メンタル面も重要です。

のりりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、決してわるいプランではないと思いますが、お母様が遺してくれた、大切な財産です。金額も少なくありません。

マニュアル本を読みながら、その通りにやるのではなく、ご自身にあったプランを綿密に組まれることをおすすめします。

文面からは、ご家庭の状況が読み取れませんが、どういったプロセスを経て、このようなポートフォリオになったのかが、重要です。

まず、はじめに運用目的を設定しますが、漠然と老後資金ということだけではなく、具体的な使途までイメージを膨らませてみると良いでしょう。

ご存知の通り、投資信託による運用は、山あり谷ありで、平坦な道のりではありません。

正しい投資プロセスをとらないと、谷の時期に、あきらめて挫折してしまったり、山の時期に、投機的な取引にはまってしまったり、ということになりがちです。

メンタル面をコントロールしながら、長期運用を続けていくことは、意外と難しいことです。

そんなときに、傍らでコーチの役割を果たしていくのが、投資アドバイザーです。アドバイザーは、単に知識を披露することだけが仕事ではありません。

アドバイザーコストは、運用益で十分まかなえる水準ですので、一度、探されてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。