Tweet
注目のQ&Aランキング
対象：お金と資産の運用
回答数： 2件
回答数： 7件
回答数： 1件
吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー
-
もう少し分散してみては・・・
2008/02/04 23:14
- (
- 4.0
- )
はじめまして、tomorinさん。
''マネースミス''の吉野です。
拝見したところ、為替の分散もされてますし投資信託での運用もされているようですね。
ただ、1年後には娘さんの大学進学ですので、取り崩しを考える資産と生活費を残した資産でもう少し投資信託を分散されても良いと思います。
その翌年は、次女の娘さんが私立となると教育費も大変になってくるでしょう。
リスクの無い若しくは少ない商品で学費などにする資産を運用されてはいかがでしょう。MRFやMMFなどが良いのではないかと思います。
退職金の代わりにと考えられている資金は、株式投資信託なども購入されると良いでしょう。
株式投信も国や地域などで分散投資されれば、リスクを抑えた運用が出来ると思います。
また、企業年金が無いのであれば個人型の確定拠出年金で運用するという方法もあります。
税制面でのメリットがありますので、ご検討されると良いでしょう。
また何かありましたらご連絡下さい。
評価・お礼
tomorin さん
MRF、MMFはほとんど考えていませんでした。
まずは教育費から考えて見ます。
ありがとうございました。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
このQ&Aの回答
教育資金の見積もりをしましょう。
森本 直人(ファイナンシャルプランナー)
2008/02/05 17:07
さわかみファンドを活かしてポートフォリオを構築
運営 事務局(オペレーター)
2008/02/05 23:38
資産配分を最初に立案ください
吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー)
2008/02/04 22:48
目標リターンを割り出すところから始めてみませんか?
(ファイナンシャルプランナー)
2008/02/05 07:46
まず必要なのは教育資金ですが・・・
渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー)
2008/02/16 02:55
このQ&Aに類似したQ&A
