資産運用の方法につきまして

ファイナンシャルプランナーの山田と申します。

利回りとリスクは表裏一体の関係にあります。
そのため、元本保証の金融商品以上の利回りを獲得するためには、
その目標利回りにふさわしいリスクも背負うことになります。
まずは、この点を納得することが大事です。

リスクを取ることは、元本がマイナスになる可能性を
承知することですから、そのことが自分にふさわしいか
良く考えたうえで決定しましょう。

これらを踏まえ、リスク資産に投資するのであれば、
保険を通した資産運用よりは、自分自身で直接投資した方が
効率的です。

保険の場合は、保険料の中に色々なコストが含まれているわけですから、
自分自身で直接投資した方が、コスト面で有利なことは、ご理解いただけると思います。

一般的な資産運用の方法は、
国内外の株式や債券などを組合せた、ポートフォリオによる運用です。
商品としては、投資信託を使用することが普通です。

この場合は、その人にふさわしいリスクと期待収益率を見積もり、
それに見合った資産配分を行いますので、その配分比率は
人それぞれということになります。

ポートフォリオを作るには、少し専門的な知識を必要としますので
お近くのファイナンシャルプランナーに相談することも考えてみてください。

以上、わずかでも参考となれば幸いです。

山田ＦＰ事務所　http://www.yamadafp.com/
山田　聡