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お金と資産の運用 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信

お金と資産の運用 に関する コラム 一覧

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株式の配当や投信の分配金、申告したほうが有利?申告しない方が有利?

 平成26年から上場株式の配当金や株式投資信託の普通分配金といいます)の源泉徴収税率が、25年までに比べて、所得税5.315%+住民税5%=20.315% と2倍に上がりました。  上場株式の配当金や株式投資信託の普通分配金は、源泉徴収されるだけで申告しなくても構いませんが、以下の3つの方法から選択できます。 ・確定申告しない(源泉徴収のみで課税終了) ・確定申告して総合課税を選択(累進税率...(続きを読む

杉浦 恵祐
杉浦 恵祐
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/12/12 17:11

夏休みの自由研究 つづき(2)

私が子どもと取り組んでみたい自由研究のテーマのご紹介のつづきです。 その3 外国のものの値段調べ:これは以前公立小学校で1年間英語の講師をしていたときに、実際に5・6年生を対象に授業で取り組んだものです。盛り上がりましたよ〜! アメリカのスーパーの広告を子どもに見せて好きなアイテムをいくつかピックアップさせます。男の子はナイキのシューズ。女の子はTシャツなどが人...(続きを読む

山中 伸枝
山中 伸枝
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2006/07/20 11:06

ジュニアNISAの創設

平成27年度の税制改正大綱では、若年層への投資のすそ野を拡大し、「家計の安定的な資産形成の支援」及び「経済成長に必要な成長資金の供給拡大」の両立を図ることとして、0歳~19歳までのジュニアNISAの創設が予定されています。   1.対象者    0~19歳までの居住者   2.年間投資上限   80万円   3.非課税対象   上場株、公募投資信託(NISAと同じ)   4....(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
公開日時:2015/01/16 10:30

株式投資のROEと不動産投資のROE

前回は株式投資から見た不動産投資という事で、キャピタルゲインとインカムゲイン(配当利回りVS想定利回り)に関してご紹介しました。 今回は株式投資をされている方には常識的に使われている指標の一つであるROEについて比較してみたいと思います。 株式投資におけるROE(株主資本利益率)というのは、企業の収益性を測る指標です。株主資本(株主による資金=自己資本)で、企業の利...(続きを読む

向井 啓和
向井 啓和
(不動産業)
公開日時:2009/10/29 11:50

「配当金計算書」や「収益分配金のご案内」は捨てない

3月決算の上場会社の株主総会が終了し、株主には配当が指定銀行口座へ振込まれたり、郵便局で現金と引換える「配当金領収書」が送られてきたと思います。 「配当金領収書」だけ抜き取って、後はそのままゴミ箱へという方も多いかもしれませんが、その封筒の中には「期末配当金計算書(兼「支払通知書」)」という確定申告に必要な書類も入っているのです。 平成21年から上場株式等の配当と公募株式投資信託の収益分配金の普...(続きを読む

杉浦 恵祐
杉浦 恵祐
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2009/07/02 17:05

夏休みの自由研究   つづき (1)

私が今後子どもと一緒に取り組みたいな〜と思っているテーマがいくつかあるのでご紹介します。 その1 ものの値段調べ:例えば毎日飲んでいる牛乳。スーパーには色んな種類の牛乳が並んでいます。 値段も味もそれぞれ。成分を調整しているものもあるし、加工されているものもあります。お出かけ先で地元の牧場の牛乳を味わえるところもあります。 それらの値段が違うことに対して、子...(続きを読む

山中 伸枝
山中 伸枝
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2006/07/20 11:06

ネットの情報の真偽を見抜く by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 現在公開中の 【不労所得の授業】無料プログラム ですが、本日で募集を締め切ります! → http://pmcpromote.com/item/5680/9317/ うっかり申し込みを忘れた! ということの無いように 忘れずに、今すぐ登録してください。 また、 【不労所得】資産形成アカデミー 説明会&セミナー ...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/01/17 22:55

マイナス金利で預金に手数料!?

相談者から「日銀のマイナス金利政策によって預金に手数料がとられるのですか?」と質問がありましたが、答えは「ノー」です。 マイナス金利は日本銀行に預けている銀行のお金に対してのみですから、私たちの預金がマイナスになり手数料を払うようなことはないでしょう。ただ、預金利息率が下がってしまう(実際にソニー銀行は普通預金金利を0.001%にしました)ことはあるでしょう。 私たちの生活にはすぐに大き...(続きを読む

岡崎 謙二
岡崎 謙二
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/05 09:16

老後資金の準備、本当に大丈夫ですか?

老後資金の準備、本当に大丈夫ですか?  人生で必要な三大資金は、住宅資金 教育資金 老後資金です。  その中でも老後資金は、長生きをされる方であれば、誰にもやってくる課題です。そこで、平成26年 家計の金融行動に関する世論調査(金融広報中央委員会)から、私たちの老後に関する意識について考えてみたいと思います。 あなたのご家庭では、老後(今後)の暮らしについて、経済面でどのようになるとお考えですか。非...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/28 21:10

Pickup Q&A 資産配分の見直し

過去にこちらのAll About プロファイルで 回答させていただいたQ&Aの中からピックアップしてみました。 第5回目のテーマは、「資産配分の見直し」です。 ・確定拠出年金の見直し 2007年12月 →Q&Aページへ http://profile.ne.jp/pf/morimoto-fpj/q/q-23036/ ・資産運用に悩んでいます。 2008年1月 →Q&Aページへ http://p...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/09/30 20:56

投資でプロに勝てる唯一の方法

私たち個人がプロの機関投資家に勝てる唯一の方法があります   プロは個人からお金を集めて、ある期間を持って 成果を上げなければいけません   例えば、1・3・6・12ヶ月のように   個人がプロに勝るのは「時間」を味方につけるということになります   100万円を年平均8%の複利で運用できれば 20年後には466万、30年後には1,000万円に 到達する可能性があるのです  ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/06/10 21:22

ライフプラン・シミュレーション、小室夫妻の場合は?

ライフプラン・シミュレーションをすると、今後40年間の収支を 目で確かめることができます。 FPの行うライフプラン・シミュレーションの目的は、 その方が思った通りの人生が送れるように、お金の面での 総合的なアドバイスをすることにありますので、 その方の価値観なども伺っていかないと なかなかよいアドバイスはできないため、 かなり詳細なカウンセリングを行い、さまざまな...(続きを読む

照井 博美
照井 博美
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/11/10 12:07

11月3日(祝日)シンポジウムに出演します

11月3日(祝日)「FPフォーラム」のシンポジウム「投資信託での資産形成とライフプラン」のパネラーとして出演します。 ご興味のある方は、以下の申込の上、是非ご参加ください。 日本FP協会神奈川支部が全国一斉「FPの日」である11月3日に FPフォーラムを開催します。 会場:みなとみらい(桜木町駅徒歩5分)の横浜銀行本店ビルにある     はまぎんホール ヴィアマーレ...(続きを読む

土井 健司
土井 健司
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/10/23 08:04

人生設計を考える資産運用セミナー

あなたは100歳の時お金は大丈夫ですか? 安心した人生を歩める人生設計(ライフプラン)と資産運用を考えるセミナーを開催します。 セミナータイトル 銀行が教えてくれない資産運用の考え方! 〜自分のライフプランにあった資産運用設計〜 ファイナンシャルプランナーがあなたの人生を一緒に考えます。 初めての方も安心して参加してください。 日時:7月23日(水)1...(続きを読む

土井 健司
土井 健司
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2008/07/13 09:17

リスクのとらえ方

リターンは単純に対象とする期間の騰落率を平均していますが。わかりにくいのはリスクですね。資産運用では、リスクは普段使われる意味の「危険」という意味ではなく「ブレの大きさ」という意味で使います。たとえば、あるファンドがリターン年5%、リスク10%である場合、リターンの数値+5%を中心に前後10%の範囲、+15%から−5%の数値内でブレる確立が約68%となるということです。(68%は統計学上のルールと...(続きを読む

佐々木 保幸
佐々木 保幸
(税理士)
公開日時:2008/06/07 00:00

米国の雇用統計4年ぶりにマイナス!その1

こんにちは! さて、アメリカの雇用統計が4年ぶりにマイナスになったことを受けて、ドルが一気に売られ、1ドル=113円台と、2円近い円高となりました。 また、7月の住宅着工件数も前月比-6.1%と1997年以来の低い水準となっています。 ここにきて、「サブプライム問題」の余波が徐々に出始め、アメリカの実体経済にも陰りが出始めました。 このような中、欧州中央銀行...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2007/09/08 12:18

何のための不労所得か? by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、ハワイから無事に帰国しました。 元旦はハワイで迎えたのですが、 1月1日の朝食は、 ハレクラニホテルで アニバーサリーブレックファースト ビュッフェを開催していて、 そこでいただきました。 と言っても、 多分、誕生日の人向けの 記念ビュッフェだったようなのですが、 特に何も言われなかったので そのまま朝食を取りまし...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/01/03 20:03

不労所得の授業 始めます by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 今日から、 「不労所得の授業」を 無料プログラムでお届けします。 登録はこちらら → http://pmcpromote.com/item/5680/9283/ 今回のプログラムは、 昨年からテーマとして取り上げてきました 不労所得を作る方法を 無料で公開するものです。 私がスクールで教えている 「投資」の内容に加え...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2017/01/04 20:03

「超長期国債発行増の潜在リスク」

こんにちは! さて、この度財務省は、各国の金利が上昇した場合に、 民間金融機関などが抱える“含み損”の試算をまとめました。   それによると、国債の金利が1%上昇した場合、 日本国債の保有者が抱える含み損は、 GDPの13.5%にまで達するという結果となりました。   同様の試算で、米国は4.2%、ドイツは2.5%となっており、 金融緩和を進めてきた先進国の間でも、大きな開きが出...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/11/18 11:41

お金を貯めるには by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 来週から寒くなるそうですよ。 私は冬用のコートも準備し、 寒さ対策は万全です(^^)/ 風邪なんかひいていられませんからね。 さて、 今日はお金の貯め方について書きます。 お金を貯めるのは実は簡単です。 「使わないお金を増やす」 ことができれば良いわけです。 しかし、 「それができないから貯まらないんで...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/11/05 21:30

5時間で2課目5単位を取得できます

以下の2講座を同時にお申込み頂くと、受講料は6,000円になります! 大泉稔が以下の講演の講師を勤めます。 『投資初心者が投資のヒントを得るために…分散投資について』 講師:大泉 稔 ━【 概 要 】━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━ 投資初心者が投資のヒントを得るために、分散投資について考えます。若年層から 高齢者までを顧客に持つ、金融商品仲介業者の視点で解説...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2016/08/21 21:40

1000万口座 目前

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、渡辺です。 日本経済新聞の記事によると、金融庁は少額投資非課税制度(NISA)の2015年末利用状況(確定値)を発表した。開設口座数は制度開始から2年で987万口座となり、1年目の14年末時点と比べて20%増えた。ただ口座開設者のうち、一度でも投資した人の割合は47%で、1年目と同様、半数超のひとが開設後に投資をしてい...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/07/02 10:38

お金に働いてもらいましょう!

お金に働いてもらいましょう! 皆さんは、お金を稼ぐために働いておられますか?資産形成を若いうちからしておけば、お金が自分のために働いてくれます。今回は、ロバート・キヨサキ著『金持ち父さんの子供はみんな天才』より、彼が9歳から金持ち父さんの仕事に同行して実体験から学んできた「お金を自分のために働かせる方法の学び方」を3つ紹介します。ロバート・キヨサキ氏が学んだ「お金を自分のために働かせる方法の学び方」①モノポリー(資産形成を学ぶ...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/06/30 17:20

「マイナス金利」家計の運用どう変える?~セミナー開催のお知らせ~

「マイナス金利」導入から3か月が経ちました。なんとなく意味はわかっていても、実際の私達の生活にどんな影響が出ているのかはよくわからない、という方も多いと思います。わかりやすい影響としては、預貯金の金利の低下。「将来に備えるお金は全て定期預金」では、将来物価が上昇すると実際の資産の価値は目減りしてしまうことになります。そこで必要になってくるのが「資産運用」。とはいえ、「やったことがない」、「むずかし...(続きを読む

岩川 昌樹
岩川 昌樹
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/05/24 09:33

「日本で、インドルピー建て債券発行」

  こんにちは!   さて、世界銀行グループのIFC(国際金融公社)が、   日本の個人投資家向けにインドルピー建て債券を発行しました。   利回りは年5.36%で、運用期間は3年となっています。   調達した資金で、インドのインフラや物流などを担う   民間企業へ貸し出されるようです。       券面は、100,000ルピー (約17万円)で、 ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2016/03/11 13:03

4月9日開催 セミナー『世界経済の見通しと、マイナス金利時代の資産運用』

ファイナンシャルプランナーの久保逸郎です。 来月4月9日(土)に下記の自主開催セミナーを行います。 自主開催でしがらみもないので、毎回ここだけの話のような耳寄りな情報もお話ししています。 また、このセミナーは既存のお客様への情報提供を目的として定期開催していますので、特定の金融商品等を勧めたりすることはありません。  どうぞご安心してご参加ください。 参加費は無料です。 『世界経済...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/03/08 09:43

先着特典あり 詳細公開しました by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日から予告をしていましたが、 動画だけで投資を学べる教材 「投資基礎全集」 の詳細公開と申し込み受付を開始します。 改めて書きますが、 私が単独でこの教材をご案内することは おそらく最後になります。 興味のある方は、 必ずチェックしてくださいね。 また、特別割引と先着特典もつけました! 特典は、 日にちの経...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/19 15:07

リスク回避的な投資家から学ぶ

リスク回避的な投資家から学ぶ 年初から日本株の下落は大きいのですが リスク回避的な投資化と一般的な人の差を まとめてみました 昨年末、日経平均は19,000円ありましたが 今は15,000円程度まで値下がりしています。4,000円の値下がりです 仮に状況が落ち着いて17,000円まで回復したとしても 含み損として2,000円ある状態ですね リスクを...(続きを読む

三島木 英雄
三島木 英雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/02/14 17:01

いよいよ来週から始まります! by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日から公開しております 「投資実践3か月集中講座」 ですが、もうチェックされましたか? 初心者でも3か月で投資を始められる そのための講座です。 本気で投資に取り組みたい人は 是非、参加してください。 詳細はこちらで公開しています。 ⇒ http://www.hitoco.jp/world/2q9xtn02....(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/25 19:53

ピンチとチャンスは表裏一体 by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 初心者でも3か月で投資を始められる 「投資実践3か月集中講座」 の詳細を公開しました。 ↓ http://www.hitoco.jp/world/2q9xtn02.html 一生の財産となるのは、 物ではなく知識です。 今こそ、投資スキルを身に付けて 永久的に資産を増やせるようになりましょう。 さて、 投資を...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2016/01/21 15:38

税金は誰でも安くできるのです by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 いよいよ、明後日、 以下のセミナーを開催します。 ================= 無料オンラインセミナー 12月2日(水)21:00~ 【投資&節税】 ハイブリット運用WEBセミナー ⇒ http://www.hitoco.jp/world/8hl0yiah.html ================= 今年...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/11/30 19:19

7年で資産が倍になる投資 by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 こちらのセミナーですが、 もう申し込まれましたか? 来週水曜日、19時から開催です。 ================= 無料オンラインセミナー 12月2日(水)21:00~ 【投資&節税】 ハイブリット運用WEBセミナー ⇒ http://www.hitoco.jp/world/8hl0yiah.html ==...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/11/28 13:18

ギリシャ危機への備え ~いつも手元に現金を~

ギリシャ危機への備え ~いつも手元に現金を~ 6月29日の株式市場は大荒れの展開でした。日経平均株価は20,109円95銭となり、先週の金曜日に比べ2.88%の下落となりました。 このような下落は過去に何度もあったので慣れっこですが、投資初心者にはショックに感じられることでしょう。経験者にとっても、ギリシャ危機の影響が長引かないか気になります。このような時、弊社のお客様には、 「現金や預貯金はいくらありますか。」 と必ずお聞きします。 す...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/06/30 21:44

とりあえず投資してみたい! by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日は、個別相談の日でした。 皆さんそれぞれにいろんな相談があるのですが、 これから投資を始めるという方が多いので、 その始め方、まずは何をするか、 という質問が多いです。 まずは、勉強を始める、ことから 始めるのですが、 「投資をやるぞ」 と思うと、とたんに、 「あれ?何からやるんだっけ?」 と混乱してしまう...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/06/24 15:17

「ついに100兆円超え!」

こんにちは!    さて、投資信託協会の発表によれば、今年5月末時点の公募投信の残高が、 “102兆4574億円”となり、日本に投信が登場して以来、 約64年の歳月をかけて、ついに100兆円を突破しました。   特筆すべきは、急激に残高を伸ばしたのは、この数年であるということです。 いわゆる「アベノミクス相場」が始まった2012年11月時点で、 残高は61兆円だったため、このわずか2...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2015/06/26 15:32

資産運用(4)リスクをとる人にリターンが来る(山下FP企画・西宮)

 株式でも為替でも不動産でも 相場は絶えず変動するものであり、 得することもあれば、損をすることもあります。  しかしながら、投資をしなければ 利益を得ることはありません。 リターンはリスクを受け入れた人だけにやって来るのです。  「リスク」というと、一般的には危険度 という意味で使われますが、 資産運用では プラスであるかマイナスであるかの方向を問わず、 収益の変動幅のことを言...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/21 08:50

証券、顧客資産約300兆円に増加(保険の見直し・山下FP企画・西宮)

  日本経済新聞は、 「主要証券10社が顧客から預かる資産は、 2014年度末に297兆円となり、 メガバンクなど都市銀行の預金額(303兆円)に迫っている。」 と報じています。  これは、野村、大和証券など大手5社と SBI証券、楽天証券などネット5社を集計したものです。  証券会社の預かり資産は、 2013年度末に7年ぶりに最高となり、 2014年度はさらに16%(40兆円)増えま...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/17 08:51

世界の株式時価総額9000兆円(保険の見直し・山下FP企画・西宮)

  日本経済新聞は、 「世界の株式市場の時価総額の合計が 4月末に75兆ドル弱(約9000兆円)に増え、 最高を更新した。 主要国の金融緩和などを背景に 日本や米国、ドイツなどで歴史的な 株高になり、世界の国内総生産(GDP) 合計(74.7兆ドル)に匹敵する額に膨らんでいる。」 と報じています。  時価総額とは、 個別企業の株価に発行済み株式数をかけて 算出するもので、株式市場に流入するマ...(続きを読む

山下 幸子
山下 幸子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/05/09 08:47

ROEの数値を経営目標に by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先日、加湿器を買いました。 昨年から使っていたものが 壊れてしまったので、仕方なく、、、 で、家電量販店に行ってみると、 加湿器だけでも相当な種類でした。 最近では、 「ハイブリッド型」 という加湿方法があるらしく(^^;) 何か凄そうです。 私は、いつもと同じ、 蒸気式の加湿器を買いました。 せいぜい1万円く...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/01/21 17:05

ラップ口座は安心?  by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 東京も大分寒くなりました。 東北出身なのに、 寒がりの私には厳しい寒さです(^^;) さて、今日も、11月に開催したセミナーで いただいた質問にお答えします。 【質問】 今まで投資の勉強もしていないので、 銀行、証券会社のいいなりになっていましたけど、一度基礎から勉強したいと思います。 質問ですがラップ口座なら安心...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/12/10 19:23

明日の深夜TVに出演します  by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 先月収録したテレビ番組ですが、 来週放送になります! 「たむら社長室」 にゲスト出演 http://bproject.tv/ 司会:たむらけんじさん アシスタント:稲垣早希さん 【テレビ出演放送日時】 11月3日(月) サンテレビ 24:30~  11月4日(火) テレビ神奈川 25:0...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/11/02 14:37

節税対策ふるさと納税・注意点(その2)

節税対策ふるさと納税・注意点(その2) ふるさと納税制度にて間違った使い方をすると、想定していない事態になり、がっかりしてしまうこともあります。   前回は、 (1)税金控除・軽減額の見積もりを間違えないこと (2)税金控除・軽減手続き漏れをなくすこと について、説明をしました。   今回は引き続きまして、 (3)各自治体の特産品送付ルールの確認をすること この3つ目の注意点についてお伝えします。 = = ...(続きを読む

大長 伸吉
大長 伸吉
(不動産投資アドバイザー)
公開日時:2014/10/11 08:00

節税対策!いま、ふるさと納税がホットです(2・実行編)

節税対策!いま、ふるさと納税がホットです(2・実行編) 今年もあと3か月ほどです。 2014年12月31日までに寄付をしなければ、来年の3月15日までにおこなう確定申告と、 それに応じた所得税の還付と住民税の軽減を受けられないので残りの期下もあとわずかです。   今回は、ふるさと納税にて具体的に寄付をする事例を説明します。 まずは、ふるさと納税に申し込むことからスタートです。 どの地域に寄付をすればよいのかを選択しましょう。 所得税の還付...(続きを読む

大長 伸吉
大長 伸吉
(不動産投資アドバイザー)
公開日時:2014/09/26 08:00

初心者が投資信託を選ぶ5つのポイント

ファイナンシャルプランナーの柴垣です。   NISAの非課税枠拡大やこどもNISAの導入など政府の「貯蓄から投資へ」の動きが出てきていますね。   そこで、ここではあまり投資家経験のない方が投資信託を選ぶ際のポイントを6つ挙げます。   1、投資の目的や目標額を決める。 2.投資する資産クラスを決める。 3、ノーロード(売買手数料無料)の商品を選ぶ。 4、資産規模が大きく流動性の...(続きを読む

柴垣 和哉
柴垣 和哉
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/08/29 19:51

運命の出会い  by 投資スクール代表 青柳仁子

こんにちは、 投資スクールブルーストーンアカデミーの 青柳仁子です。 お盆なので、 実家の山形へ帰省しています。 東京都と違って、 涼しくて過ごしやすいです(^^)/ さて、昨日は起業の時の話を書きましたが、 もう少し付け加えることがあります。 それは、 ビジネスパートナーとの出会いです。 当時、私は一人で起業しようと考えていました。 起業の準備をしながら、 人脈を作るために、 ...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/08/16 20:32

「インフレに預金は弱く、株式は強い」は本当?

「インフレに預金は弱く、株式は強い」は本当? バブル以降最高の上昇率となった、2014年夏のボーナス。運用先として、 預金がよいのか、投資がよいのか、昨今のインフレを踏まえて、さまざまな 意見が出回っています。「インフレに預金は弱く、株式が強い」と一般的に 言われているけど本当か? 過去のデータを見ながら分析してみたいと思います。 早いもので夏のボーナスシーズンとなりました。 バブル以降最高の上昇率となった、2014年夏のボーナス・・...(続きを読む

平野 直子
平野 直子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/06/29 06:00

消費税増税も、また下げることはできる

消費税8%に。 海外の資金が日本に集まる様に、 医療・介護費がかからない様に、 無駄な費用が発生しない様に、 一人一人が少しずつ、 ... 努力を重ねれば、 税率アップはなかったかもしれない。 政府の問題だけでなく、一人一人の問題かもしれません。 少子化? 生活費が少ないから子供を作れない? 一部かもしれませんが、   工夫をして所得を増やしている人は、   ...(続きを読む

大長 伸吉
大長 伸吉
(不動産投資アドバイザー)
公開日時:2014/04/04 01:07

「大学も資産運用!?1位は慶応義塾」

こんにちは! さて、今回は、主要私立大学43校の資産運用状況に関する情報を、ご紹介したいと思います。   2012年の財務諸表によれば大手私立大学の資産運用収入が、前年比6%増加し、約380億円に上ったとのことです。   1位は、前年比29%増加した慶応義塾で、運用収入は約36億円でした。 運用資産は、約980億円とのことですので、利回りは、3.67%となっています。 資産の大半は、...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2014/03/07 17:30

資産運用 NISAよりも税の節減効果が大きな制度は確定拠出年金です

ところで、税制メリットの大きい制度として「確定拠出年金」があることを知っている読者も多いと思います。大半は企業単位で導入していますが、個人にも門戸は開かれています。税の軽減効果は個人型確定拠出年金がNISAに優る場合があります。 NISA専用口座は日本に居住する20歳以上の方です。一方、個人が掛け金を設定する個人型確定拠出年金の加入資格がある人は約3,600万人と推計されています。 対象者は20...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/11/19 16:00

『もしもデューク東郷が終活ノートを作ったら』(神保町総研 編)を監修

『もしもデューク東郷が終活ノートを作ったら』(神保町総研 編)を弊社の高橋が監修いたしました。名前も掲載されています。 最強の資産家独居老人に贈る 最高の老い支度・・・   デューク東郷・・・ 通称「ゴルゴ13」の名で知られる最強スナイパー。 数千億円の資産を持つ彼の最期の演出をどうするべきか・・・? 富裕層を顧客とするファイナンシャルプランナー「ヨーイ・ローゴ」がつくる「世界最...(続きを読む

高橋 成壽
高橋 成壽
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/10/29 14:03

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