公的年金・年金手続 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (5ページ目)

シアトルで行われたＦＰの協議会に出席し、昨日帰国しました。 毎日朝７時から夕方まで、色んなテーマでセッションが行われました。その中で、アメリカ、オーストラリア、オランダ、イタリア、中国、香港、インドで活躍するＦＰと個人的にも交流を深めることが出来、とても有意義な時間となりました。 例えば米国でいえば、ブーマーと呼ばれる人々(日本でいえば団塊世代）のリタイアメントプランがどこにい...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

離婚分割について、色々とお話してきました。 これまでのポイントは、分割できるのは、「婚姻期間中の厚生年金の加入記録」そして年金を受け取るのは、それぞれの年金受給開始の時から。 今日のポイントは「半分」という点。 よく言葉遊びで、「私のものは私のもの、あなたのものも私のもの」なんて言うことがありますが、離婚を考えている妻の皆様方も、こういう感覚は少なからずお持ちのよう・...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

老後の不安が増している。 金融広報中央委員会が発表した2009年の「家計金融行動に関する世論調査」で、老後の生活について「心配である」と答えた世帯が全体の84.3％と前年を0.3ポイント上回った。1997年にこの質問を始めて以来、最多となった。 理由（複数回答）で最も多かったのは「十分な貯蓄がない」で、75.6％にのぼった。次いで「年金や保険が十分ではない」（71.7％）、「現在の生活にゆ...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

「老後の必要資金は、どれくらい必要？とよく聞かれます。老後の問題としての一番の不安は、退職後に必要なお金の事ですね。 　　　 老後に自助努力が必要な金額というのは、 日常生活費　―　公的年金　＝　不足分（自助努力）となります。 例：御夫婦６０歳（定年後）の生活必要資金（お二人で90歳まで御健在と仮定） 日常生活費　30万円/月 公的年金（厚生年金など）＝24万円/月...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

『FPの運用ノウハウ教えます。分かる！楽しい！続けられる！お金の育て方』 2010年3月20日（土）午後１時〜３時　＠新宿 どなたでも参加できる無料セミナーです。 詳細・お申し込みはこちらから（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

親の長寿を騙り遺族年金を搾取した疑いのある事件が発覚した。 29日14時3分配信の時事通信社のネットニュースはこう報じている。 http://news.goo.ne.jp/article/jiji/nation/jiji-100729X666.html   東京都足立区千住の民家で２８日、白骨化した男性遺体が見つかっていた ことが２９日、警視庁千住署への取材で分かった。同署は居住者の ...（続きを読む）

平 仁

（税理士）

「健康寿命」という言葉は2002年に始めてＷＨＯが用いた言葉で、 元気で活動的に暮らすことのできる年数をいいます。 健康寿命は、いわば0歳の健康余命ともいえ、 現在の日本は以下のような状態です。 ●2002年のＷＨＯの公表数値は？ ・健康寿命…男性71.4歳、女性75.8歳 ちなみに平均寿命は…男性77.9歳、女性84.8歳。 やはり、日本の健康寿命も男女とも世界一となっています。 ● 20...（続きを読む）

浅見 浩

（ファイナンシャルプランナー）

内閣府は、「年金積立金の運用に関する世論調査」の結果を発表しました。それによると、約128兆円の公的年金の積立金の運用に「関心がある」と答えた人は61％、年金積立金が国債など債券を中心に市場で運用されていることについて「知らなかった」が59％で、「知っていた」は40％。厚生労働省の担当者は「（公的年金の運用などを）どう分かりやすく伝えるかが今後の課題」としている。 年金積立金を管理・運用している「...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

　こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 　お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   　　会社員が加入する企業年金「厚生年金基金」のうち、51基金で積み立て不足が総額で約3700億円（昨年3月末現在）に上ることがわかりました。   　　厚生年金基金は...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。 お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。   国民年金は、別名「基礎年金」と呼ばれます。 日本国民全員に共通の年金で、1階部分を構成している形になっています。   国民年金事業に必要なお金は、20歳から60歳まで...（続きを読む）

森 久美子

（ファイナンシャルプランナー）

適格退職年金に続き厚生年金基金も廃止する方向で 協議が進んでいます。 おそらく適年と同じく10年かけて廃止していくと思われますが 適年との決定的な差は 基金廃止は「厚生年金加入者に影響を与えかねない」ということです。 厚生年金基金は「厚生年金の一部を代わりに運用」している 制度です。 それが運用難のため、解散します。 少々都合のいい話です。 適年廃止の時は受け皿としてＤＢ...（続きを読む）

三島木 英雄

（ファイナンシャルプランナー）

年金の受給開始年齢は原則65才ですが「60～65才」の間に受け取れる「特別支給の老齢厚生年金」という制度があるのをご存知ですか！？1994年に、年金の受給開始年齢が60才から65才に引き上げられた際に出来たある意味救済制度です。65才に気づいて61才から受け取れる特別支給を受け取ってない場合に一括でも受け取れます。年金は65才から受け取るものと思い込んでいて請求漏れが多いらしいです。勘違いをしてい...（続きを読む）

大村 貴信

（ファイナンシャルプランナー）

金融機関から、元金均等返済と元利均等返済の２種類のシミュレーションをしてもらった結果、 「やっぱり元利均等でないと返済が難しい！」 という方へ、対策をご紹介しましょう。 その究極の挽回策とは・・・ズバリ繰上げ返済です。 繰上げ返済とは、ある程度まとまったお金でローンを前払いするのです。この時のお金は全て借金の元金返済に充てられるので、その元金に相当する...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

個人向け国債５年型は、個人向け国債１０年型と異なり固定金利です。つまり発売時点でお約束された金利が５年間ずっと続くもの。 １２月１２日に発表された２００７年１月１５日に発売される個人向け国債５年型の金利は１．２％。 この金利皆さんにはどう映りますか？ １０年型が０．８４％でしたらか、スタート時の金利は確かに高いですね。 でも５年間金利が変わらないという点に着...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

あけましておめでとうございます。本年もどうぞよろしくお願いいたします。 なんて、１月６日にもなって何を言ってんだか！とお叱りを受けそうですが・・・申し訳ありません。年末年始たっぷり遊んで本日より本格稼動のＦＰ山中です。＾＾ 年末にアメリカ留学時代の友人が息子を連れ来日。我が家で３泊４日滞在していきました。 彼女は某アメリカ大手企業に勤めるエンジニア。Dr.をもち頭脳明...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

毎月定員以上のお申し込みを頂いている人気のセミナー 夢を叶える！エレガント投資術がパソコンで視聴できるようになります。 これまで都内限定で開催していましたが、パソコンで見られることにより、いつでもどこでもセミナーを受講していただけるようになります。 スタートは、８月２１日（火）　午後１時〜。 ２１日以降は、オンデマンドでの視聴が可能になる予定です。 ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

１１月は全国一斉ＦＰの日という催しが、日本中のあちこちで開催されます。 この日は、ファイナンシャルプランナーをより身近に感じていただこうと、お金のセミナーや相談会など各地で予定されています。 今回私は、このイベントで福井県にお邪魔することになりました。 知っておきたいお金の常識と題し、お金の知識を持つことで暮らしが豊かになること、またよきアドバイザーを持つことの大切さ...（続きを読む）

山中 伸枝

（ファイナンシャルプランナー）

国からの年金（基礎年金や厚生年金・労災年金）を受け取っている方が利用できる年金担保貸付。 年金担保貸付は３月末で、申し込みを終了します。 検討されている方は、年金を受け取っている金融機関で相談されると良いでしょう。 なお、一部の金融機関では年金担保貸付を扱っていません。 また、金融機関によっては、年金担保貸付を扱う店舗を集約しているようです。 事前に、電話等で確かめてから、金融機関に出かけた方が良...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）