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対象：投資相談
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専門家
合うかどうかが重要。
はじめまして、FPの岩川です。
資産配分は、良い悪いではなく、あなたに合うかどうかが重要です。
つまり、このポートフォリオは、どのような性質を持っているか理解していることが大切です。
性質とは、
どのくらいの値動きがあるのか?
期待できる収益はどのくらいか?
何年保有すれば、収益が得られるのか?
などです。
上記のような事に理解がないと
下落時は、どこまで値下がりするかわからず不安になります。
また、そのようなときには、売却か保有か迷うことも考えられます。
上昇時も、売るべきか保有すべきか迷います。
資産形成は、ポートフォリオの配分だけでなく、資産形成そのものの計画が重要です。
使用するファンドについて
パッシブ運用であれば、外国債券もインデックスで良いのではないでしょうか?
必ずしも「人気=良い」ということはないものです。
投資は、感情のコントロールが不能になることが少なくありませんので、投資行動の計画を立てておきましょう。
不明なことがあれば、気軽にご質問ください。
回答専門家
- 岩川 昌樹
- （ 千葉県 / ファイナンシャルプランナー ）
- FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します
お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
全くの素人ですが、義母の遺産が現金で普通預金に入ったままで１か月過ぎました。
本を読み、このサイトで勉強した結果以下のようなポートフォリオで 始めようかと考えています
教育資金、住宅等… [続きを読む]
のりりんさん （兵庫県/45歳/女性）
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