々と、インデックス運用を継続されることをおすすめします。
評価・お礼
あき９９ さん
的確なご指示ありがとうございました。
まだ、登山の途中でした。頂上に着く前に横道にそれるところでした。
教育資金やその他の資金が足りないと考えるなら、その部分を見直すべきで、価格が下がったから見直すことではないですね。
改めて気づかされました。ありがとうございました。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
こんにちは。お世話になります。
主人40歳 妻40歳（パート）子ども 2人の家族です。
老後資金のつもりで、インデックスファンドの投資信託で積立をしています。（昨年10月から… [続きを読む]
あき９９さん （群馬県/40歳/女性）
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