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おはようございます、今日は南極の日です。
南極どころか、海外ですらもう何年行っていないことやら・・・
自著『高校生からはじめる投資のはなし』について。
動画配信もはじめました！
保険という金融商品が持つ、いくつかの性質についてお話をしました。
確かに保険というのは、保障性だけでなく、貸付制度や特約、それに返戻金などを加味することで
「流動性」「運用性」といった、金融資産の保有において大切なバランスを、ある程度満たすことができます。
ただし、繰り返しになりますが、このバランスを保険一つで取ろうとすると、色々厄介になります。
何度も指摘しますが、保険の加入において、避けて通ることができないのが定期的な見直しです。
自分の状況が変化すれば、加入する保険の内容だって変えていくことが求められます。
にも関わらず、保険の加入状況が複雑になっていると、見直しは飛躍的に難しくなります。
実際、色々な要素が含まれた保険に入っている人ほど、見直しは消極的な気がしています。
そういう意味も込めて、個人的には、保険にはシンプルに加入することをオススメしています。
その上で流動性の確保は現預金なり、運用性を求めるなら株式でも不動産でも挑戦すればよいのかと。
いつもお読み頂き、ありがとうございます。
このコラムの執筆専門家
- 高橋 昌也
- （税理士）
- 高橋昌也税理士・FP事務所 税理士
「税務×経営コンサルティング」の複合サービスを提供します
節税だけ考えていては事業の根幹が危うい時代。当事務所は、税務・会計はもちろん、マーケティングや経営戦略提案にも強みを発揮。とくにキャッシュベースの経営を重視し、小規模事業体が「いかにキャッシュを毎月手元に残すか」のアドバイスを行います。
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