投資計画・ポートフォリオ作成 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (2ページ目)

分散投資には２つの方法がある 購入時期の分散 資産の分散 よく言われるのが　タマゴを一つのカゴに入れておくとこけた時に すべてを割ってしまいます だから　カゴを分けて持つことが重要だ 今回はの資産の分散を考えていきましょう あなたの資産のほとんどが　銀行の普通う預金や定期預金に 入っていませんか もし　そうだとしたら大問題です なぜな...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

昨日　埼玉の地銀であるM銀行の方から提案を受けました 「大宮アルディージャ応援定期預金キャンペーン」が始まります 金利を年0,1％上乗せしますよ 100万円を預ければ1年後に1,040円（税引き後）の利息が付きます 色々なオリジナルグッズももらえます 1,040円では1回のランチで終わりですね みなさん　いかがでしょうか 100万円あれば　違...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

ダニエル・カーネマンさんが提唱した経済学に心理学の知識や考え方を 持ち込んだプロスペクト理論をご紹介します Ｑ１．新規事業が成功し、プロジェクトに関わった全員に、下記の条件でボーナスが出ることに。 各自が自由にＡかＢかの封筒を選択できます。あなたはどちらを選びますか？ Ａ．必ず８０万円入っている？ Ｂ．１００万円入っているが、１５％の確率で１円も入っていない ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

天才秋元康氏プロデュースのAKB48は究極の分散投資です かわいい娘を48人も揃えていれば、誰かが誰かを気に入るはず でも、秋元氏一人で48人を管理していくのは大変ですよね そこで、すごいなと感じたのはAKB48総選挙 これで上位に入った人がボーカルを担当できたりするらしい・・・ また、誰かが具合が悪くても別の誰かがカバーできる 究極のリスク分散だっ ...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

ご存知のように「東京電力」の株価は震災後、1/5まで落ちています 少し前はJALの株は紙くずになりました｡｡｡ 東京電力はディフェンシブ株と言われ、他の株が落ちている時に 買われていました なので、好きな人は大量に保有しています 集中投資は良いときは良いが、悪いときはとことん悪くなる また、投資には２つの方法しかありません 一時金の投資か積立の投資...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

最近、投資信託は不動産投資信託（REIT)へ個人マネーが流れ込んでいる   その純資産残高初めて5兆円を超えたとのこと   やはり、銀行にお金を眠らせていても利回りがよくないので 資金が動き始めています   また、昨日から日本でもタイとマレーシアETF の発売が開始されました   これから東南アジアは確実に伸びていく市場です   今からドルコスト平均法 を使って安定運用を計り...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

都内の百貨店、飲食店などは、今、業績が落ちて、大変苦しい状況に追い込まれているそうです。 もちろん買占めはよくありませんが、消費や投資を必要以上に控えることもよくありません。 このまま経済活動が停滞してしまうと、被災地の復興も遅れてしまう可能性があります。 私は、こんな今こそ、投資が必要と考えます。 委縮したムードを変えて、株価を支え、景気を良くすることが、むしろ被災地のためになる場合もあ...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

正月もずいぶん日常の喧騒が戻ってきましたね。気持ちを入れ替えて新年のスタートを切れれば良いです。   さて年末にバックオフィス作業を公開しましたが、今回はご相談者様にお渡しできる形の「金融資産のリポート（仮名）」の仕上げです。 ヒアリング結果を数回精査・意見の擦り合わせ作業の後に運用のガイドラインとして、性格の違う運用商品（今回は投資信託でしたが）2つのポートフォリオのひな形をご説明資料と...（続きを読む）

新谷 義雄

（行政書士）

前回の続きになりますが、FPの相談業務の中継です。今回はFP事務所のバックオフィス作業です。 ご相談者様のご承諾のうえで、開示できる情報として 30代：女性　毎月の積立貯蓄（毎月3万円づつ）から、多少運用効率の良い投資にシフトしたいと言うご相談でした。 ぜひ、前回のコラムもご覧ください。 http://pro.mbp-kyoto.com/fp-chrome/column/1639 さて、...（続きを読む）

新谷 義雄

（行政書士）

前回のコラムで触れたように、とても旦那さん一人の収入で得られる公的年金だけでは老後の生活資金としては心元ない現状である。 ２００９年の日本人の平均年収は４０６万円（国税庁「民間給与実態統計調査」より）である事からもお解り頂けるだろう。年収は４５歳～５０歳をピークに落ち込み、昇給カーブのピークの若年化は下がってゆく事が予想されている。ちょうど、その時期は住宅ローン、教育費、老後資産形成と支出項目の...（続きを読む）

新谷 義雄

（行政書士）

リーマンショック以降、最近の円高により、富裕層の方のニーズがより明確になってきました。   より安全な資産に投資する一方、高い利回りを求めて海外の金融商品や不動産を検討するようになってきています。   投資の格言に、   『卵はひとつのカゴに盛るな』とあります。   これは、すべての卵をひとつのカゴに入れてしまうと、転んだときにすべてダメになってしまうということです。   リス...（続きを読む）

大黒たかのり

（税理士）

アメリカへ行ってからのイチロー選手の打率を 調べてみました   ９年間の平均が、まさに３割３分３厘なんですね   ということは３回に１回はヒットを打つということ これは驚異的な数字ですよね   ただ、毎日３打数１安打ではありません   ０安打の日もあれば３安打の日もある   １日単位でみると「ブレ」があるということです   ところが１年を通してみると必ず３割以上の成績...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）