資産運用・管理 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (10ページ目)

こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原です。 今日は投資信託の分配金が下がった時にどうするかについてお話します。 今日の日経新聞の記事にもあるように、グローバルソブリン（毎月分配型）の分配金が４０円→３０円になります。今まで毎月４万円の分配金をもらっていた方は３万円になる計算です。 ８年間毎月４０円の分配金を出し続けていたのが３０円になるというのは、確か...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

「女性のためのＯｎｅ　Ｄａｙマネーセミナー」 〜お金のプロが生き方指南： 　　　探していた「何か」がきっと見つかる〜 を２月１５日（日）に開催します！ 女性が気になる マネーやライフスタイルに関する情報を、 １日で得られるオトクなマネーセミナーです。 ご都合があう方は、ぜひいらして下さい 【１時間目】13：00〜13：50 　　　　　　人生をクリエ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

さて、本日はメルマガでもご紹介しました、老舗ヘッジファンド運用会社の 「豪ドル建　元本確保型ヘッジファンド」の情報を入手致しましたので、お知らせしたいと思います。 当ファンドの豪ドル建シリーズは、１９９７年８月に第一号が設定され、 今まで３３本運用されている“歴史と実績”のあるファンドです。 今回は、シンプルに基幹プログラムによる運用です。 投資対象は、...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

私のホームページに、日本株式型上場投信の分析と2009年の予測を掲載しました。 宜しければ下記の計三分の都築は、私のHPにてご一読下さい。 記事は2008年11月15日に投稿したものです。 2007年8月に発生したサブプライム問題の深刻化で、100年に一度、津波といわれる金融危機に発展、日本株も本年10月27日には日経平均が26年ぶりに終値で7,162円に急落するなど大きな影響を...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

元本が保証されていて、リターンの高い商品はありませんが、元本割れが無いか低い商品と運用方法をご紹介します。 1.会社で財形制度を整えている場合は、一般財形での積立をお勧めします。税の優遇等はなくなりましたが、給与から天引きされるため、確実に貯まります。預金での貯蓄のため元本は割れません。 2.財形制度が無い場合には、定期預金の毎月積立がお勧めです。ネットバンクの1年物は市中金利...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

東京外国為替市場で、円相場の予想変動率が5ヶ月ぶりの低水準に為っているとの記事と、日経平均株価の変動率も5ヶ月ぶりの水準という記事が載っていました。 そして、本日15:05の為替は1ドル94.07-94.10で、ここ数日は円安に降れているとのコメントが着いています。 為替は、円安・円高どちら何ふれるか分かりませんが、一つの見方として購買力平価による適正な為替レートや、全世界共通の品質と考え...（続きを読む）

吉野 充巨

（ファイナンシャルプランナー）

パートナーと、将来のことや家計についてお話していますか？ 「子育てや仕事で普段忙しくて、 家計管理や将来について考える時間がなかなか取れない」 「これから２人で暮らしていくために、 きちんとライフプランについて考えたい」 『一度きりの人生、大切なパートナーと幸せに暮らしたい！』 という方のためのワーク形式のセミナー、 ３月２８日（土）に開催いたします ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

選択肢の中に、独立系のアドバイザーがある 方に向けてのご案内です。 投資・運用の相談相手に誰を選ぶか 判断のポイントは、 「アドバイスの品質に、生活がかかっている人」 です。 独立系のアドバイザーは、 その名の通り、独立自営で仕事をしています。 会社を経営している場合もあれば、 個人事業として、仕事をしている場合もあります。 給...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

ＥＴＦ転換付　政府保証債券の発行。 購入した投資家は満期まで保有すれば損をしないが、将来、株価が上昇すれば、ＥＴＦに転換し、売却により利益を得ることができる。 政府が元本保障する「ＥＴＦ転換国債！」ということです。 政府の狙いは、市場の安定化。、ＥＴＦを買い占め、市場の需給悪化を防ぎ、意図的に株価下落を止める。 しかし、このような債券の発行は・・・・・・・ ...（続きを読む）

岩川 昌樹

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ 前回も書きましたが、只今、原稿の最終チェックで奮闘しています。 今日が最終チェックなので、何とか４月中旬には書店に並べることができそうです。 さて、こんな忙しい中でも、野球好きの私としては、ＷＢＣには興奮しました！ やりましたねぇ〜（おめでとう！） 何だかんだ言っても、最後は「イチロー」が締めてくれました。 確かに強運の持ち主なんでしょうね。...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんばんは！ 早いもので、もう４月となりました。 開花した桜も、今週から来週にかけてが見頃となりそうですね。 さて、株価はこのところ“値ごろ感”からか、順調な推移となっていますが、３月３１日における日経平均終値は、８１０９円となり、残念ながら２００８年度は３５％もの下落で終了しました。 これを受けて、企業年金の利回りも、−１７％強と過去最悪となっています。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ このところ、だいぶ暖かくなり、“春”を感じるには良い気候となってきました。 日経平均株価も、一時は９０００円台を回復し、このまま夏に向かって上昇してほしいところですが、そう簡単にはいかないでしょうねぇ〜 さて、政府は、ついに追加経済対策を発表しました。 財政支出で１５兆４０００億円、事業規模では５６兆８０００億円という過去最大の内容となっていま...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

2年ぶりに来た上海の空気はきれいでした。 20年前と2年前の上海を知っていますが、街の空気は"炭を燃やしたにおい"かや"排気ガスのにおい"が街を覆っていました。 今回はにおいを全く感じません。 インフラの拡大 2年前には建設中だった101階建ての上海ヒルズは街のいたるところから見ることができます。（写真１） 上海は世界一数多くの高層ビルが建つ都市...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

上海にツアーで行くと観光バスに乗せられて風光明媚な場所と土産物屋に連れて行かれます。 これでは上海の真実の姿は全く見れず役に立ちません。 今回は全て地下鉄と渡し舟と自分の足が移動手段でした。市民生活を垣間見ることができます。 地下鉄に乗ると中国市民の雰囲気やインフラ投資の状況がよく分かります。 中国はまだまだインフラが足りません。地下鉄は常に混雑し、道路は...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

過去最大と言われる日本政府の景気対策が発表されました。 効果があるかどうかいろいろ議論されていますが、 単純な話、国がお金を使えば景気は良くなります。 ＧＤＰ＝個人消費＋企業の設備投資＋政府の支出＋貿易 で決まります。政府の支出が増えればＧＤＰはプラスになるのは当たり前。ただの足し算です。 問題は それがいつまで続くか？ という...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

こんばんは！ さて、先ほどＳＢＩ証券主催の特別セミナー「これからはじめる海外分散投資」の講師を行ってきました。 http://search.sbisec.co.jp/v3/ex/home_seminar_090425_01.html 今日は、雨で肌寒い天気の中ではありましたが、多くの方にご参加いただきました。 まずは、この場を借りて、御礼申し上げます。 ...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

９月１３日（土）の夜２３時にニューヨークのホテルに到着しました。 事前の連絡では有料でインターネット回線が部屋にあるということでしたが存在せず、”メールとかニュースがチェックできない”と少しあせりながらも 当日はそのまま眠りにつきました。 といっても時差ボケですぐに目が覚めてしまいましたが。 １４日（日）は朝からクイーンズにある教会訪問、一日フルで外で過ごし今、起きている金融危機については全く...（続きを読む）

前田 紳詞

（ファイナンシャルプランナー）

パートナーと、将来のことや家計についてお話していますか？ 「子育てや仕事で普段忙しくて、 家計管理や将来について考える時間がなかなか取れない」 「これから２人で暮らしていくために、 きちんとライフプランについて考えたい」 『一度きりの人生、大切なパートナーと幸せに暮らしたい！』 という方のためのワーク形式のセミナーを、 田町にある女性と仕事の未来館 で...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

ファイナンシャル・プランナーが天職！　ＢＹＳプランニングの釜口です。 ５月度緊急企画セミナーを開催します。 テーマは「お金を守りながら資産を増やす　〜資産運用術〜」　 ５月２日の保険見直しセミナーは終了しましたが、５月９日分はただいま受付真っ最中です^^ なぜ今回の企画を立ち上げたのか？！ 世界同時不況の嵐が吹きすさぶ中、できるだけ家計費削減を実行したい...（続きを読む）

釜口 博

（ファイナンシャルプランナー）

５月２６日（火）横浜駅西口徒歩５分で資産運用の無料セミナーを開催します。 お勤めの方は、資産運用をしたくても、なかなか継続的に十分な時間を割くことができません。 プロのデートレーダーは別として、一般の方は何といっても本業であるお仕事に重点志向すべきで、資産運用はあくまでも資産形成の補助的手段です。 本業のお仕事で稼ぐに勝る資産運用はないと言えるかもしれません。 そのため...（続きを読む）

土井 健司

（ファイナンシャルプランナー）

「上場株式等に係る譲渡損失の繰越控除」では、「期限後申告」や「更正の請求」によって制度の適用を受けることができる場合があります。１９年分の譲渡損失を申告しておらず、２０年分で繰越控除を受ける場合や２０年分の譲渡損失を申告していない場合などです。 1.特定口座（源泉徴収あり）の場合 （期限後申告） 特定口座（源泉徴収あり）で生じた譲渡損益については、確定申告の必要はありません...（続きを読む）

佐々木 保幸

（税理士）

こんにちは！ 今日は、東京では雨も上がり、初夏を思わせる暖かな陽気となっていますね。 アメリカでは、大手金融機関１９社の健全性を審査する、いわゆる“ストレステスト”の結果が発表されました。 バンク・オブ・アメリカが最も資本不足の恐れがあるとして、３３９億ドルの資本増強が必要とされました。 ただ、１９社のうち、９社は「資本増強の必要なし」とされたこともあり、市...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの上津原と申します。 今回は、高齢者の方の資産運用について考えてみます。 弊社では、60歳代、70歳代の方の資産運用のご相談をお受けすることがあります。ご相談の中で、よくお見受けするのは、 「分からないまま金融商品を買ったら、元本が大きく下がってしまった。」 といったようなご相談です。 ご相談者の方は不安に思われたり...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

『30代夫婦が働きながら4000万円の資産をつくる 考え方・投資の仕方』 を出版しました！ 夫・平野泰嗣（All　Aboutマネー「共働きのマネープラン」担当ガイド） と協力して執筆しておりました書籍 『30代夫婦が働きながら4000万円の資産をつくる 考え方・投資の仕方』 がこのたび完成し、 本日（５月２０日）　明日香出版社様から発刊されました！ ...（続きを読む）

平野 直子

（ファイナンシャルプランナー）

資産運用を始めたいとお考えの方の中には、 家族に反対されて、やむなく、あきらめた という方も少なからず、いらっしゃるようです。 背景は、いろいろでしょうが、 おそらく、世間一般には、資産運用は、「賭け事」 という意識があるためなのかもしれません。 ちなみに、多くのＦＰ事務所でご案内している 資産運用は、長期分散投資という方法です。 基本は、国内債券...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）