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対象：家計・ライフプラン
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専門家
これからの人生の生活資金について
amigaさんへ
こんばんは。ファイナンシャルプランナーの上津原です。
ゆとりのある家計のようですが、お気持ちとしては少しでも多いほうが安心かもしれませんね。
退職金と預金の合計は5000万円弱とお聞きしています。1300万円の一括繰り上げ返済は、実行後も預貯金が残っていて、今のペースで生活できれば問題ないと思われます。
現在の公的年金の額は、お二人合わせて315万円、1ヶ月あたりおよそ26万円です。
老後のお金についての考え方ですが、
仮に、30年間、毎月10万円づつ取り崩すために必要なお金は、
資産運用の利回りが2%の場合2740万円、3%の場合2430万円となります。
また、3000万円のお金を利回り4%で資産運用できれば、年間120万円(毎月10万円)を一生涯分配金として受け取ることも出来ます。
これからの長い人生の中で、まだチャレンジしてみたいこともたくさんあるでしょう。今後3年間の貯蓄を、ご夫婦やご主人とamigaのチャレンジしたいことに振り向けるのも一つの方法だと思われます。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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この回答の相談
夫は６２歳です 60歳で定年後別会社で働いています 65歳までは働く予定です 現在住宅ローンが10年1300万円あります
退職金と預金の合計は5000万円弱です 今一括返済したほうがいいでしょうか？… [続きを読む]
amigaさん （神奈川県/54歳/女性）
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