- 森 久美子
- エフピー森 代表
- 神奈川県
- ファイナンシャルプランナー
対象:投資相談
- 大山 充
- (シニア・エグゼクティブ・アドバイザー)
- 大山 充
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こんにちは。ファイナンシャル・プランナーの森久美子です。
お金のことは、よく分からないからとあきらめてはいませんか。お金と上手につきあって、ちゃんと暮らしたいと思っているあなたの「マネー力」をつけるためのコラムです。
一般的な追加型投資信託は、信託期間が無制限のものが大半ですが、中に運用期間に期限のある投資信託というのがあります。
定期預金で言う「満期」がある投資信託というイメージですね。(ただし「償還価額」は、投資元本を上回っていることもあれば、下回っていることもあります)
リーマン・ショック後の2009年以降は、期限付きの投資信託が急増しています。
とくに、通貨選択型とよばれる投資信託の多くが5年程度の償還期限をつけているようです。
とはいっても、期限がくればかならず償還するわけではなく、運用成績がよければ延長することもあります。
あらかじめ期限を設けておいいた方が、運用成績が振るわなかった場合に償還しやすいので、期限をつけてるのかもしれませんね。
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