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森 久美子
森 久美子
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月09日更新

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確定申告直前チェック 手続き忘れや漏れに注意!

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知らないと損するかも…のお話し

ファイナンシャルプランナーが天職!
BYSプランニングの釜口です。


今回のテーマは確定申告で忘れがちな項目についてお伝えします。

2月16日~3月15日までの期間は、確定申告の提出期間。
確定申告が必要な方、あるいは申告すると税金が戻る可能性が
あるにも関わらず、知らないばかりに損をしている人がいます。

自分は大丈夫かどうか、確認しておきましょう。

例えば、会社員でも
 ・給料以外に20万円を超える所得がある人
 ・複数の会社から給料をもらった人
 ・年収2000万円超の人
は確定申告が必要。

また以下の場合も確定申告をすれば税金が戻る可能性がある。

 1.年末調整後に子供が生まれた場合
   38万円の扶養控除分の税金が戻る可能性がある。

 2.年の途中で退職した場合
   年末調整を受けていないので、確定申告で税金が戻る可能性がある。

 3.地震や津波、台風で住宅や家財などに損害を受けた場合
 雑損控除による所得控除か災害減免法による税額控除の
 有利な方を受けられる。

※雑損控除:災害・横領・盗難により損害を受けた場合、
  一定の範囲内で所得控除が受けられる。また翌年以降3年に
  渡り、繰越控除が受けられる。

※災害減免法:住宅または家財に損害を受けた場合、所得税額が
  免除または減額される制度(「税額控除」という)。
  例えば所得が500万円以下であれば所得税全額免除になる。

 4.世帯単位で年間の医療費が10万円を超える場合
  医療費の範囲は意外に広い。
   例えば、
   ・レーシック手術
   ・人間ドックやメタボ検診で異常があり、治療を行った場合の検診代
   ・病院までの交通費
   ・風邪をなおすために購入した市販薬代
   ・治療としての歯列矯正費用
   ・妊娠中の定期健診費用、出産費用
   ・治療のためのマッサージ・針・きゅう・柔道整復の費用

5.住宅を購入した人
   「税額控除」である住宅ローン控除が受けられる。
   住宅を買った初年度だけ確定申告し、次年度以降は基本的に
   年末調整で手続きが終わる。

6.省エネ・バリアフリー化工事、耐震改修工事を行った場合
   どの場合も「税額控除」である住宅ローン控除が受けられる。
   省エネ・バリアフリー工事と一般の住宅ローン控除の併用は
   できないが、耐震改修工事は一般の住宅ローン控除との
   併用もできる。
   
7.所定の寄付金を行った場合
   寄付額が2,000円引いた額が所得控除の対象。ふるさと納税も対象。



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Tel:06-4305-4425

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