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- 杉浦 詔子
- みはまライフプランニング ファイナンシャルプランナー、カウンセラー
- 千葉県
- ファイナンシャルプランナー、カウンセラー
今年は皆様に大変お世話になりました。
おかげさまで充実した一年を過ごすことができました。
2012年もどうぞよろしくお願いします！
さて、「一年の計は元旦にあり」ということわざがあります。これには「一年の計画は元旦に立てるべきである。まず初めに計画を立て、それに沿って事を進める方がうまくいくという意味」があります。
ことわざのとおり1年間の家計の収支計画を立てるのは元旦がよいと思います。しかしながら、ただ計画を立てるのみではなく、本日の大みそかに、現在の金融資産残高を明確にし、個人バランスシートを作成すると、より良い計画となります。
企業などでは決算期にバランスシート（ＢＳ）を作成します。これと同じように1年に一度は家計もバランスシートを作成するとよいでしょう。作成方法は、まず住宅の現在価格や保険の解約返戻金、金融資産残高などを含めた家計の資産合計を算出します。次に、住宅ローンや自動車ローンなどの負債合計を算出します。この資産から負債を引いた額が「純資産」という、本当の資産額となります。
大みそかに当年の純資産を算出し、元日には新年の計画をたてましょう。
皆様！良いお年を！！
このコラムの執筆専門家
- 杉浦 詔子
- （千葉県 / ファイナンシャルプランナー、カウンセラー）
- みはまライフプランニング ファイナンシャルプランナー、カウンセラー
働く人たちの夢をかたちにするファイナンシャルカウンセラー
「働く人たちの夢をかたちにする」会社員とそのご家族等へのキャリアプラン（生活）とライフプラン（家計）の相談と講義、執筆を行っています。女性のキャリアと家族や恋愛等コミュニケーションに関する相談、ＦＰ等資格取得支援にも力を入れています。
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