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投資計画・ポートフォリオ作成 に関する コラム 一覧

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富裕層のニーズ

リーマンショック以降、最近の円高により、富裕層の方のニーズがより明確になってきました。   より安全な資産に投資する一方、高い利回りを求めて海外の金融商品や不動産を検討するようになってきています。   投資の格言に、   『卵はひとつのカゴに盛るな』とあります。   これは、すべての卵をひとつのカゴに入れてしまうと、転んだときにすべてダメになってしまうということです。   リス...(続きを読む

大黒たかのり
大黒たかのり
(税理士)
公開日時:2010/10/07 17:22

投資の事はFPに聞いてみよう 老後資金の創り方 3

前回のコラムで触れたように、とても旦那さん一人の収入で得られる公的年金だけでは老後の生活資金としては心元ない現状である。 2009年の日本人の平均年収は406万円(国税庁「民間給与実態統計調査」より)である事からもお解り頂けるだろう。年収は45歳~50歳をピークに落ち込み、昇給カーブのピークの若年化は下がってゆく事が予想されている。ちょうど、その時期は住宅ローン、教育費、老後資産形成と支出項目の...(続きを読む

新谷 義雄
新谷 義雄
(行政書士)
公開日時:2010/12/18 19:00

日本を見捨てる富裕層

●日本を見捨てる富裕層 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 先日、ワインセミナーへ参加してきました。 それはこちらの会社主催でした。 ボジョレヌーボーやその他のワインを嗜みました^^ 週刊 ダイヤモンド 2011年 10/8号 [雑誌]/著者不明 ¥690 Amazon.co.jp 最近、日本の富裕層は自分の資産を海外へ疎開させてい...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/27 09:36

【投資の疑問Q&A100】 Q5 損をしてしまう心理とは?

***********************************************************************************   HITO.CO株式会社 投資の疑問 Q&A100  このコラムは、知っているようで知らない、  聞きたくても誰に聞いたらいいかわからない、   そんな疑問を集めて 日本橋FP青柳がお答えするものです。   最新のQ&Aが届く...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/06/10 12:15

【投資の疑問Q&A100】Q9 国が財政破綻をするとどうなる?

***********************************************************************************   HITO.CO株式会社 投資の疑問 Q&A100  このコラムは、知っているようで知らない、  聞きたくても誰に聞いたらいいかわからない、   そんな疑問を集めて FP青柳がお答えするものです。   最新の質問が届く無料メル...(続きを読む

青柳 仁子
青柳 仁子
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/08/17 22:59

現金のバブルはいつまで続くのか

今月5日に日銀が「包括緩和」という金融緩和策を 打ち出しました。 その中でも特に注目されたのが、 株価指数連動型の上場投資信託(ETF)や 不動産投資信託(J-REIT)を日銀が基金を設けて 買い入れるという項目です。 この発表は、金融関係の専門家の方々には 驚きを持って受け止められたようです。 その発表の瞬間に日経平均株価も急上昇しました。 ただ、今のところ円高傾向は、止まっていません。 ...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/10/11 18:17

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 1

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 1 ファイナンシャルプランナーが提供できる資産運用ですが、ご相談頂いた様子をご紹介させて頂きます。(ご本人の承諾を事前に頂いています) 相談ケース  毎月の積立預金から、利率の良い資産運用方法にシフトしたいHさん(仮名:30代女性) 1 まずは、ヒアリングで現状の保有金融資産、毎月に投資に回せる金額(3万円づつでした)や、運用目的(毎月の余剰資金創り・銀行預金よりも利率が良い・少しづつ住宅購入...(続きを読む

新谷 義雄
新谷 義雄
(行政書士)
公開日時:2010/12/24 14:42

国内で購入できるヘッジファンド

国内で購入できるヘッジファンド 最近、お金の海外流出が続いている ヘッジファンドをご存知ですか? 大きいところでは、世界のお金の流れを変えてしまうような ところもあると云う その中で「マン」というヘッジファンドの商品が日本でも買うことが出来ます マンには沢山の投資が用意されていますが 年利20%以上のものがザラにあります もちろん、投資ですから元本保証ではありません みなさんのポートフォリオの一部に加えてみるのは...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/01/25 14:03

ギリシャ格付け引き下げ

ギリシャ格付け引き下げ 格付け会社S&Pによりますと、ギリシャの格付けを2段階下げると発表しました   ギリシャの借金はGDPの約1.3倍くらいで破綻しましたね   日本は現在、GDPの約2倍近い借金があります   でも、破綻をしないのはギリシャと違って他国に債務が無いから   いわゆる、身内(銀行、保険会社etc)に借金をしているので 取り立てが厳しくないのです   通常は他人にお金を貸して期限が...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/05/10 09:19

株式投資とは!?

株式投資とは!? 応援したいまたは入社したい程の気持ちで株を買います   自分の身体は一つですから、どんな入社したくても その会社にはいることは出来ません そこで、お金に入社してもらうのです   そこからボーナスとして配当をいただきます   なので、長期保有となります   日々の株価が上がった下がったは気にしていません   これが私の株式投資のスタンスです   色々な投資方法があると思い...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/05/15 12:57

Tommorow Never Knows

Tommorow Never Knows Mr.Childrenの名曲ですね 運用や投資の基本スタンスは正に「Tommorow Never Knows」なんですね 明日、自分が買った株が上がるか下がるか!? 為替が円高に動くか円安へ行くのか!? これは予想不可能です わからないならどうすれば良いのか? 分からなければ、やらなきゃいい それも一つの答えかもしれません でも、人生...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/05/23 10:33

AKB48は究極の分散投資!

AKB48は究極の分散投資! 天才秋元康氏プロデュースのAKB48は究極の分散投資です かわいい娘を48人も揃えていれば、誰かが誰かを気に入るはず でも、秋元氏一人で48人を管理していくのは大変ですよね そこで、すごいなと感じたのはAKB48総選挙 これで上位に入った人がボーカルを担当できたりするらしい・・・ また、誰かが具合が悪くても別の誰かがカバーできる 究極のリスク分散だっ ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/06/06 08:16

日本でインフレは起こるのか

「歴史は繰り返す」といいます。 例えば、三陸海岸は、古くから たびたび地震と津波の被害を受けてきたようです。 では金融経済に、歴史サイクルはあるのでしょうか。 今回は、日本でインフレが起こるのか という視点で考えてみます。 近頃、よくいわれるのが、 日本の国債が暴落し、長期金利が急上昇し、 インフレが起こるというシナリオです。 バブル崩壊から20年も続くデフレの中、 インフレが起こるなん...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/06/07 16:27

あなたの投資タイプは?

ダニエル・カーネマンさんが提唱した経済学に心理学の知識や考え方を 持ち込んだプロスペクト理論をご紹介します Q1.新規事業が成功し、プロジェクトに関わった全員に、下記の条件でボーナスが出ることに。 各自が自由にAかBかの封筒を選択できます。あなたはどちらを選びますか? A.必ず80万円入っている? B.100万円入っているが、15%の確率で1円も入っていない ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/07/06 09:40

世界は平準化へ向かっている

世界は平準化へ向かっている あなたも感じたことはありませんか 例えば 国内の旅行で凄い田舎に遊びに行ったとします 30年前でしたら高速道路のパーキングにある食堂はショボかったし 価格が高かった 今は有名なお店やコンビニなどが入っています 田舎に行けばコンビニやファミリーレストランなんて無かった でも現在では都会と同じようなお店がズラリ並んでいる そうなんです 今はどこに行っても同じ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/08/03 09:04

資産の分散~アセットアロケーション~

資産の分散~アセットアロケーション~ 分散投資には2つの方法がある 購入時期の分散 資産の分散 よく言われるのが タマゴを一つのカゴに入れておくとこけた時に すべてを割ってしまいます だから カゴを分けて持つことが重要だ 今回はの資産の分散を考えていきましょう あなたの資産のほとんどが 銀行の普通う預金や定期預金に 入っていませんか もし そうだとしたら大問題です なぜな...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/08/17 11:47

需要と供給のバランス

需要と供給のバランス 日本は食料とエネルギー(石油・石炭・天然ガスなど)を輸入に頼っています 国連の発表によりますと現在の世界人口は69億人 2050年にはなんと 92億人になるという 例えば 私は好きでコーヒーをよく飲みます コーヒー豆といえばブラジルですね 昔 ブラジル人はコーヒーをあまり飲みませんでした でも今は飲む人が増えました すると 日本へコーヒー豆を輸出する価...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/08/24 16:25

投資先の運用比較

投資先の運用比較 例えば 1,000万円を投資した時の比較をしてみましょう。 今回の投資対象は 1.投資信託(毎月分配型)年間10%の分配金 2.不動産 毎月8万5千円の家賃収入 3.太陽光発電 16Kwを載せた場合 投資信託で運用をした場合 毎年100万の分配金が入ってきます。 ただ、基準価格の変動に注意が必要。特別分配が続くとじり貧に。 不動産を購入して 家賃収...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/09/29 09:08

確定拠出年金を運用中の方へ

●確定拠出年金を運用中の方へ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 日本では小中学校で「お金」の勉強をしてきませんでしたね。 私たちの親御さんの世代も同じく勉強していません。。。 欧米では子供のころからお金のことを学んでします。 日本は投資の後進国だ、ということ! 金融自由化の時代が来て、自己責任と言われ 戸惑いを隠せない方も多いと思います...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/11/06 11:42

●株と債券の関係 分散投資の基本

●株と債券の関係 分散投資の基本 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 分散投資の基本は 運用資産を株と債券に分けることです。 その人のリスク許容度によって、比率を決定していきます。 なぜ 株と債券の組み合わせが良いのか? 株価が下落すると機関投資家は株を売ります。 売って現金で置いてもお金は増えませんね。 機関投資家の役目...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/11/09 13:00

カントリーリスクとは

●カントリーリスクとは こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 カントリーリスクとは その国自体のリスクです。 例えば ある国の国債を保有していた場合に戦争・テロ・国際収支の悪化 外貨準備のひっ迫など取引相手国の政治的、経済的、社会的要因から 債券が暴落することがあります。 いつの時代でも良い国や悪い国があります。 今、良いからといってすべてを...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/11/18 13:03

分散投資は大きく分けて4つです!

●分散投資は大きく分けて4つです!! こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 運用のリスク対策は「分散投資」しかありません。 もちろん、うまく行く時は集中投資で一気に儲けることができるでしょう! でも、永い人生で見たら「運」が良かっただけ。 賢く資産を形成するためには「分散」が欠かせません。 分散には大きく分けて4つあります。 1.資産...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/04 09:05

●イタリア国債に観る債券の金利と信用度

●イタリア国債に観る債券の金利と信用度 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 今朝の新聞でも報道されていました。 イタリア国債の金利が6.6%へ上昇して上昇して危険水域に入った。 7%台に入ると自力で返済できなくなるのでデフォルトするかもしれません。 このように債券にか「金利」から「信用度」が測れます。 上記のように利回り(金利)が上昇す...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/15 11:44

投資の分散効果

こんにちはリヴァックスの巻口です。今日は分散投資について少し 詳しく考えてみましょう。 「卵を一つの籠にいれるな」とは昔から言われている分散投資の格言 です。全資産を一つの投資先に集中することは、リスク管理上効果的 な資産形成とはいえません。資産が一瞬でなくなる危険があるからです。 そのため、多くの方が常に意識している分散投資は、近代ポートフォリオ 理論の根幹となっている基本的な考え方...(続きを読む

巻口 成憲
巻口 成憲
(不動産投資アドバイザー)
公開日時:2011/12/20 14:27

グローバル化の弊害

●グローバル化の弊害 こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 先週、三井住友海上あいおい生命のコンベンションに出席しました。 全国の優秀な代理店だけが参加できる素晴らしい会合です。 桐谷美玲ちゃんのあいさつ(本物はテレビよりかわいい) そして、私が何より楽しみにしていたのは財津和夫さんのライブ。 「虹とスニカーの頃」をはじめとして、往年のヒ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/21 17:48

2013年2月11日の主要株価指数上昇件数、円換算主要株価指数、主要国債利回円換算主要商品価格 を掲載

2月11日(現地時間)の主要な市場の動きを掲載します。 主要株価指数上昇件数 2013年2月11日は、東京市場は建国記念の日で休場、アジアの旧暦による春節で、韓国、中国、台湾シンガポール休場、南米はカーニバルでブラジルとアルゼンチンが休場しています。アジア・欧米市場はユーロ危機の不安感と米国の景気回復の遅れなどで、ほぼ全面的に下落しています。主要株価指数は2月に入り50%割れが多く、取引があった...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2013/02/12 17:00

「プレスリリース 投資信託-PMS(R)サービス開始!」

「プレスリリース 投資信託-PMS(R)サービス開始!」 こんにちは! さて、本日、個人投資家のための新しい資産運用法として、国内投資信託を用いた 「投資信託-PMS(R)」のプレスリリースを行いました。 http://www.atpress.ne.jp/view/43592   「ポートフォリオ・マネジメント・サービス(PMS)®」は、商標登録を行っている私たちのメインサービスです。 コンセプトは『安心のアフターフォローの付いたポートフォリ...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2014/02/28 11:54

NISA『上限まで』最多

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、個人が資産運用の柱として少額投資非課税制度(NISA)の活用へ一気に動き出した。 日本経済新聞が読者モニターに調査したところ、 2月中旬時点でNISA口座を開設した人はほぼ半数の48%に達した。 開設者の今年の投資額も、 制度を最大限に生かす『80万円から1...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/03/12 10:07

現預金と日本株の期待リターンとリスク

前回は、現金と預貯金などのリスクを記しました。インフレ率に勝つためには、他の資産との運用が必要です。 1970年から2000年にかけて捉えた中で、一番上昇したのはTOPIXです。 ご存じとは思いますが、日経平均やTOPIX(東証株価指数)は指数の為、TOPIXそのものを購入することは、過去には出来ませんでした。バブル時代には、日経平均を買いたいと証券会社に入ってくるお客様が、ニュースにもなる...(続きを読む

吉野 充巨
吉野 充巨
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2014/05/24 10:00

「ヘッジファンド 運用残高過去最高!」

こんにちは! さて、ヘッジファンドの運用残高が、ここにきて拡大を続けています。 シンガポールのヘッジファンド調査会社によれば、5月末の世界におけるヘッジファンド運用残高は、前年同月比10.5%も増加し、約2.1兆ドル(約214兆円)にまだなったとのことです。   2008年のリーマンショック時には、ヘッジファンドの解約が増加し、一時は1.2兆ドル台にまで残高を減らしていましたが、この6年間...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2014/07/04 11:56

「ASEAN 第2位の人口大国は!?」

こんにちは! さて、皆さんは、ASEAN(東南アジア諸国連合)で、人口が第2位の国はどこか、ご存知ですか? ASEANは、1967年の「バンコク宣言」によって設立され、原加盟国はタイ、インドネシア、シンガポール、フィリピン、マレーシアの5か国でした。 その後、ブルネイ、ベトナム、ミャンマー、ラオス、カンボジアが加盟し、現在は10か国で構成されています。 この中で、飛び抜けて人口が多いのが、...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2014/08/01 15:23

確定拠出年金 利回り最高

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 株高と円安を追い風に、従業員が自ら運用する確定拠出年金の運用成績が改善している。 2014年度末までの通算の運用利回りは年率換算で4.8%と、 前年度から1.6ポイント上昇して、過去最高となった。   ほぼすべての加入者で元本割れが解消した。   加入...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/06/19 15:46

祭りの旅 青森が一番人気

皆さんこんにちは、個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動しています、 渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 祭りを見に行きたい国内の旅先を都道府県別に尋ねたJTBのアンケートで、 青森県がトップになった。 東北を代表する夏祭りのひとつ『青森ねぶた祭り』の人気が際立った。 京都、北海道がこれに続いた。 ほとんどが青森ねぶたをあげ、巨大な人形灯籠で知られる『五所川原...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/07/16 10:44

NISA投資額、4割贈

皆さんこんにちは、 個別相談専門のファイナンシャルプランナーとして活動している渡辺です。   日本経済新聞の記事によると、 少額投資非課税制度(NISA)を使った投資が定着してきた。 個人投資家が主要証券10社を経由して2015年1月から6月に購入した、 株式や投資信託の合計額は1兆48億円に上った。   前年同期(6977億円)から4割増え、 早くも昨年一年分(1兆4189億円...(続きを読む

渡辺 行雄
渡辺 行雄
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/07/23 10:32

1月30日開催 セミナー『2016年世界経済の見通しと、これからの資産運用戦略』

1月30日開催 セミナー『2016年世界経済の見通しと、これからの資産運用戦略』 来年1月30日(土)に下記の自主開催セミナーを行います。 自主開催なので特にしがらみもないので、ここだけの話のような耳寄りな情報もお話しようと思います。 また、銀行や証券会社主催の資産運用セミナーなどと違って、世界から見た日本のような視点で、冷静に2016年の投資環境の見通しを分析して、それを踏まえた資産運用戦略を考える機会にしたいと思います。 参加費は無料ですので、お気軽にご参加ください。 ...(続きを読む

久保 逸郎
久保 逸郎
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2015/12/23 21:25

投資信託の流れ

投資信託の流れ 最近、投資信託は不動産投資信託(REIT)へ個人マネーが流れ込んでいる   その純資産残高初めて5兆円を超えたとのこと   やはり、銀行にお金を眠らせていても利回りがよくないので 資金が動き始めています   また、昨日から日本でもタイとマレーシアETF の発売が開始されました   これから東南アジアは確実に伸びていく市場です   今からドルコスト平均法 を使って安定運用を計り...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/05/13 14:57

イチローと投資の関係

アメリカへ行ってからのイチロー選手の打率を 調べてみました   9年間の平均が、まさに3割3分3厘なんですね   ということは3回に1回はヒットを打つということ これは驚異的な数字ですよね   ただ、毎日3打数1安打ではありません   0安打の日もあれば3安打の日もある   1日単位でみると「ブレ」があるということです   ところが1年を通してみると必ず3割以上の成績...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2010/06/24 13:57

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 2

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 2 前回の続きになりますが、FPの相談業務の中継です。今回はFP事務所のバックオフィス作業です。 ご相談者様のご承諾のうえで、開示できる情報として 30代:女性 毎月の積立貯蓄(毎月3万円づつ)から、多少運用効率の良い投資にシフトしたいと言うご相談でした。 ぜひ、前回のコラムもご覧ください。 http://pro.mbp-kyoto.com/fp-chrome/column/1639 さて、...(続きを読む

新谷 義雄
新谷 義雄
(行政書士)
公開日時:2010/12/26 14:02

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 4

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 4 正月もずいぶん日常の喧騒が戻ってきましたね。気持ちを入れ替えて新年のスタートを切れれば良いです。   さて年末にバックオフィス作業を公開しましたが、今回はご相談者様にお渡しできる形の「金融資産のリポート(仮名)」の仕上げです。 ヒアリング結果を数回精査・意見の擦り合わせ作業の後に運用のガイドラインとして、性格の違う運用商品(今回は投資信託でしたが)2つのポートフォリオのひな形をご説明資料と...(続きを読む

新谷 義雄
新谷 義雄
(行政書士)
公開日時:2011/01/05 16:00

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 3

投資の事はFPに聞いてみよう 運用相談中継 3 FPの相談中継第3弾です。 前回までで、ヒアリング⇒リスク:リターンや、ご相談者様のリスク拒否度などから個別のご説明資料として資産配分のアウトライン等を作成しました。 さて、FPは具体的な運用商品の選定や、ご相談者様ごとのポートフォリオの作成はできませんが、それでは「仏像造って、魂入れず」でしょう。 あくまで商品選定はご相談者様にお任せして、裏方として組み入れ資産の傾向や収益性などの面で...(続きを読む

新谷 義雄
新谷 義雄
(行政書士)
公開日時:2011/01/04 16:00

復興に向けた投資を考える

都内の百貨店、飲食店などは、今、業績が落ちて、大変苦しい状況に追い込まれているそうです。 もちろん買占めはよくありませんが、消費や投資を必要以上に控えることもよくありません。 このまま経済活動が停滞してしまうと、被災地の復興も遅れてしまう可能性があります。 私は、こんな今こそ、投資が必要と考えます。 委縮したムードを変えて、株価を支え、景気を良くすることが、むしろ被災地のためになる場合もあ...(続きを読む

森本 直人
森本 直人
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/03/28 19:05

一極集中の怖さ

一極集中の怖さ ご存知のように「東京電力」の株価は震災後、1/5まで落ちています 少し前はJALの株は紙くずになりました。。。 東京電力はディフェンシブ株と言われ、他の株が落ちている時に 買われていました なので、好きな人は大量に保有しています 集中投資は良いときは良いが、悪いときはとことん悪くなる また、投資には2つの方法しかありません 一時金の投資か積立の投資...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/05/18 08:26

やっぱり、これしか付かないの?

やっぱり、これしか付かないの? 昨日 埼玉の地銀であるM銀行の方から提案を受けました 「大宮アルディージャ応援定期預金キャンペーン」が始まります 金利を年0,1%上乗せしますよ 100万円を預ければ1年後に1,040円(税引き後)の利息が付きます 色々なオリジナルグッズももらえます 1,040円では1回のランチで終わりですね みなさん いかがでしょうか 100万円あれば 違...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/08/08 09:12

ドルコスト平均法で時間分散

ドルコスト平均法で時間分散 分散投資には2つの方法がある 購入時期の分散 資産の分散 よく言われるのが タマゴを一つのカゴに入れておくとこけた時に すべてを失ってします だから カゴを分けて持つことが重要だ 今回 お伝えするのはの時間分散「ドルコスト平均法」だ あらゆるマネー本で必ず紹介される投資法です ドルコスト平均法とは 変動する価格の商品(株・投資信託・金・外貨など...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/08/16 08:54

各国国債の信用力が低下している

各国国債の信用力が低下している 欧州の財政悪化で金融市場に警戒感が高まっている 国債の信用力を示す「クレジット・デフォルト・スワップ(CDS)」の 保証料率が上昇しています これは どういうことを言っているのか このCDSは債券のデフォルト(債務不履行)のリスクを取引する 保険商品 なので このCDSの保証料率が上がるということは その対象の債券がデフォルトする可能性が高いことを示します ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/08/31 15:32

●投資のさまざまなリスク

●投資のさまざまなリスク こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 投資や運用で使われる「リスク」という言葉は「ブレ幅の大きさ」を意味します。 ファイナンシャルゴール(目的と必要資金)、ゴールの時期、リスクとリターンを 考えた運用を行っていく必要があります。 日本人の多くは「預貯金」は安全と考えています。 しかし、これを運用手段として考えた場合はゴ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/11/13 09:59

見直しの重要性(リバランス)

●見直しの重要性 リバランス こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 ポートフォリオを作成して、実行に移します。 時間の経過と共にポートフォリオが崩れてきます。 各資産(株式・債券・預貯金など)の配分の比率に変化が生じてきます。 また、ライフステージにも過渡期があります。 それに合わせて見直し(リバランス)をする必要が出てきますね。 ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/02 09:40

世界の人口が70億人へ

●世界の人口が70億人へ こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 世界の人口が70億人を超えて増え続けています。 ちなみに、日本人は2004年をピークに減り始めました・・・ あと、10年のするとインドが中国を抜いて1位になるとの観測。 世界人口は2050年には92億人までいくと国連は予想しています。 こうなると経済戦争の始まり。 私たち...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/05 09:16

分からない=不安を取り除きます!

●分からない=不安 これを取り除きます! こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 女性向けのマネーセミナーで聴かれることがあります。 「投資をやってみたいんですが、怖いんです・・・」 ・元本割れをするんじゃないか!?   ・騙されているのでは!? このような悩みを抱えています。 人は分からないことは不安に思いますね。 だからこそ...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/11 17:03

デリバティブが世界を狂わせた

●デリバティブが世界を狂わせた こんにちは お金を増やすマネードクター浅見です。 例えば「ゴールド」という資産を保有している。 このゴールドそのものを売るのはデリバティブではない。現物売りです。 ところが「実物のゴールドは渡しません。代りにその期待値を買って下さい。」 と言うのだ。 ゴールドは将来、値が上がるかもしれない。 だから10年後に売ること...(続きを読む

浅見 浩
浅見 浩
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2011/12/18 09:19

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