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- 松山 陽子
- 株式会社 生活設計ＦＰワーク 代表取締役
- 大阪府
- ファイナンシャルプランナー
本日、あるご夫婦に保険商品を提案するために、自宅にお邪魔しました。
マンション購入をきっかけに受けてくださったFP相談で、必要な保障は確保しておきたいという希望をお聞きして、具体的な提案となったわけです。
今後、お子さんが二人生まれると想定して、将来の収入・支出を試算し、必要な保障額などを計算。
ご希望を加味し、必要な保障額を確保する中で、いちばん保険料が安い商品を提案しました。
医療保険は、同じ内容ならA社が安いと説明しながら、もし「三大疾病特約」が必要と言うならA社は特約保険料が高いので、B社の方が安くなる、といった説明をすると、えらく感動してくださいました。
FPは、自分の利益ではなくお客様の利益を優先します（するはずです）。高い販売手数料を受け取れる保険商品を勧めるのでなく、お客様に一番有利な保険をお勧めするようにしています。
ご夫婦は、「友人や親戚を紹介します」と言ってくださいました。喜んでくださり、広がっていく… これがFPとして一番うれしいことですね。
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