元本保証で年利9%のファンド?!その3 - ライフプラン・生涯設計 - 専門家プロファイル

羽田野 博子
株式会社くらしと家計のサポートセンター 代表取締役/(株)アドバイザーズIFA
千葉県
ファイナンシャルプランナー

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対象:家計・ライフプラン

伊藤 誠
伊藤 誠
(ファイナンシャルプランナー)

閲覧数順 2016年12月03日更新

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元本保証で年利9%のファンド?!その3

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  1. マネー
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セカンドライフ こんなものにはご用心!
元本保証で年利9%の実績を持つファンドがあるって信じられますか?
前回の続きです。「その1」「その2」はこちら。

そしてパンフレットの裏表紙を見ると・・・
名称:フォーリン○○○ファンド
ファンドの目的:当ファンドは資金の成長、拡大を図ることを目的とします。
(あれ?分配を目指すのじゃなかったっけ??)
決算日:毎年3月末日
(あれ?毎月分配なのに決算は年1度??)
お申し込み手数料:30口未満5.25%(1口10万円)(たか〜い!)
途中換金:当初1年間据え置き後、解約自由
管理報酬など:5.25%その他各種報告書作成費用、管理報酬、成功報酬他のコストがかかります。
(いくら引かれるかわからないってこと??)
解約手数料:営業者が定める率を乗じた額とする
(うっそ〜!そんな!!)

これじゃ、最初に5.25%の手数料を取られて、運用する間毎年5.25%とその他もろもろ引かれてあげくの果てに解約する時は勝手に決められた手数料が引かれると言うわけですから、手元にはいくらもどるのでしょう??

そう思っていると今度は男性から電話がかかってきました。

男性:「先日お送りいたしました資料はご覧いただけましたか?」

この続きは次回に・・