対象:投資相談
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山田 聡
ファイナンシャルプランナー
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外貨投資に関しまして
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- 4.0
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ファイナンシャルプランナーの山田と申します。
ご相談者が外貨預金をされる目的ですが、
主に2つのケースが想定されます。
その目的次第で今後の対応は変わってくるでしょう。
それは、「米ドル上昇」への期待なのか、
それとも「円安への対応」なのかによって違うということです。
まず、「米ドル上昇」に期待されているのであれば、
米ドルへの集中投資も納得できます。
継続的な米ドル積立は貯蓄方法として
特に大きな問題はないかもしれません。
ただし、他の金融機関と為替手数料や金利等を比較して、
より有利な金融機関があればそちらを選択した方がよいでしょう。
さらに、外貨預金のみならず他の商品とも比較する余地があります。
一方、「円安への対応」と思っているのであれば、
特定の通貨への集中投資はリスクがあるのではないでしょうか。
将来、米ドル以外の通貨が強くなる可能性もあるわけですから、
米ドルへの集中投資ではなく、いろいろな通貨に分散投資すべきです。
外貨投資には、外貨預金以外にも債券、投資信託など
いろいろな方法がありますので、これらとも比較検討すべきでしょう。
以上記載いたしましたように、投資目的を「米ドルへの投資」なのか、
「日本円以外の通貨への投資」なのかはっきりさせることが重要だと思います。
目的がはっきりすれば、今後の対応の道筋が見えてきます。
以上、わずかでも参考となれば幸いです。
山田FP事務所 http://www.yamadafp.com
山田 聡
評価・お礼
しし さん
2012/09/11 11:44
ご回答ありがとうございます。
正直、投資の素人で、
おっしゃるようなことは全く考えておりませんでした。
漠然と、日本円で積み立てをするより(金利が)いいのではないか、
位のつもりで始めたものです。
定期的にアメリカ出張があり、ドルで持っておけば、
あちらで使う時に良いほうを選べるのではないか、ということ、
当時も少し円高になり始めていて、
ドルがいつまでも評価が低いはずがない、
という想像もありました。
つまりは米ドル上昇への期待というものもあったのでしょうか。
ちなみに、オーストラリアドルにも保険関係で積み立てでしております。
「日本よりいいかな」くらいの気持ちでした。
こちらは「日本円以外の通貨への投資」でしょうか?
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