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対象：お金と資産の運用
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花子様 バームスコーポレーションの杉山と申します。
確かに新興国株に偏り気味ですね。資産運用の話と併せて、ライフプランニングの話も併せて考えられるとよいでしょう。必要な金額をシミュレーションして、それにマッチングするような資産運用を考えるのがよいでしょう。
資産側だけを見ると、外国株式と外国債券の比率が少ないと思います。
また、花子様の収入との相関関係を考えると、自社株を保有していることは理屈の上から考えるとプラスではありません。全体の中で見直してみてください。
変額保険は、変額年金保険か変額保険でポートフォリオに対する影響が異なると思います。変額年金保険であればバランス型ファンドと同じ扱いでよいでしょう。
うちに相談してくださいというのは少し遠いですから、仙台の大山FP事務所を紹介します。サイトを見れば、資産運用に関して平均的なFPを超えるノウハウを持っていることがわかると思います。
評価・お礼
花子 さん
回答ありがとうございます。自社株は社内で皆が購入する傾向にあり、私も安易に購入していました。今後は口数を減らすなり、外国株や外国債の購入も考え検討していきたいと思います。
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この回答の相談
独身39歳女性ＯＬです。資産のポートフォリオについて質問です。年収は460万円。自宅両親と同居です。具体的な結婚の予定はありませんが現在付き合っている彼がいるので、その彼と結婚を考えています。… [続きを読む]
花子さん （福島県/39歳/女性）
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