対象:お金と資産の運用
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運用の先にあるものは何ですか?
部長 しまった耕作さん、ご質問ありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーの大間です。
いろいろな金融商品で運用されているようですね。
さて、ご質問の「資産運用についてのアドバイス」についてですが、
☆まず、資産運用を行う目的・運用後の使用時期・使用方法など
運用のその先にあるものが見えません。
様々な金融商品で運用することが
最終的にどういうライフプランの目的のために行っているのか?
という視点からも考えてみてください。
「ライフプランの実現・達成のための資産運用」という視点から見ると
現在の金融商品選択が合っているかどうかも見えてきます。
せっかくここまで資産を作り上げてきたので
この機会に今後のライフプランの確認と構築、
プランに合った資産運用になっているかの確認を行い
次のステップに向けた資産運用の再構築を行いましょう。
常にぶれてはいけないことは
「ライフプラン実現・達成のための様々な資産運用」であって
目的・目標がないまま資産運用を行うと
資産運用全般(金融商品選択や利益の確保・損失等の対応)
にもぶれが生じてきます。
また、全く運用を行ったことのない金融商品については
☆商品の内容を理解する。
☆最低購入額で投資を行い、勉強しながらその金融商品について理解度を深める。
など、慌てずじっくり行い
自分に合わない・運用目的・目標に合わない場合には
やめる勇気も持ってください。
回答専門家
- 大間 武
- ( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
- 株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役
お金にも“心”がある。送り出す気持ちで賢く上手な家計管理を
法人、個人の形態を問わず、クライアント(お客様)のパートナーとして共に次のステージを目指し、クライアント(お客様)の質的成長にコミットします。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
はじめまして。これまで株や投信の積立では少し利益が出ていますが、他はうまく運用できず悩んでいます。今は懲りずに中国株に手を出してます。外貨投資は未経験です。為替がよく分かりません。運… [続きを読む]
部長 しまった耕作さん (愛知県/47歳/男性)
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