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対象：家計・ライフプラン
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吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー
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国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします
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にこ山 様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
投資・運用の王道として国内外の株式と債券への分散投資をお勧めします。
様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。
4資産への配分の中で、例えば均等配分では、期待リターンは4.3%、リスクは8.7%のものになります。リスクを抑えるには、定期預金と日本債券へ、リスクを取った収益率アップでは株式の比率を上げるなど、にこ山様の投資方針に合わせた資産配分が検討できます。
私のHPに資産配分シリーズとして資産配分検討表とともに、年金を運用している、年金基金連合会、企業年金連合会、年金積立金管理・運用(独行法)の資産配分、そして各資産クラス別の期待収益率を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。私のHPにインデックス・ファンドと海外のETF(上場投資信託)を掲載しています。ご参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm
評価・お礼
にこ山 さん
早々にご回答いただきまして、ありがとうございました。
吉野先生のご回答を拝見して、これまで試算運用に関心がなく、知識不足であることに気がつきました。
ご紹介いただいた先生のサイトをよく読んで、慎重に検討してみます。
どうもありがとうございました。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
夫（３８歳・団体職員年収９００万）、妻（３６歳・会社員年収４００万）、子ども（８歳･５歳）の家族です。
１１年前に購入した郊外の新築一戸建てのローンが終わり、教育・老後資金を貯めたい… [続きを読む]
にこ山さん （三重県/36歳/女性）
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