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お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

お金と資産の運用 に関する コラム 一覧

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ジュニアNISAの創設

平成27年度の税制改正大綱では、若年層への投資のすそ野を拡大し、「家計の安定的な資産形成の支援」及び「経済成長に必要な成長資金の供給拡大」の両立を図ることとして、0歳~19歳までのジュニアNISAの創設が予定されています。   1.対象者    0~19歳までの居住者   2.年間投資上限   80万円   3.非課税対象   上場株、公募投資信託(NISAと同じ)   4....(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
公開日時:2015/01/16 10:30

夏が来ると思い出すスウェーデン人のライフスタイル

昨日から、子供は夏休みです。 暑い夏がやってくると思い出すのはスウェーデンの人達のライフスタイルです。 以前、スウェーデンが本社の企業で働いていました。 日本法人の私がいた部署では、お盆をはさんで1週間から10日間夏休みをとります。日本の会社としては長い方でしょうか。 スウェーデンの本社は7月から8月にかけて交代で2週間から4週間ぐらい休みをとります。いわゆ...(続きを読む

前田 紳詞
前田 紳詞
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/07/23 09:37

夏休みの自由研究   つづき (1)

私が今後子どもと一緒に取り組みたいな〜と思っているテーマがいくつかあるのでご紹介します。 その1 ものの値段調べ:例えば毎日飲んでいる牛乳。スーパーには色んな種類の牛乳が並んでいます。 値段も味もそれぞれ。成分を調整しているものもあるし、加工されているものもあります。お出かけ先で地元の牧場の牛乳を味わえるところもあります。 それらの値段が違うことに対して、子...(続きを読む

山中 伸枝
山中 伸枝
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2006/07/20 11:06

恐れを手放そう

恐れを手放そう  ハウステンボスでは、「光のイルミネーションの中に飛び込むバンジーをやりたい!」という息子に付き添って、生まれて初めてバンジージャンプに挑戦しました。 ジャンプ台から地上までは20メートル。 息子は何のためらいもなく空中に飛び出しました。一方私は、飛ぶ直前で膝ががくがくし一度目は引き返してしまいました。二度目でなんとか飛び出すことができました。分厚いクッションが地面に広範囲に敷いてあり、無事に...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/03/31 22:59

ネットの情報の真偽を見抜く by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 現在公開中の 【不労所得の授業】無料プログラム ですが、本日で募集を締め切ります! → http://pmcpromote.com/item/5680/9317/ うっかり申し込みを忘れた! ということの無いように 忘れずに、今すぐ登録してください。 また、 【不労所得】資産形成アカデミー 説明会&セミナー ...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/01/17 22:55

マイナス金利下ではどこにお金を預けたらいいのか?

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 先週にある資産運用セミナーでの講演後にお客様と話していて、マイナス金利への関心の高さを感じました。 けっして預金の金利がマイナスになるわけではありませんし、もともとゼロに近い金利水準だったので、手数料を考えたら実質的に「銀行にお金を預けておくと減ってしまう」ような状況に何ら変化はありません。 インフレ率にも及ばない0.1%とか0.05%とか、そのような...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/23 15:48

マイナス金利で預金に手数料!?

相談者から「日銀のマイナス金利政策によって預金に手数料がとられるのですか?」と質問がありましたが、答えは「ノー」です。 マイナス金利は日本銀行に預けている銀行のお金に対してのみですから、私たちの預金がマイナスになり手数料を払うようなことはないでしょう。ただ、預金利息率が下がってしまう(実際にソニー銀行は普通預金金利を0.001%にしました)ことはあるでしょう。 私たちの生活にはすぐに大き...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/05 09:16

老後資金の準備、本当に大丈夫ですか?

老後資金の準備、本当に大丈夫ですか?  人生で必要な三大資金は、住宅資金 教育資金 老後資金です。  その中でも老後資金は、長生きをされる方であれば、誰にもやってくる課題です。そこで、平成26年 家計の金融行動に関する世論調査(金融広報中央委員会)から、私たちの老後に関する意識について考えてみたいと思います。 あなたのご家庭では、老後(今後)の暮らしについて、経済面でどのようになるとお考えですか。非...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/28 21:10

Pickup Q&A 資産配分の見直し

過去にこちらのAll About プロファイルで 回答させていただいたQ&Aの中からピックアップしてみました。 第5回目のテーマは、「資産配分の見直し」です。 ・確定拠出年金の見直し 2007年12月 →Q&Aページへ http://profile.ne.jp/pf/morimoto-fpj/q/q-23036/ ・資産運用に悩んでいます。 2008年1月 →Q&Aページへ http://p...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/09/30 20:56

投資でプロに勝てる唯一の方法

私たち個人がプロの機関投資家に勝てる唯一の方法があります   プロは個人からお金を集めて、ある期間を持って 成果を上げなければいけません   例えば、1・3・6・12ヶ月のように   個人がプロに勝るのは「時間」を味方につけるということになります   100万円を年平均8%の複利で運用できれば 20年後には466万、30年後には1,000万円に 到達する可能性があるのです  ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/06/10 21:22

ライフプラン・シミュレーション、小室夫妻の場合は?

ライフプラン・シミュレーションをすると、今後40年間の収支を 目で確かめることができます。 FPの行うライフプラン・シミュレーションの目的は、 その方が思った通りの人生が送れるように、お金の面での 総合的なアドバイスをすることにありますので、 その方の価値観なども伺っていかないと なかなかよいアドバイスはできないため、 かなり詳細なカウンセリングを行い、さまざまな...(続きを読む

照井 博美
照井 博美
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/11/10 12:07

11月3日(祝日)シンポジウムに出演します

11月3日(祝日)「FPフォーラム」のシンポジウム「投資信託での資産形成とライフプラン」のパネラーとして出演します。 ご興味のある方は、以下の申込の上、是非ご参加ください。 日本FP協会神奈川支部が全国一斉「FPの日」である11月3日に FPフォーラムを開催します。 会場:みなとみらい(桜木町駅徒歩5分)の横浜銀行本店ビルにある     はまぎんホール ヴィアマーレ...(続きを読む

土井 健司
土井 健司
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/10/23 08:04

人生設計を考える資産運用セミナー

あなたは100歳の時お金は大丈夫ですか? 安心した人生を歩める人生設計(ライフプラン)と資産運用を考えるセミナーを開催します。 セミナータイトル 銀行が教えてくれない資産運用の考え方! 〜自分のライフプランにあった資産運用設計〜 ファイナンシャルプランナーがあなたの人生を一緒に考えます。 初めての方も安心して参加してください。 日時:7月23日(水)1...(続きを読む

土井 健司
土井 健司
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/07/13 09:17

リスクのとらえ方

リターンは単純に対象とする期間の騰落率を平均していますが。わかりにくいのはリスクですね。資産運用では、リスクは普段使われる意味の「危険」という意味ではなく「ブレの大きさ」という意味で使います。たとえば、あるファンドがリターン年5%、リスク10%である場合、リターンの数値+5%を中心に前後10%の範囲、+15%から−5%の数値内でブレる確立が約68%となるということです。(68%は統計学上のルールと...(続きを読む

佐々木 保幸
佐々木 保幸
(税理士)
公開日時:2008/06/07 00:00

米国の雇用統計4年ぶりにマイナス!その1

こんにちは! さて、アメリカの雇用統計が4年ぶりにマイナスになったことを受けて、ドルが一気に売られ、1ドル=113円台と、2円近い円高となりました。 また、7月の住宅着工件数も前月比-6.1%と1997年以来の低い水準となっています。 ここにきて、「サブプライム問題」の余波が徐々に出始め、アメリカの実体経済にも陰りが出始めました。 このような中、欧州中央銀行...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2007/09/08 12:18

イデコ(個人型確定拠出年金)、始めていますか?

個人型確定拠出年金(以下イデコとする)ですが、現役世代の ほぼ全員が加入できるようになって、4ヶ月目になりました。 実際の加入者は1月末時点で35万人超と、 昨年12月と比較して約8%増加(厚生労働省調べ)。 ただし、全加入者数(約6,700万人)に対しての比率は0.5%弱。 加入者数は増えてはいますが、 まだまだ認知されていないのが現状です。 節税効果が高...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/04/16 17:59

フィンテック(金融とITの融合)で資産運用が変わる?

1.新興ベンチャー企業が投資を身近に感じられるようなサービスを展開  1.ロボアド(ロボット・アドバイザー)・・・ウェルスナビ 1月末に提携したSBI証券を経由した口座開設が急増。わずか1ヶ月で25億円の運用資産を集めたようだ。 このサービスは、スマホなどで簡単な質問を答えるだけで、その人に合った資産運用を教えてもらえるもの。 専門的な知識は必要なく、少額投資からスタートできるという...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/03/17 16:00

来年1月から始まる積立NISA

来年1月から始まる積立NISA ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。平成29年度税制改正大綱の中で注目をされているのが、来年1月から積立NISA制度が創設されることです。 通常のNISAの年間の投資限度額は120万円で、非課税期間は5年間でした。 これでは手元資金に乏しく、積立をしながら長期間にわたって資産形成を図る若年層等には向いているとは言えませんでした。 そのため今回新たに積立NISA制度が創設されるこ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/02/23 08:32

何のための不労所得か? by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、ハワイから無事に帰国しました。 元旦はハワイで迎えたのですが、 1月1日の朝食は、 ハレクラニホテルで アニバーサリーブレックファースト ビュッフェを開催していて、 そこでいただきました。 と言っても、 多分、誕生日の人向けの 記念ビュッフェだったようなのですが、 特に何も言われなかったので そのまま朝食を取りまし...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/01/03 20:03

不労所得の授業 始めます by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日から、 「不労所得の授業」を 無料プログラムでお届けします。 登録はこちらら → http://pmcpromote.com/item/5680/9283/ 今回のプログラムは、 昨年からテーマとして取り上げてきました 不労所得を作る方法を 無料で公開するものです。 私がスクールで教えている 「投資」の内容に加え...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/01/04 20:03

トランプショックとお金 ~儲ける時も現金は大事~

トランプショックとお金 ~儲ける時も現金は大事~ 11月9日、トランプ氏のアメリカ大統領選挙の勝利の一報があった時、ちょうど広島市内におられるお客様と面談をしておりました。義母も、 「どうせ、ヒラリー・クリントンが勝つのでしょ。」 と前日から思っていたようでしたが、私自身は分からないと思っていました。 株式投資をされているお客様には、手持ちの現金がいくらあるかを確認してもらいました。何かあった時に損失を出して売らずに済むように、又は株...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/30 18:05

FinancialAdviser12月号に投資信託について執筆 ~相場に左右されない運用提案~

ファイナンシャルプランナー(FP)の久保逸郎です。FinancialAdviser(ファイナンシャルアドバイザー)2016年12月号が本日発売されました。今回の投資信託について「単品セールス・回転売買から卒業するための25の処方箋」という特集記事が組まれており、私は下記のパートについて8ページの原稿を書かせていただきました。「NISAやDCなどの口座が選択肢として考えられるがどれで購入してもらうの...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/20 12:01

お金を貯めるには by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 来週から寒くなるそうですよ。 私は冬用のコートも準備し、 寒さ対策は万全です(^^)/ 風邪なんかひいていられませんからね。 さて、 今日はお金の貯め方について書きます。 お金を貯めるのは実は簡単です。 「使わないお金を増やす」 ことができれば良いわけです。 しかし、 「それができないから貯まらないんで...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/05 21:30

低コストのアクティブ投信、長期運用の味方?!

1.インデックス型投信の手数料は競争激化により低下傾向 資産運用において、保有期間中にかかる手数料の差は、最終的な運用成績に大きく影響する。 手数料が低い投資信託(投信)の代名詞といえる「インデックス型投信」(株価指数などのベンチマークと同等の運用を目指す投信)では、ここ1年ほどで、保有期間中にかかる手数料(信託報酬)が低下傾向だ。 三井住友アセットマネジメントが昨秋、確定拠出年金(...(続きを読む

釜口 博
釜口 博
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/10/23 18:18

確定拠出年金 ~未来は自助努力次第~

来年1月から、公務員や専業主婦といった方々を含めた、すべての現役世代が確定拠出年金に加入できるようになります。 確定拠出年金とは、簡単にいえば支払う金額(掛金)が確定している年金です。保険会社の個人年金、自営業者などの国民年金基金も掛金が確定していますが、大きく違うのは、お金のふやし方によって将来の受取額が大きく違うことです。では、運用利回りによって受取額はどのように違うのでしょうか。毎月1万...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/08/30 12:28

5時間で2課目5単位を取得できます

以下の2講座を同時にお申込み頂くと、受講料は6,000円になります! 大泉稔が以下の講演の講師を勤めます。 『投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について』 講師:大泉 稔 ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について考えます。若年層から 高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で解説...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/08/21 21:40

【セミナー】投資初心者のために…ETFとETN入門

【セミナー】投資初心者のために…ETFとETN入門 FPを取得し、基礎的な投資知識はあるものの、投資経験の無い方を対象にしたETFおよびETNの入門レベルのセミナー(講演)です。 なお、入門レベルのセミナー(講演)なので、FP資格をお持ちでない、一般の方にもご受講頂けます。 タイトル:投資初心者のために…ETFとETN入門 主催:株式会社ビジネス教育出版社 講師:大泉 稔 日時:2016年8月20日(土)10:00~13:00 会場:ビジネス教育...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/08/15 00:23

1000万口座 目前

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、金融庁は少額投資非課税制度(NISA)の2015年末利用状況(確定値)を発表した。開設口座数は制度開始から2年で987万口座となり、1年目の14年末時点と比べて20%増えた。ただ口座開設者のうち、一度でも投資した人の割合は47%で、1年目と同様、半数超のひとが開設後に投資をしてい...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/02 10:38

お金に働いてもらいましょう!

お金に働いてもらいましょう! 皆さんは、お金を稼ぐために働いておられますか?資産形成を若いうちからしておけば、お金が自分のために働いてくれます。今回は、ロバート・キヨサキ著『金持ち父さんの子供はみんな天才』より、彼が9歳から金持ち父さんの仕事に同行して実体験から学んできた「お金を自分のために働かせる方法の学び方」を3つ紹介します。ロバート・キヨサキ氏が学んだ「お金を自分のために働かせる方法の学び方」①モノポリー(資産形成を学ぶ...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/06/30 17:20

外貨建て保険への加入は、日本との金利差が3%以上になってから

外貨建て保険への加入は、日本との金利差が3%以上になってから ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 現在発売中の『Financial Adviser』の外貨建て保険の特集に原稿を書かせていただきました。     2月16日からマイナス金利が導入されて、長期金利もマイナス(2016年5月26日現在、-0.11%)の状況が続いています。 この結果、円建ての貯蓄性のある保険商品の魅力は完全に失われました。 今月に入ってソニー生命が個人年金保険などの販売...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/05/27 12:05

「マイナス金利」家計の運用どう変える?~セミナー開催のお知らせ~

「マイナス金利」導入から3か月が経ちました。なんとなく意味はわかっていても、実際の私達の生活にどんな影響が出ているのかはよくわからない、という方も多いと思います。わかりやすい影響としては、預貯金の金利の低下。「将来に備えるお金は全て定期預金」では、将来物価が上昇すると実際の資産の価値は目減りしてしまうことになります。そこで必要になってくるのが「資産運用」。とはいえ、「やったことがない」、「むずかし...(続きを読む

岩川 昌樹
岩川 昌樹
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/05/24 09:33

4月9日開催 セミナー『世界経済の見通しと、マイナス金利時代の資産運用』

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 来月4月9日(土)に下記の自主開催セミナーを行います。 自主開催でしがらみもないので、毎回ここだけの話のような耳寄りな情報もお話ししています。 また、このセミナーは既存のお客様への情報提供を目的として定期開催していますので、特定の金融商品等を勧めたりすることはありません。  どうぞご安心してご参加ください。 参加費は無料です。 『世界経済...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/08 09:43

先着特典あり 詳細公開しました by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日から予告をしていましたが、 動画だけで投資を学べる教材 「投資基礎全集」 の詳細公開と申し込み受付を開始します。 改めて書きますが、 私が単独でこの教材をご案内することは おそらく最後になります。 興味のある方は、 必ずチェックしてくださいね。 また、特別割引と先着特典もつけました! 特典は、 日にちの経...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/19 15:07

リスク回避的な投資家から学ぶ

リスク回避的な投資家から学ぶ 年初から日本株の下落は大きいのですが リスク回避的な投資化と一般的な人の差を まとめてみました 昨年末、日経平均は19,000円ありましたが 今は15,000円程度まで値下がりしています。4,000円の値下がりです 仮に状況が落ち着いて17,000円まで回復したとしても 含み損として2,000円ある状態ですね リスクを...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/14 17:01

いよいよ来週から始まります! by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日から公開しております 「投資実践3か月集中講座」 ですが、もうチェックされましたか? 初心者でも3か月で投資を始められる そのための講座です。 本気で投資に取り組みたい人は 是非、参加してください。 詳細はこちらで公開しています。 ⇒ http://www.hitoco.jp/world/2q9xtn02....(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/25 19:53

分配金再投資後基準価額が投資信託の総合成績

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。   相談を受けている時や資産運用セミナーなどの場面で、投資信託でそれまでに受け取った分配金を忘れて、基準価額だけを見て「大きく下がった」と思い込んでいるケースをよく見かけます。   先日もセミナーの時に「2007年に購入した投資信託が3分の1に下がった」と思い込んでしまっているお客様がいらっしゃいました。 たしかに購入した2007年当時12000円程...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/23 11:44

ピンチとチャンスは表裏一体 by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 初心者でも3か月で投資を始められる 「投資実践3か月集中講座」 の詳細を公開しました。 ↓ http://www.hitoco.jp/world/2q9xtn02.html 一生の財産となるのは、 物ではなく知識です。 今こそ、投資スキルを身に付けて 永久的に資産を増やせるようになりましょう。 さて、 投資を...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/21 15:38

税金は誰でも安くできるのです by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 いよいよ、明後日、 以下のセミナーを開催します。 ================= 無料オンラインセミナー 12月2日(水)21:00~ 【投資&節税】 ハイブリット運用WEBセミナー ⇒ http://www.hitoco.jp/world/8hl0yiah.html ================= 今年...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/11/30 19:19

7年で資産が倍になる投資 by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 こちらのセミナーですが、 もう申し込まれましたか? 来週水曜日、19時から開催です。 ================= 無料オンラインセミナー 12月2日(水)21:00~ 【投資&節税】 ハイブリット運用WEBセミナー ⇒ http://www.hitoco.jp/world/8hl0yiah.html ==...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/11/28 13:18

土地活用、不動産投資の注目手法「戸建て賃貸」とは?

横浜市のファイナンシャルプランナー高橋成壽です。今回のコラムは、土地の有効活用をお考えの方にご覧いただければと幸いです。土地活用といえば、銀行から何億円も借り入れて、マンションを建てたり、アパートを建てて、賃貸収入というフロー収入を得ながら、相続税法上の財産評価を下げるという効果を期待するものです。たしかに、相続税法上の財産評価は下がるのですが、銀行から借り入れをしている関係で、賃貸の入居者が順調...(続きを読む

高橋 成壽
高橋 成壽
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/10/24 12:00

ギリシャ危機への備え ~いつも手元に現金を~

ギリシャ危機への備え ~いつも手元に現金を~ 6月29日の株式市場は大荒れの展開でした。日経平均株価は20,109円95銭となり、先週の金曜日に比べ2.88%の下落となりました。 このような下落は過去に何度もあったので慣れっこですが、投資初心者にはショックに感じられることでしょう。経験者にとっても、ギリシャ危機の影響が長引かないか気になります。このような時、弊社のお客様には、 「現金や預貯金はいくらありますか。」 と必ずお聞きします。 す...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/06/30 21:44

とりあえず投資してみたい! by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日は、個別相談の日でした。 皆さんそれぞれにいろんな相談があるのですが、 これから投資を始めるという方が多いので、 その始め方、まずは何をするか、 という質問が多いです。 まずは、勉強を始める、ことから 始めるのですが、 「投資をやるぞ」 と思うと、とたんに、 「あれ?何からやるんだっけ?」 と混乱してしまう...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/06/24 15:17

「ついに100兆円超え!」

こんにちは!    さて、投資信託協会の発表によれば、今年5月末時点の公募投信の残高が、 “102兆4574億円”となり、日本に投信が登場して以来、 約64年の歳月をかけて、ついに100兆円を突破しました。   特筆すべきは、急激に残高を伸ばしたのは、この数年であるということです。 いわゆる「アベノミクス相場」が始まった2012年11月時点で、 残高は61兆円だったため、このわずか2...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2015/06/26 15:32

確定拠出年金 利回り最高

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 株高と円安を追い風に、従業員が自ら運用する確定拠出年金の運用成績が改善している。 2014年度末までの通算の運用利回りは年率換算で4.8%と、 前年度から1.6ポイント上昇して、過去最高となった。   ほぼすべての加入者で元本割れが解消した。   加入...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/06/19 15:46

資産運用(4)リスクをとる人にリターンが来る(山下FP企画・西宮)

 株式でも為替でも不動産でも 相場は絶えず変動するものであり、 得することもあれば、損をすることもあります。  しかしながら、投資をしなければ 利益を得ることはありません。 リターンはリスクを受け入れた人だけにやって来るのです。  「リスク」というと、一般的には危険度 という意味で使われますが、 資産運用では プラスであるかマイナスであるかの方向を問わず、 収益の変動幅のことを言...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/21 08:50

資産運用(3)運用のキーポイント(保険の見直し・山下FP企画・西宮)

  まとまった資金がない場合は、 毎月一定額を積み立てていく方法が現実的です。  資産運用について、 条件を変えながら試算してみましょう。 (条件は、左から毎月積立額、運用期間、運用利率を記載しています。) (条件)       (積立元本)  (運用益)   (合計)①5万円、30年、5%  1800万円 2386万円 4186万円②3万円、30年、5%  1080万円 1431万円 2...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/20 08:41

資産運用(1)お金にも働いてもらう(保険の見直し・山下FP企画・西宮)

  人生90年が当たり前になった今、 老後の人生は想像以上に長くなっています。 この長い期間を心豊かに過ごすには、 やはりある程度のお金が必要です。 しっかり働いて収入を得ながら、 家計を引き締めていくことは当然ですが、 それだけでは十分とはいえません。  20年以上低金利のため、 預金で増やすことは期待できない状況です。  だったら、自分たちだけでなく、 お金にも働いてもらいましょう。...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/18 09:00

証券、顧客資産約300兆円に増加(保険の見直し・山下FP企画・西宮)

  日本経済新聞は、 「主要証券10社が顧客から預かる資産は、 2014年度末に297兆円となり、 メガバンクなど都市銀行の預金額(303兆円)に迫っている。」 と報じています。  これは、野村、大和証券など大手5社と SBI証券、楽天証券などネット5社を集計したものです。  証券会社の預かり資産は、 2013年度末に7年ぶりに最高となり、 2014年度はさらに16%(40兆円)増えま...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/17 08:51

世界の株式時価総額9000兆円(保険の見直し・山下FP企画・西宮)

  日本経済新聞は、 「世界の株式市場の時価総額の合計が 4月末に75兆ドル弱(約9000兆円)に増え、 最高を更新した。 主要国の金融緩和などを背景に 日本や米国、ドイツなどで歴史的な 株高になり、世界の国内総生産(GDP) 合計(74.7兆ドル)に匹敵する額に膨らんでいる。」 と報じています。  時価総額とは、 個別企業の株価に発行済み株式数をかけて 算出するもので、株式市場に流入するマ...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/09 08:47

ROEの数値を経営目標に by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、加湿器を買いました。 昨年から使っていたものが 壊れてしまったので、仕方なく、、、 で、家電量販店に行ってみると、 加湿器だけでも相当な種類でした。 最近では、 「ハイブリッド型」 という加湿方法があるらしく(^^;) 何か凄そうです。 私は、いつもと同じ、 蒸気式の加湿器を買いました。 せいぜい1万円く...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/01/21 17:05

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