投資を始めるにあたって

浜田様、こんにちは。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。

ご相談の件、もし投資信託での運用に取り組まれる場合は、安全を考えながら、慎重に取り組まれることをお勧めします。

なお、お書き頂いた「ＵＳ-ＲＥＩＴ」は、ハイリスク・ハイリターンの部類に属する投資信託です。

大きく増える可能性の高いものですが、大きな損失を抱える可能性もあります。

比較的値動きの大きいものなので、お店の方は、投資経験を考慮し、せめて円高リスクだけは回避してもらおうという思いもあったのではないでしょうか。

あとは、もし毎月分配型を選ばれる場合は、毎月受け取る分配金は、必ずしも含み益部分から取り崩されるわけではなく、元本部分からも取り崩されることがあるということを必ず理解しておいてください。

この点は、誤解している人が、本当に多いです。
ややこしいのは、投資家ごとに元本が異なるという点です。

それと、今後、円安になるか円高になるかは、実際には、誰にも分かりませんが、仮に円高方向に振れた場合は、自分で為替ヘッジをする方法もなくはありません。

具体的には、外貨ＦＸという取引があります。

ただし、こういった取引は、技術的な話以上に感情のコントロールが非常に難しい部分です。

他にも、世界同時株安の時にもプラスに出来る方法やマーケットが低迷し、横ばいを続けた時にもプラスにできる方法など、投資上級者の方は、そこまで取り組んでいます。

そういった取引をやるやらないにしろ、そういう世界があるということだけは、投資をスタートする時に理解しておいた方がよいと思います。

誰もが投資初心者からスタートするわけですが、もし不安がある場合は、投資アドバイスの経験がある人に相談してみるのもひとつの方法です。

あとは、FPが開催しているマネーセミナーに参加してみるのもよいかもしれませんね。

All Aboutプロファイルでも告知されています。

ご参考です。