対象:お金と資産の運用
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渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー
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すでに安定した資産運用をしています。
ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。
noricさんのおっしゃる安定した資産運用とはどんな運用でしょうか?
私が考える安定した運用を超えて超安定しています。
安定しすぎて収益性が乏しくなっております。
私が想像で申し上げていいのか分かりませんが、仕事を今のまま続けて、住宅も買わず、現在独身と言うことは、次のライフイベントはご結婚に向けての資金?いや独立でもしますか?
何が言いたいかと申しますと、noricさんはすでに約3150万円の金融資産をお持ちですが、それを何に使いたいのかが分からないのです。
お金は使うためにあるものですから、○○のために現在貯蓄してます。と言うことが分からないとどうしていいのかわかりません。
ただ訳が分からないけど貯め込んでますというのは、将来を無視した状態であり、ライフプランを考えてない証拠。
その状態では、今のままが一番いいとしか申し上げられません。
なぜなら、もっと金額の大きな目標なら、利回り○%で運用しなければなりませんから、○○に投資した方がいいですよと申し上げることができるのですが・・・
しかし、noricさんは安定した資産運用をお考えですから、安定性のよい金融商品は、預貯金、国債などで、グロソブのような安定した投信までやってらっしゃるので、超安定してるのです。
あえて1つ申し上げるのであれば、この安定商品群の金融資産ですらリスクはあります。
だから分散投資をするためにポートフォリオの見直しをお勧め致します。
財形はそのままで、定期預金、国債、グロソブに860万円づつ入れておくのも必要かと思います。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
34歳独身女性です。現在の保有している資産は、銀行の定期預金に1400万、普通預金に500万、郵便局に100万、会社の財形に550万、国債300万、投資信託(グロソブ)が300万です。現在、親と同居しており、当面、… [続きを読む]
noricさん (埼玉県/34歳/女性)
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