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- 新谷 義雄
- 行政書士しんたに法務事務所 行政書士 １級ファイナンシャル・プランニング技能士
- 京都府
- 行政書士
前回のコラムの中で「運営管理機関」の存在が多々重要である事に触れました。制度上長い付き合いとなり、資産の選定や、アフターフォロー、手数料の安さ、サービス等を総合的にみた上で決定しなければいけません。（加入者の利益の観点が重要視されます。選定にあたっての説明責任等も）
規約作成上の実務
規約の申請時に１ 選定理由書 ２ 比較表（３社以上）の添付が必要となります。提案依頼書（RFP）を作成・送付して回答により選任する方法が多い
運営管理機関への事業主の業務委託として
１ 加入者の氏名、住所、個人別の管理資産額やその他加入者の情報の記録・保存・通知
２ 受給権の権利の裁定
３ 運営関連業務として運用商品の選定・加入者への提示・運用商品の情報提供
が必要ですので、円滑に業務を遂行してくれるパートナー選びが大切ですね。
「今回のコラムのキモ」
確定拠出年金制度の導入の第一歩には
RFP（提案依頼書）を作成して、送付しましょう→回答を検討して決定。プレゼンテーション等設けたうえでの質疑応答も交え、疑問や質問を投げかけてみましょう。
RFP（選定依頼書）の作り方
ある程度の条件の提示
１ 加入者数・年間掛金・既存制度の移行など ２ 投資教育セミナー委託の有無・回数・場所→手数料の見積もり
委託契約の仮契約書を規約申請時に添付→規約承認で本契約となります。
「確定拠出年金」に関するまとめ
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最近多くの企業で導入されている確定拠出年金（401k）。いきなり確定拠出年金の導入が決まって、慌しく運用を始めてしまった方いませんか？せっかく確定拠出年金の運用をすることになったのですから、運用時の注意点や確定拠出年金のメリット、節税方法方法を理解して年金額を増やしましょう。 多くの専門家がオススメしている確定拠出年金（401k）。自分で資産を増やせるチャンスです！
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