お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

前回の続き実は、相続税負担が少ないにも関わらず、多額の借り入れをして、不要なリスクを負っているケースが増えています。相続ビジネスに惑わされてしまうと、本当は何が必要かを忘れてしまいます。そもそも何故土地の活用をしたいのでしょうか？売るという選択はありませんか？土地を残したい場合、他の有効活用手段の検討をされていますか？例えば、地主の方ではＪＡ（農協）が土地活用の提案で大手ハウスメーカーを紹介するケ...（続きを読む）

高橋 成壽

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて前回は、まとまったお金の複利運用を計算する「72の法則」をご紹介しましたが、今はまとまったお金がなく、これから「資産形成」に取り組もうという方のために、知っていただきたいのが「126の法則」です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

ファイナンシャルプランナーの柴垣です。     今年の4月から某上場企業で従業員向けにマネー相談を行わせていただいているのですが、その会社は最近になって確定拠出年金制度を導入されました。そういうこともあり確定拠出年金についての相談は多く、従業員の皆さんは確定拠出年金についてはよくわかっていないようです。   ちなみに、確定拠出年金とは毎月決まった（確定）金額を積み立てて（拠出）、定年後に...（続きを読む）

柴垣 和哉

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   ＭＭＦ（Money Management Fundの略）は、国内外の公社債（国債、地方債、政保債、社債など）や、ＣＤ（譲渡性預金）・ＣＰ（コマーシャルペーパー）などの、短期...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

１１月３日（祝日）「ＦＰフォーラム」のシンポジウム「投資信託での資産形成とライフプラン」のパネラーとして出演します。 ご興味のある方は、以下の申込の上、是非ご参加ください。 日本FP協会神奈川支部が全国一斉「FPの日」である１１月３日に FPフォーラムを開催します。 会場：みなとみらい（桜木町駅徒歩５分）の横浜銀行本店ビルにある 　　　　はまぎんホール　ヴィアマーレ...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

リターンは単純に対象とする期間の騰落率を平均していますが。わかりにくいのはリスクですね。資産運用では、リスクは普段使われる意味の「危険」という意味ではなく「ブレの大きさ」という意味で使います。たとえば、あるファンドがリターン年５％、リスク１０％である場合、リターンの数値＋５％を中心に前後１０％の範囲、＋１５％から−５％の数値内でブレる確立が約６８％となるということです。（６８％は統計学上のﾙｰﾙと...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

こんにちは！ さて、アメリカの雇用統計が4年ぶりにマイナスになったことを受けて、ドルが一気に売られ、1ドル＝113円台と、2円近い円高となりました。 また、7月の住宅着工件数も前月比-6.1％と1997年以来の低い水準となっています。 ここにきて、「サブプライム問題」の余波が徐々に出始め、アメリカの実体経済にも陰りが出始めました。 このような中、欧州中央銀行...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、好調に推移する今年の市場ですが、そんな中、2022年度の公的資金を運用するファンド（基金）の運用実績が相次いで発表されました。 まずは、科学技術振興機構（JST）が運用するいわゆる「大学ファンド」について観ていきたいと思います。 当ファンドは、世界トップレベルの大学を育成・支援するために、政府が10兆円規模で創設したものです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今日はお知らせです。 私が代表理事を務める 一般社団法人日本コンサルティングFP普及協会による、 「お金の先生になる講座」 の3期生募集が始まりました。 同協会では、 マネーコンシェルジュ資格認定講座も 運営しているのですが、 今回の講座は、さらに その上級版という感じです。 本格的に...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

個人が保有する株式を売却し、自己資金による起業やプレシード・シード期のスタートアップへ再投資する場合、譲渡益から再投資金額を控除する制度が創設されます。   （１） 投資段階での優遇措置 　　　株式の売却益から、スタートアップ設立の際に発行される株式の払込金額を控除されます。　　（売却益が上限）   （２） 譲渡段階での優遇措置 　　　スタートアップ株式の取得価額は、投資段階での控除し...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

こんにちは！ さて、海外に直接投資を行う目的は、言うまでもなく、その多種多様な金融商品に、直接投資することができる点にあります。 日本の公募投信が約6000本なのに対し、海外で購入できるファンドは、6万本以上にも及びます。 その際に推奨したいのが、「海外資産管理口座（インベストメントアカウント）」の活用です。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは、 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 昨日は、 投資実践3か月集中講座の 6回目の講義でした。 講義の中で、 ライフプランや ポートフォリオプランについても 作成するのですが、 こうして 改めてプランを作ってみると 意外とできそうだな、、、 と思われる方が多いようです。 お金のことは 「分からないから蓋しておこう」 と思って...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

『Moonriver(MOVR)の買い方や将来性は？【2022年最新】Moonbeamとの関係性やこれまでの価格動向について徹底解説』という記事を監修しました。 ＭＯＶＲについて、分かりやすくまとめられています。 ぜひ、ご一読下さいませ♪。（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

こんにちは！ ESGインパクト投資が注目を浴びる中、 今回は、インパクト投資のETFをご紹介したいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 こちらの 無料オンラインプログラムは もうチェックされましたか。 ＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝＝ 起業家・経営者のための 資産1億円までのプラチナルート 無料オンラインプログラム 登録はこちらから ⇒　https://bluestone-ac.net/l/c/hNCZ6abB/tMhg...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

長男が使っているパソコンは、購入して3年たち、少しづつ不具合が出てきていました。今回の誕生日で高級なパソコンパーツを揃えて、自分でカスタマイズしたパソコンにリニューアルする予定でした。ところが、ふと気づくと予算を大幅にオーバーしそうになり、購入計画を途中でストップさせることになりました。限られた予算を増やすためには資産運用しかないということになり、YouTube大学でお金の授業を片っ端から見たり、...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 さて、今日は、 頑張りすぎないこと、 という話をします。 私は、日々、いろんな人のお金の相談に 乗っているのですが、 お金に対する価値観というのは、 人それぞれだし、それで良いと思っています。 そして、中には、 とっても真面目というか、 きちんとしていて、 それゆえに、自分のお金の使い方...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！さて今回は、長期的視点で、世界の成長株式に投資を行うファンドを、ご紹介したいと思います。 ポイントは、“長期的視点”で、“成長”が期待される世界各国の株式に、分散投資を行うことです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

～市場の暴落と投資家心理～ こんにちは！ さて、新型コロナウイルスの影響で、 株式市場は、暴落、そして乱高下を繰り返しています。   そこで、今回のシリーズでは、 私自身も何度か、暴落を経験してきた中で、 どう対応すべきなのかについて、 考えてみたいと思います。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて今回は、前回に引き続き、“投資詐欺の特徴”から、 自分の身を守る“ポイント”について考えてみたいと思います。   まず、最初に考えていただきたいのは、 「なぜ、人は騙されるのか！？」 です。   投資詐欺事件の特徴をまとめてみると、 その“共通点”が観えてきます。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて、前回に引き続き、今回は、 「為替オプション付仕組み預金」の“商品特性”について、 考えてみたいと思います。   前回お伝えしたケースでは、 「1ドル＝100円」が95円の「円高」になった想定で計算しましたが・・・ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 最近の新聞記事など、マネーに関することで気になった記事を取り上げてみたいと思います。   日本経済新聞の記事によると、内閣府は２０１９年度の『国民生活に関する世論調査』を公表した。 現在の資産や貯蓄について『不満』『やや不満』と答えた人の割合は計５４．３％で、前年より２．１ポイント増えた。 どう項...（続きを読む）

渡辺 行雄

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、世界経済の成長率です。 IMFは、「世界経済は低迷を続けている」と、 指摘しています。http://urx.space/Z8jL（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 昨日は、 私の会社の設立記念日でした。 2007年に起業したので、 丸12年(@_@) もう13年目に突入です。 早いような遅いような、 でもやっぱり時間の経つのは 早いな～と思いながら過ごしました。 といっても、 特にお祝いをするでもなく、 一日は終わってしまいました...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは 女性向け初心者のための投資スクール ブルーストーンアカデミー代表の 青柳仁子です。 今日は、博多で 3DAYS投資実践講座 を開催します。 地方開催は初めてなので、 楽しみです。 さて、 この3DAYSでは、 投資信託と株の 選び方を実践を交えて 教えています。 この、実践というのが 実はとても大事で、 教科書を読んだだけの 知識だけでは、 な...（続きを読む）

青柳 仁子

（ファイナンシャルプランナー）