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ライフプラン・生涯設計 の専門家が生活やビジネスに役立つコラムを発信 (2ページ目)

ライフプラン・生涯設計 に関する コラム 一覧

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あなたの希望は叶っていますか

あなたの希望は叶っていますか 何か自分が受けたいと思うサービスがある時、もしくは購入したい商品がある時、自分の希望にピッタリかどうかをどうやって見極めていらっしゃいますか。サービスを受けたい、もしくは何かを購入したいと思うのはどんな時でしょうか。広告を見たから、口コミを見たから、直感でピンときたからなど、色々な理由があると思います。 口コミがとても良かったとしても、自分に合うかどうかは実際に体験してみないとわかりません。サー...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2022/06/30 15:10

休みの日に仕事の電話がかかるのは嫌ですか?

休みの日に仕事の電話がかかるのは嫌ですか? 過去に、ライフプランの相談で、休日中に職場から携帯電話がかかってこない職場に転職したいというご相談を受けたことがありました。職場において重要な立場にあった方で、その分手当も支給されておりました。私なりに転職先の候補を探してみると、毎月数万円単位で給料が下がることが見込まれました。それでも、相談者様はその後、転職されました。給料が下がっても転職したいほど、休日に電話がかかってくるのが嫌で仕方なかった...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2022/05/31 22:31

老後資金準備 ~住宅活用~

 人生100年時代、老後の生活資金が心配です。長生きすればするほどリスクが大きくなってきます。老後いくらぐらい貯めたらいいのだろうか。その資金はどのように準備したらいいのか。不安でいっぱいではないでしょうか。老後資金準備の一つの方法として持ち家の活用について考えてみます。 1)自宅の売却 今の住まいは、夫婦二人で広すぎではありませんか。ご自宅を売却して夫婦二人にあった広さの住まいを購入する。売...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2022/05/26 12:13

【相続】限定承認は相続人全員で

相続放棄は「放棄をする人」が単独で、家庭裁判所に申述することができます。 一方、限定承認は「相続人全員」で手続きを行う必要があります。 では、相続人の中で「放棄をする人」がいると、限定承認ができないのでしょうか? そういう場合には「放棄をする人を除いた、相続人全員」で限定承認の手続きを行います。(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/05/23 18:32

「預貯金」は本当に“安心”なのか!?

「預貯金」は本当に“安心”なのか!? こんにちは! 日銀の発表によれば、2021年10月から12月期の資金循環統計で、12月末時点の家計の金融資産残高は、前年同月比4.5%増加し、2023兆円となりました。   内訳をみると、現預金は3.3%増加し1092兆円と、金融資産全体の54%と過半数を占めています。次いで、保険・年金など保証型商品が540兆円(26.7%)となっており、依然として8割以上が、「元本」が保証され、“安全”と...(続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2022/05/19 13:45

【相続】家族信託・・・簡単なまとめ

 親の認知症に備える ☆成年後見:財産を守る。身上監護・・・財産の管理運用処分ができない。 ☆家族信託:財産の所有権を「受益者」と「受託者」に分離する。 家族信託 ☆委託者:財産を信託する人(=親)。 ☆受益者:財産から利益を受ける(=親)。 ☆受託者:信託財産の名義人になる。財産の管理運用処分を行う(=子)。 ※名義が親から子に移転するが贈与では無い。相続発生時には信託財産は相続財産となる。 ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/05/16 16:15

「資産形成」の目的とは!?

「資産形成」の目的とは!? こんにちは! さて最近、「資産形成」という言葉が、よく使われるようになってきました。 以前は、私も、投資助言を行う仕事の為、「資産運用」を用いる機会が多かったですが、最近では、「資産形成」を使うことがほとんどです。   では、一体何が違うのでしょうか!? 言葉自体の意味合いは、それほど違いはないと思いますが、根底にある「目的」が少し違うのではないかと考えています。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2022/05/12 14:27

【相続】家族信託とは?

親御様が認知症に罹患した場合、対応策として検討するのが「成年後見制度」と「家族信託制度」です。 「成年後見制度」は「財産を守る」ことがメインです。なので、認知症の親名義の不動産を「売却して、施設の費用に充てる」というのは、なかなか難しいです(というよりも、まず無理)。 「成年後見制度」は管理運用処分に難があるようです。では、「家族信託制度」は、いかがでしょうか? 例えば、親名義の賃貸アパートがあ...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/05/11 22:32

【相続】配偶者居住権は相続税対策に使える?

配偶者居住権の前に小規模宅地の特例について。 小規模宅地の特例は配偶者はともかく、子どもは要件を満たす必要があります。 ここでは、以下、小規模宅地の特例の「要件を満たした子ども」がいないと仮定します。 夫が亡くなった場合、妻が土地と建物を相続するのが、順当ですし、相続税対策にも適っています。 小規模宅地の特例が使えますからね。 では、土地と建物を相続した妻が亡くなった場合は、つまり二次相続では、...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/05/02 22:04

今日の数字「60万9392人」

今日の数字「60万9392人」 こんにちは! さて、今日の数字は、自然減少した日本の人口数です。                     6年連続、日本の出生数は過去最少となる一方、死亡者数は増加傾向にあります。 日本は“人口減少国家”として、岐路に立たされています。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2022/04/28 15:46

【相続】配偶者に対する優遇の罠

配偶者は相手の資産形成に、多いに貢献しているという考えなのでしょうか?様々な「配偶者に対する優遇」があります。 例えば、贈与税では「居住用不動産の配偶者控除」という制度はあります。 制度の詳細は別稿で紹介するとして。 将来を考えて、夫が土地と共に住まいを妻の名義に換えたとします。 夫婦とも言えども、不動産の無償譲渡は贈与税の申告と納付が必要となりますが、 「居住用不動産の配偶者控除」の額内であれば...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/04/26 20:32

【相続】相続対策に重宝されるはずの土地だったが

取引価格(時価)や公示価格よりも低いのが路線価。路線価は、特に公示価格にくらべると2割程度、低いとされています。 それゆえ相続対策、特に相続税対策には土地が重宝されています。そして、この土地の入手に借入金を利用すれば、債務控除として、さらに相続評価を下げることができます。「価値は高く、評価は小さく」これが相続税対策です。 しかし、本日の最高裁判決は「相続税対策に重宝される土地」というイメージを、...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/04/19 20:48

【相続】相続対策に会社を作るメリット

相続対策に会社を作るというと、富裕層のプライベートカンパニーを思い出します。 資本金1円で会社が作れてしまいますから、意外とお手軽なのでは? ところで、相続対策に会社を作るメリットには、どのようなものがあるでしょうか? ☆所得税の軽減効果 家賃収入を一人で受け取り、不動産所得としているよりも。 家賃収入を会社で受け取り、会社が受け取った家賃を原資に、会社から役員報酬として、家族それぞれが受け取...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/04/05 21:51

未来が予測できたらどう行動しますか

未来が予測できたらどう行動しますか 皆様はたつき諒さんという方が描かれた『私の見た未来』という漫画をご存じでしょうか。東日本大震災が起こることを予言したと話題になりました。2021年、完全版が発行され、2025年7月に大災難がやってくるという予言が追加されました。噴火なのか、地震なのか、津波なのか色々な方が予測されていますが、あなたは信じますか。 何事に対しても備えをしておくことは大切ですが、不安な気持ちばかり抱えていると、不安...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2022/03/31 10:41

【相続】死亡届は、どこに出す?

死亡届が無ければ、火葬許可証を受け取れません。 死亡の事実を知った日から7日以内に、死亡届を提出しなくてはなりません。 なお、海外で亡くなった場合は、死亡の事実を知った日から3か月以内に、死亡届を提出します。 死亡届の「届出人」は、親族・同居人・家主・後見人等ですが、提出は代理人でもOKです。 なので、死亡届の提出は葬儀社が代行してくれる場合が多いようです。 また死亡届の提出と火葬許可交付申請...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/03/30 10:50

体や心の管理も仕事のうち~人生の曲がり角で思うこと~

体や心の管理も仕事のうち~人生の曲がり角で思うこと~ 先日、子どもが『減速して自由に生きる』という本を借りていました。会社勤めのシステムを抜け出し、小さく自営し、人と交流し、やりたいことをやるという人生をすすめている本です。お金を限界まで稼ごうとするのではなく、必要な分だけ稼いで、後は自分の好きなことをやる人生に生き方を変えるのです。 私は会社勤めをしていた時、狭心症と診断されたことがあり、無理しない働き方を選びました。上津原マネークリニックも1年...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2022/02/28 19:01

50年前と今 ~在来線特急全盛時代を懐かしむ~

50年前と今 ~在来線特急全盛時代を懐かしむ~ 3月15日に、山陽新幹線が岡山まで開通して丁度50年になります。新幹線が開通するまでは、山陽本線には特急電車、寝台特急(ブルートレイン)、急行電車、快速電車といったいろいろな速さの列車が駆け抜けていました。 私が子どもの頃、寝台特急は機関車を含め15両編成で約300メートルの長さがありました。特急は憧れの存在でした。現在はそのように長い列車が走...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2022/02/28 18:27

【相続】相続税が掛かる物

相続税が掛かる「物」、つまり、相続税の課税財産には、どんなものがあるでしょうか? 現金・不動産・株式・自動車・立木や果樹・書画や骨董など。 また、亡くなった人(被相続人)が個人事業主ですと事業用の機械等も課税財産になります。 被相続人が所有していた不動産なら登記をしていなくても(未登記でも)課税財産になります。(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/02/25 08:07

【相続】相続税を納めている人は何人?

2020年に相続税を納めた人は264,455人です。 ちなみに、2020年で亡くなった人1,372,755人の内、相続税の対象になったのは120,372人です。 亡くなった人のうち、相続税の対象になったのは8.8%で、1割にも満たないですね。 多くの方にとって、相続対策とは相続税対策ではなく、「遺産分割」や「遺族のライフプランニング」なのかもしれません。 もっとも、相続税対策を行ったからこそ、「...(続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/02/23 14:39

【相続】相続税を納めているのは?

2020年には137万人の方が亡くなっています。 その亡くなった人を分母にして、「相続税を納めている」方は8.8%の、およそ12万人の方です。 現実に、相続税の納税者になるのは「相続をした方」ですから、相続税を納めた方は、もっと多いと思われます。 つまり、相続税の「納めなくてよい方」の方が圧倒的に多いですね。 (続きを読む

大泉 稔
大泉 稔
(研究員)
公開日時:2022/02/20 09:07

準備はできていますか

YouTubeを見ていると、2022年はこんな年になると予想されている動画がたくさんあります。コロナ騒ぎが落ち着いて、物価が上昇、株価は下落、そして自然災害の多い年になるという意見がほとんどです。その際、これを乗り越えれば明るい未来が待っている、何が起きても楽しんで過ごそうと思える人と、将来を悲観的にとらえ、絶望のあまり何も考えられなくなってしまう人とに分かれるとも言われています。 具体的に何を...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2022/01/31 17:46

「2022年のマーケット・経済予測」

「2022年のマーケット・経済予測」 こんにちは! さて、2022年が幕開けしたので、このタイミングで、今年の「マーケット・経済予測」をしてみたいと思います。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2022/01/20 16:54

もし認知症になったら ~家族(民事)信託~

  人生100年時代と言われるようになりました。長生きできるようになり、幸せなことも多いかと思いますが、リスクも多くなります。認知症になるというリスクもその一つです。認知症になり法律行為、手続きができなくなった場合に家族が困ることにはどんなことがあるでしょうか。「銀行からお金が下せなくなり、生活費、医療費、介護費の支払いに困る」「株式などを持っていた場合には取引ができなくなる」「賃貸経営をしていた...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/12/24 13:45

お金がたまる人の暮らし方

お金がたまる人の暮らし方 先日、何気なくYouTubeで見かけた、太朗のおもてなし。このチャンネル を作られている方は、妻と娘と3人暮らす30代のサラリーマンで、35年ローンを8年で完済。固定費を削り月10万円で暮らし、副業で月20万稼ぎ、12年で5000万円貯蓄。たまったお金で家族旅行をするのが楽しみという方です。ご自身で料理を作られている映像とともに、テロップで日頃の心がけを解説されています。 家賃、車、光熱費、ス...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/11/30 18:22

今日の数字“2108億円”

今日の数字“2108億円” こんにちは! さて、今日の数字は、 私たちの「大切な血税」の使い道として、 “無駄遣い”を指摘された金額です。   桁を観ると、無駄遣いでは済まされない大きな金額ですが、 この額は、何と前年の7倍以上にも膨らんでいるのです。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/11/18 16:46

やりたいことは人それぞれ

やりたいことは人それぞれ りたいこと、やらないといけないことが多すぎて、時間が足りないと思うことはありませんか?絶対にやりたくないことを、無理してやっていませんか? そんな時はやらないことを決めましょう。やらないことを決めるとやりたいことが見えてきます。本当に自分がやりたいことをする時間を確保するために、やめることを決めるのですが、やりたいことは家族で全く違います。 私はテレビで見た場所を実際に旅するのが好きですが、妻...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/10/30 22:11

今日の数字“8600億ドル”

今日の数字“8600億ドル” こんにちは! さて、今日の数字は、コロナの感染拡大が、 世界に与えた経済的なダメージに関連した数字です。 特に、低所得国の債務増大が、 今後の世界経済の火種になる可能性も出てきました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/10/28 15:48

老後の生活資金不足の時に ~リバース60~

  人生100年時代とよく言われれるようになりました。長生きできるようになることはいいことです。退職後、または子供が大きくなった後に今までなかった時間が手に入り、どんな楽しい生活をしようかと夢が膨らむのではないででしょうか。今までの人生でやりたくてもできなかったことをやってみたいですね。ただ、長生きすればするほど不安なのはお金です。「老後の生活は大丈夫なのだろうか」「もしかしたら、働き続けなければ...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/10/28 13:58

今日の数字“8万6510人”

今日の数字“8万6510人” こんにちは! さて、今日の数字は、人口です。 日本は、1971年以降、51年連続で、 100歳以上の高齢者が増え続けています。   都道府県別で最も100歳以上の高齢者が多い1位の県は、 9年連続で変わっていません。 その県とは・・ (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/10/07 16:07

不景気の時には株式を買うか?高級ホテルに泊まるか?

不景気の時には株式を買うか?高級ホテルに泊まるか? 先日、長男に「不景気の時には株式を買うか?高級ホテルに泊まるか?」と聞いてみました。すると長男は、「株式を買う。」と答えました。子どもはお金をふやすことに興味はあっても、高級ホテルに泊まることには興味がないのです。旅好きな私は、不景気の時期こそお得に海外旅行へ行ったり高級ホテルに泊まったりできるチャンスだと考えます。 株式を売りたい人ばかりの時に株式を買うと、株式によってお金を調達している企業経...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/09/30 12:24

“今日の数字”「27%」

“今日の数字”「27%」 こんにちは! さて、今日の数字は、 日本人の「充実感や幸福度」に関連した数字です。   コロナ禍で、なかなか思うような生活ができない中、 あなたは日本の将来に明るい展望をお持ちでしょうか!?  (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/09/16 16:08

「企業型確定拠出年金(DC)」の運用実績

「企業型確定拠出年金(DC)」の運用実績 こんにちは! さて、老後の「資産形成」で注目を浴びる「確定拠出年金」ですが、 昨年は、個人が運用商品を選ぶことができる 「企業型確定拠出年金(DC)」の運用が好調な年でした。   格付投資情報センター(R&I)がまとめた 2020年度のDCの運用利回りは14%となり、 2014年度の集計開始以来、過去最高となりました。  (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/09/09 16:13

事前の準備は大切ですね~タンデムアイランド~

事前の準備は大切ですね~タンデムアイランド~ 先日、1日1組限定のタンデムアイランド(足漕ぎセーリングカヤック)体験に家族で参加することができました。このプランはピザやパスタ、ドリンクのランチつきでした。以前そのお店に訪問した時は、予約してなくてランチを食べることができなかったので、テレビで紹介されたのを見て、すぐ予約をしました。山口県民は半額になると紹介されたこともあってか、空きがあったのは、たった1日だけ。奇跡的に予約を取ることができま...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/08/31 22:18

住宅購入とライフプラン

   住宅購入のご相談に来られる方の多くは「いくらぐらいまでの物件ならば購入できるのだろうか」「どのくらいまで住宅ローンを組んでも大丈夫なのだろうか」とご相談に来られます。今の収入、今の家計の収支からどのくらいの物件を購入したらいいのか、どのくらいのローンまでは支払うことができるのかを判断するのはそんなに難しいことではありません。ただ、それでいいのでしょうか。今後、お子様は増えませんか。お子様の習...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/08/27 17:46

“今日の数字”「81.64歳と87.74歳」

“今日の数字”「81.64歳と87.74歳」 こんにちは! さて、今日の数字は、平均寿命です。 日本人の男性は9年連続、 女性も8年連続で“過去最高”を更新しました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/08/26 15:46

「日本の公的年金の運用状況-2」~注目が集まる2021年度の動向~

「日本の公的年金の運用状況-2」~注目が集まる2021年度の動向~ こんにちは! さて、前回に続いて、今回は、 「日本の公的年金」の2021年度の動向を観ていきたいと思います。 現在、世界最大規模のファンドであるGPIFの動向には、世界中が注目しています。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/08/19 14:08

実家見守り隊の相談会を開催いたします。

実家見守り隊の相談会を開催いたします。 こんにちは。山口県のファイナンシャル・プランナー、上津原と申します。私が代表をしております実家見守り隊では、8月から9月にかけて相続・遺言・不動産といった、実家のお悩み事をお受けする相談会を実施いたします。近いところでは、明日18日の午後に開催いたします。感染症対策を考慮して、完全予約制にしております。予約ダイヤル: 050-3576-1140 までお電話ください。(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/08/17 12:02

「日本の公的年金の運用状況-1」~2020年度のGPIFの運用実績~

「日本の公的年金の運用状況-1」~2020年度のGPIFの運用実績~ こんにちは! さて、今回は、私たちの大切な「公的年金」の運用状況について、 取り上げたいと思います。   まずは、「2020年度の運用実績」についてです。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/08/12 14:35

歴史が語るリスク管理~末の松山~

歴史が語るリスク管理~末の松山~ 今月、ファイナンシャルプランナーの全国研修会のため、2泊3日で仙台へ行ってきました。仙台に行く時は、ぜひ訪ねたい場所がありました。宮城県多賀城市にある、百人一首にも歌われた末の松山(すえのまつやま)です。 歌の大意:お互いに涙で袖を濡らしながら愛を誓い合いましたよね。大津波さえ越えなかった末の松山のように、変わらぬ愛だったはずなのに。 多賀城市近辺は、奈良時代から平安時代...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/07/31 15:46

“今日の数字”「1億2622万人」

“今日の数字”「1億2622万人」 こんにちは! さて、今日の数字は、日本の人口です。   1950年には世界5位だった日本の人口は、 戦後初めて、“トップ10”から陥落しました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/07/01 17:33

未来は自分で意図することで変わる

未来は自分で意図することで変わる コロナ禍の今、将来に不安を抱く方がたくさんおられます。そんな状況下で、自分がどう行動するのかということを、自分自身で決めるのではなく、誰かに言われた通りにしていませんか。自分の行動の決定権を人にゆだねていると、自分が幸せだと感じにくいそうです。 ファイナンシャルプランナーにお金の相談をすることと、占い師に悩みを聞いてもらうことはよく似ています。どちらも目的は、未来に対する不安の解決法を知りた...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/05/31 16:48

今日の数字“6.0%”

今日の数字“6.0%” こんにちは! さて、今日の数字は、 “経済成長率”です。   IMF(国際通貨基金)は、今回の予測で、 コロナ禍ではありますが、 「2021年の世界経済の見通し」を、 上方修正しました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/05/13 16:38

今日の数字“120位”

今日の数字“120位” こんにちは! さて、今日の数字は、 ここ数年、何度か取り上げてきた 国際社会における日本の順位です。   調査対象の世界の156か国中、 先進国とは思えない順位で低迷しています。   「男女平等」と言われて久しい日本ですが、 世界の評価は厳しいものがあるようです。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/04/22 16:48

変化するものと変化しないもの

変化するものと変化しないもの 世の中には時代とともに急速に変化するものと、時代は変わっても変化しないものがあると思いませんか。コロナ禍で対面で行われていたものが、オンラインで行われることが多くなりました。決済も現金からキャッシュレスに移行しています。負担となるような労働も機械で自動化される時代になってきました。それぞれにメリット、デメリットがありますが、時代の流れから考えると、今後オンライン化、自動化はどんどん進んでいくよう...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/03/29 17:04

夢は高速で実現化する

息子がアンソニー・ロビンスの本を読み、空を飛びたいと言い始めました。 近くの周防大島でパラグライダーができるのではないかと調べましたが、インターネットでは全く情報を得ることができませんでした。最寄りでどこならできるのかと調べていると、鳥取砂丘まで行けばできることがわかりました。 息子の春休みは4月4日までしかなく、こちらのスケジュールが空いている日にパラグライダーの予約が取れるのかをまず確認し...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/03/29 16:31

“今日の数字”「1948兆円」

“今日の数字”「1948兆円」 こんにちは! さて、今日の数字は、 増え続ける家計の金融資産です。   2四半期連続で、過去最高を更新しました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/03/25 15:47

“今日の数字”「517兆円」

“今日の数字”「517兆円」 こんにちは! さて、今日の数字は、とても大きな数字ですが、 私たちにとって、身近で、 とても大切な数字です。   10年前に比べ、銀行への個人預金額は、 34%も増加しました。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/03/11 20:01

“今日の数字”「87万2683人」

“今日の数字”「87万2683人」 こんにちは! さて、今日の数字は、人口です。 既にご存知の方も多いと思いますが、 昨年2020年の出生数は、前年より2.9%減少し、 “5年連続で過去最少”でした。 (続きを読む

荒川 雄一
荒川 雄一
(投資アドバイザー)
公開日時:2021/03/04 15:34

「ライフプラン」を考えよう!

   コロナ禍で家にいることが多くなっているかと思います。家で将来の楽しい夢や希望をいれたライフプランを作ってみてはいかがでしょうか。出来る出来ないは考えずにやりたいことを書き出してみましょう。コロナ禍で暗くなっている人はワクワクすることを考えてみて下さい。 まずは将来設計を表を作り記入してみましょう。頭で考えるよりも実際に記入すると具体的になってきます。「住宅購入はいつがいいだろうか」「老後は...(続きを読む

辻畑 憲男
辻畑 憲男
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/02/27 17:37

億男

川村元気さんの書かれた『億男(おくおとこ)』という本を読みました。お金がたくさんあれば幸せなのかということを考えさせられました。人の借金の肩代わりをする生活とはどのようなものなのか、大金を手にした人はどのような使い方をしてしまうのか、お金をたくさん使って欲を満たすことは幸せなのか、欲が満たされても恐れが出てくるのはなぜか、ギャンブルで一度に大金を手にしたり失ったりする時の高揚感や絶望感、お金に目が...(続きを読む

上津原 章
上津原 章
(ファイナンシャルプランナー)
公開日時:2021/01/31 11:24

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