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対象：投資相談
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岡崎 謙二
ファイナンシャルプランナー
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確定拠出年金制度を運用するポイント
こんにちわ。よくある質問です！
まずは「約510万円が制度移換金」と「毎月の事業主掛金は27500円」を分かて考えなければなりません。「制度移換金はできるだけ安全性高く」「掛金は積極的にリスクとっても良い」と考えてください。
確定拠出年金のポイントは
・確定拠出年金は資産分散、時間分散の効果が高い。ファンドは資産がゼロになる訳ではないから怖がらず。
・時間を味方につけることができるので、１０年あれば掛金はリスクを許容しても良い。
・利益がでれば利益確定して安全資産に異動させる資産配分の調整(リバランス)を忘れずに実施する。・・・・・です。
ここで具体的な商品のアドバイスは助言になってしまうので不可能ですが、制度移換金はこのままでよいでしょうが、掛金は酷な株式や外国株式(少なくとも株比率多いバランス型）などリスクある商品を積極的に選択してもよいでしょう。長期都市ならいつかは利益が出るでしょうからしっかりとスイッチング(安全資産へ移行）が重要です！
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この回答の相談
この春から主人の会社で確定拠出年金が導入され（三井住友信託銀行）、約510万円が制度移換金として6月23日に一括移換されます。
また、毎月の事業主掛金は27500円です。
取扱い商品は
＜バラン… [続きを読む]
ちゃっちゅーさん （香川県/46歳/女性）
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