預金と投資の比率について

シャピクワさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、
渡辺と申します。

『預金の比率が少し高いような気もしますが、この配分はどうでしょうか。』
につきまして、

シャピクワさんの場合、
毎月の積立金額は３５，０００円となりますので、
年間積立金額は４２０，０００円と良いペースで積み立てていると考えます。

シャピクワさんの将来のライフイベントとして考えられるものは何がありますか？
・結婚費用
・旅行費用
・高価な洋服代のための資金
今後数年間のうちに予定しているライフイベントがきっとあると思いますので、
そのような資金はリスクをともなう金融商品ではなく、
安全性を重視した金融商品での運用が適していますので、
今の積み立て配分でよろしいと考えます。

『また、少額でも始められるお勧めの運用方法も教えて』
につきまして、

現在、シャピクワさんはバランス型の投資信託に、
毎月１５，０００円ずつ積み立てています。

毎月積み立てることで、
取得価格を平準化することが出来ますし、
バランス型ということですから、
投資する金融商品も国内株式のみならず、
外国株式にも投資します。
また、国内債券や外国債券にもとうししますので、
この点からもリスク分散が出来ていてますし、
シャピクワさんは上手に運用できていると考えます。

尚、もし運用比率を変更することが出来るのでしたら、
国内株式の投資割合を少し減らして、
外国債券の投資割合を増やしてもよろしいと考えます。

以上、ご参考していただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄
http://www.fpreal.jp/