- 大関 浩伸
- 株式会社フォートラスト 代表取締役 FP技能士
- 東京都
- 保険アドバイザー
対象:保険設計・保険見直し
という前提なら、掲題自体は、決して間違いではありません。
しかし、特定の保険会社に所属している営業職の方=中立的コンサルティングができないと決め付けるのは、正しくはないと私は思います。
重要なことは、商品提案の前に、消費者のニーズ、そして優先順位を確認するという工程が、きちんとなされているかどうかなのです。
この工程をショートカットして、保険商品のパンフレットを手裏剣のように何社も出して、検討させることが、多数社乗合代理店でなされていますが、これでは、もはや中立的コンサルティングとは言えません。
商品提案や設計書提示の前に、十二分にヒアリングが行われ、そのニーズと優先順位が、どうように加味され、設計書に生かされているのかが、重要です。
ここをしっかり見極めて、ご自身固有の担当者を厳選すべきではないでしょうか?