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変額年金は非課税運用で有利！？その１

投資信託 2007-11-08 00:57

資産形成において必須と言われるリバランス。

投資信託において、このリバランスは、売買手数料だけでなく、売却益にも税金がかかる！

しかし、しかし・・・・
変額年金はスイッチング（リバランス）コスト（売買手数料）がかからない。
それだけでなく、運用益も非課税。効率的な複利運用ができる。

つまり、投資信託と変額年金の運用益が同じ場合、リバランスコストなし、税金なしの
変額年金は効率的な複利運用により大きく殖えてくれる訳です。

そう、変額年金は、運用を目的に考えた場合、仕組上はとても「有利」なのです。

仕組上は・・・・・

仕組上、有利なことは間違いありませんが、現実は「ＮＯ」です。

投資信託は、毎年売買手数料と税金というコストを払って、リバランスを行っても変額年金より有利に運用できます。
（ここで言う投資信託は、金融機関のおすすめ投資信託ではありません。）

さて、どうしてでしょうか。
とても簡単なことです。

続きは、変額年金は非課税運用で有利！？その２へ

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