『元本払戻金〈特別分配金〉』 - お金と資産の運用全般 - 専門家プロファイル

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山中 伸枝
山中 伸枝
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閲覧数順 2016年12月10日更新

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『元本払戻金〈特別分配金〉』

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投資信託の収益分配金には
課税扱いとなる『普通分配金』と
非課税扱いになる『特別分配金』があります。

最近、インターネット、投資信託の目論見書等で
『特別分配金』を確認してみると
『元本払戻金〈特別分配金〉』と表記されているものが
多くなっています。

特別分配金は元本の一部払戻すことにより分配を
行うものなので、投資家の方に分かりやすくするために
元本払戻金という文言を付け加えたのだと思います。

そりゃそうですよね。
何を持って『普通』なのか『特別』なのか
今までは投資家の方には分かりづらかったと
思います。

普通分配金も同じようにすれば良いのにと
思いますが…
普通分配金はそのままのようです。

今年の初めに政府が『高分配型投信を規制へ』と
ニュースが流れました。
特別分配金って高分配型投信が注目され出したころから
『結局、元本の取り崩しではないかっ』と
批判の的になっていた可哀想なやつでもあるんですね。

今回、高分配型投信、特別分配金の良し悪しは置いておくとして、
今回の表記変更の動きは良いことだと思います。

特別なんて言われると、スペシャルな感じしますもんねっ。


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