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伊藤 誠
伊藤 誠
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服部 英樹
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閲覧数順 2016年12月07日更新

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一般投資家の資産配分は企業年金のストレステストを参考に

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ライフプランと家計 収入・支出について

昨日は年金積立金管理運用独立行政法人の資産配分とポートフォリオご紹介しました。

本日は、企業にお勤めの方達の多くが退職時に退職金の一部を預けて、年金として受け取る制度(一部厚生年金基金、確定給付企業年金を含む)を束ねる企業年金連合会の資産運用への考え方と資産配分をご紹介します。

この場合、資産を実際に運用するのは各企業年金ですので、連合会としてそれらの資産運用を支援するという立場と連合会が行う資産運用からのものです。

連合会が行っている資産運用の基本方針は下記でご確認ください
http://www.pfa.or.jp/jigyo/shisan/files/housin.pdf

この場合、企業年金の積み立て状況が異なりますので、その状況に置いて採用する政策アセットが下記の通り、設定されています(出所企業年金連合会HPより)。

この表を基にご自身のリスク許容度に合わせた資産配分をご検討下さい。


明日は、年金を運用する各機関とご自身の運用部分との整合を図ります。

☆セミナーやご相談は根拠の明示及び実証データをもとにご説明します。
お気軽にお問い合わせください。

★毎月資産運用・ライフプランのセミナーを開催しています。
宜しければご参加ください
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

文責
ファイナンシャル・プランナー:日本FP協会認定CFP(R)
宅地建物取引主任者
ロングステイ財団登録ロングステイアドバイザー
独立系顧問料制ファイナンシャル・アドバイザー 
吉 野 充 巨
独立系顧問料制アドバイザーの紹介
http://profile.ne.jp/w/c-64005/
http://www.officemyfp.com/komonryouseiadviser.html

『このコラム又は回答は、投資判断の参考となります情報の提供を目的としたものであり、有価証券の取引その他の取引の勧誘を目的としたものではありません。
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投資にあたりましては正規の目論見書、説明書等をご覧いただいたうえで、読者ご自身での最終的なご判断をお願いいたします。
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