家計・ライフプラン の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (2ページ目)

＜ライフプランの限界＞ 　ライフプランは，例えば30歳の方が作成すると，30年以上の先のことを推定してプランに盛り込みます。お子様のご予定があるか，大学費用はどのくらいまで面倒みるかなど，ご家庭の考えを反映させます。ライフプランに合わせて家計をやりくりしたとしても，経済状況の変化や計画外のライフイベント（進学や出産など）で，ライフプランを修正する必要が出てきます。 　このように，ライフプランは...（続きを読む）

藤 孝憲

（ファイナンシャルプランナー）

「孤独」というと、ひとりぽっちとか、寂しいとか、マイナスのイメージがあります。 しかし、考える作業は、ひとりになる必要があります。 そして、自分に問いかけることをします。 この、問うことの中味によって、人生の中味も違ってきます。 積極的な孤独により、自分と向き合ってみましょう。（続きを読む）

阿部 雅代

（ファイナンシャルプランナー）

私の仕事は、言葉を使う仕事のため、企業広告のキャッチコピーには感心させられることが多いです。 そこで、私なりに、ファイナンシャル・プランニングのメリットを端的に表現できるコピーはないものかと思い、考えてみました。 新たなキャッチコピーは、「老後資金に、もう１千万円。」です。 ところで、金融広報中央委員会「家計の金融資産に関する世論調査（平成18年）」によると、20代、...（続きを読む）

森本 直人

（ファイナンシャルプランナー）

出張予定日に豪雨が予測される時どうする？ 今月9日は福岡県内での出張が入っておりました。出張の日時はこちらの都合で変更することも遅刻することもできません。通常ならば、９日の朝に出発すれば間に合うのですが、その日は山口県西部で激しい雨が降る予報が出ており、在来線や新幹線が運休になる可能性もありました。何度も雨雲レーダーや列車の運行状況を確認し、8日に移動して前泊すると決断したのは、7日の午後11時...（続きを読む）

上津原 章

（ファイナンシャルプランナー）

https://moneysmith.biz/2023/03/14/post-4087/ シリコンバレーバンクに次いでシグネチャーバンクの破綻となりました 今後の金融混乱となるのでしょうか 日銀はETFの買い入れを講じたようです 詳しくはリンクのブログで 皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょうシリコンバレーバンクに次いでシグネチャーバンクの破綻となりまし...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

NY市場はハイテク株は売り優勢でも景気に左右されにくいディフェンシンブ株に買い戻し   日経平均は為替相場が円安に振れたことで4日振り反発   詳しくはリンクのブログでhttps://moneysmith.biz/2023/02/11/post-4008/     皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

国内の白物家電の出荷額が値上げによって2％増えたようです 民間調査の2023年度のGDP成長率予想は0.8%に NY市場は景気後退による金融引き締めの緩和が期待されダウは続伸 詳しくはこちらのブログでhttps://moneysmith.biz/2023/01/25/post-3944/ 皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、来年の世界経済を占う数字です。 2023年は、2000年以降、初めて“低成長な年”となりそうです。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

こんにちは！ さて先般、金融庁から「2022事務年度 金融行政方針」が発表されました。 今年の行政方針のタイトルは、「直面する課題を克服し、持続的な成長を支える金融システムの構築へ」としています。 その中でも、私たちの生活に直結する課題として、「国民の安定的な資産形成の促進」について述べられています。 これから日本国民が真剣に取り組まなければならない個人の「資産形成」にも関連した内容なので...（続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

今日もあまり目立った記事が無かったのですが、以前から言われているNISAの制度拡充の要望がされるようです 現在はつみたてNISAの人気が高いですが、上限の引き上げや恒久化が決まれば一般NISAの方が使い勝手は良くなります 株式市場は、金利上昇と金融引締めと少し歪んだ不安材料で売りが優勢に 詳しくはこちらのブログでhttps://moneysmith.biz/2022/08/24/pos...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

家庭で消費するモノやサービスの値動きをみる6月の全国の消費者物価指数は、生鮮食品を除いた指数が去年より2.2％上昇しました。消費増税の影響を除くと13年9か月ぶりの上昇幅です。いろいろなものが値上げされているのでもっと上昇率が高いと思っていましたが意外と2.2％アップ。今年後半にかけてじわじわ上昇かな！（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

国の税収が初めて67兆円と過去最高額を更新したようです ただ歳出の半分を賄えていない状況 5月の賃金は名目（額面）賃金はプラスですが、物価上昇が大きく実質賃金は2ヶ月連続でマイナス 詳しくはこちらのブログで さあ皆さん、今日も素敵な良い1日を過ごしましょう（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

相続の放棄は、「相続の開始があったこと」を知った日から３か月以内に家庭裁判所に申述しなければなりません。 相続放棄の申立書はコチラをクリックして下さい。 添付書類は以下の通りですが、被相続人との関係で、さらに書類が必要になることもあります。 ☆被相続人の住民票除票又は戸籍附票。 ☆申述人（放棄する方）の戸籍謄本。 ☆被相続人の死亡の記載のある戸籍（除籍，改製原戸籍）謄本。 申立書と添付書類を...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

相続対策には土地が重宝される傾向にあります。 そもそも理由として、時価＞公示価格＞路線価という傾向があるからです。 （もっとも郊外等、場所によっては時価＜公示価格、というケースもあるようですが）。 つまり、「時価よりも相続税評価の方が低い」傾向を利用する、という考え方です。 が、これは相続対策というよりも、相続税対策ですね。 分割という視点で土地を観ると、土地は「分けやすい」財産とは言い難いでし...（続きを読む）

大泉 稔

（研究員）

ガソリン価格165.1円と6週連続で下落・アメリカの平均寿命1.8年短く 以前、ガソリン価格が1ℓ＝170円以上になると補助金が出されるとされましたが、補助金を出す前に下落し、6週連続下落となっています アメリカの平均寿命も昨年は短くなっています 株式市場はコロナの飲み薬がアメリカで承認され安心感が広がっています 日本市場は感染者が増えていますが、早い時期で日本での飲み薬承...（続きを読む）

吉野 裕一

（ファイナンシャルプランナー）

  人生100年時代とよく言われれるようになりました。長生きできるようになることはいいことです。退職後、または子供が大きくなった後に今までなかった時間が手に入り、どんな楽しい生活をしようかと夢が膨らむのではないででしょうか。今までの人生でやりたくてもできなかったことをやってみたいですね。ただ、長生きすればするほど不安なのはお金です。「老後の生活は大丈夫なのだろうか」「もしかしたら、働き続けなければ...（続きを読む）

辻畑 憲男

（ファイナンシャルプランナー）

人事院勧告がありました。2021年度の国家公務員ボーナス（期末・勤勉手当）を0．15カ月引き下げて4．30カ月とする一方、月給の改定は見送るよう国会と内閣に勧告しました。民間企業がコロナで大きく下がっているからですね。公務員下がったといっても0.15ケ月ですから、やはり公務員は安定職種ですね。（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

お金の相談の多くは「家計の見直し」です。きっかけはさまざまですが、例えば住宅購入やお子さまの進学など、まとまったお金を支出する出来事が起きたとき、貯蓄で足りるのかが気になったことで相談をされます。 今回は家計の見直しをFPに相談する前に、今すぐ行うべきことを解説します。続きは以下↓より家計の見直し、今すぐ行うべきことは？ | ファイナンシャルフィールド (financial-field.com)（...（続きを読む）

杉浦 詔子

（ファイナンシャルプランナー、カウンセラー）

以前にもお伝えしましたがうちのマネーWEB相談は有料です。それは金融商品等を販売しないFPで中立性を保つためです。しかし陰田に無料相談が多いです。無料で相談して結局商品を販売するFPもい多いです。今回は通販業者です →「初回無料」商法 罰則強化（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

共働きの場合、どのようにお小遣いを決めているのでしょうか？多くの家庭で行われている２つの割り振り方をお伝えします。 共働き夫婦のお小遣い、どうやって管理したらいい？ | ファイナンシャルフィールド (financial-field.com)（ファイナンシャルフィールド 公開日: 2020.11.30） （続きを読む）

杉浦 詔子

（ファイナンシャルプランナー、カウンセラー）

未だにこんなっことがあるのですね。第一生命保険の県内の80代の元女性社員(生保レディ)が、架空の金融取引を複数の顧客に持ちかけて集金し、少なくとも21人から計19億円を集めていたとみられます。10年以上前から、主に山口県内の個人顧客に対し、実際には存在しない「特別枠」で運用すれば高金利が適用されると持ちかけ、会社を通さず直接顧客と契約したように装い、現金を預かっていた。ほとんどが女性と付き合いが長...（続きを読む）

岡崎 謙二

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！ さて、今日の数字は、“日本人の世界での順位”です。 8年連続でプラスとなり、 女性が2位、男性が3位となっています。 （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「無料」で手に入れた空き家で人生を変える」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター　Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンター　実績紹介（メディア掲載等）   財...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

みなさんこんにちは。 ファイナンシャルプランナーの大間武です。   本日は、みんマネ様Webサイトの 監修記事をご紹介します。 タイトルは 「自宅を担保に住みながら融資を受けるリバースモーゲージで安心のシニア生活を」 です。 みなさまの暮らし・家計にご参考になれば幸いです。   株式会社くらしと家計のサポートセンター　Webサイト 株式会社くらしと家計のサポートセンタ...（続きを読む）

大間 武

（ファイナンシャルプランナー）

こんにちは！さて、今日の数字は、日本の“キャッシュレス比率”です。 日本政府によれば、現在のキャッシュレス比率は20％程度で、 先進国の中でも、日本は低い順位ですが、 日本クレジットカード協会の推計では、3倍の数値となっています。 果たして、いったい何が違うのでしょうか！？ （続きを読む）

荒川 雄一

（投資アドバイザー）