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対象：投資相談
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ファイナンシャルプランナー
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複利効果を考えてみましょう
なぎすけさん、はじめまして。
株式会社くらしと家計のサポートセンターです。
毎月分配型ファンド、債券ともに単利ですね。
単利とは利息や分配金が元本に組み入れられることなく支払われるものです。
元本自体は増えません。
資産形成時期の方にとっては複利のほうが有利です。
複利とは利息や分配金を元本に再投資して運用する方法です。
たとえば100万円を3%で20年間運用する場合
単利であれば1年あたり3万円、20年間60万円で元利合計160万円です。
一方複利であれば1年目の利息3万円、次の年は103万円に3%の利息が付き20年で180万円になります。(税金考慮せず)
複利効果を狙いましょう。
またファンドには分配金重視のものと資産成長型があります。
分配重視型を再投資しても元本自体が不安定です。
今は資産成長型で運用したほうがいいと思いますよ。
また、債券だけでなく株式型も加えたほうがいいですね。
資産運用は長期分散投資が原則です。
株式会社くらしと家計のサポートセンター
http://www.fpwes.com/
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この回答の相談
10年ほど続けている投資信託がありますが、円高と、時価が下がっているということもあり、このまま、継続するか、今のうちに、他のものに変えるか検討しています。
商品は、ABSファンドと、GSアメリカ… [続きを読む]
なぎすけさん （福岡県/41歳/女性）
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