豊かさのポートフォリオ(2) - ライフプラン・生涯設計 - 専門家プロファイル

山本 俊成
株式会社ファイナンシャル・マネジメント 
東京都
ファイナンシャルプランナー

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対象:家計・ライフプラン

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閲覧数順 2016年12月09日更新

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豊かさのポートフォリオ(2)

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ライフプラン
豊かさのポートフォリオは、生活基礎資産、''生活投資資産''、''生活社会資産''、''生活文化資産''の4つに分かれます。

生活基礎資産


現金等貨幣性資産、家具等動産性資産、土地家屋等固定資産
つまり、日常生活に必要な資産を言います


生活投資資産


株式等、投資性資産
つまり、余剰資金(将来使うための資産)の投資、運用のための資産を言います


生活社会資産


社会に対する自分の貢献度、存在価値
つまり、客観的な人的の評価を言います


生活文化資産


健康、家族、人脈、教養、博識、時間等
つまり、精神的人格的教養的な自己評価を言います。

この4つがバランスの良い形で大きくなれば、いわゆる豊かっていえるのかもしれませんが、得てして生活社会資産、生活文化資産が低いと、バランスの悪い形になってしまいます。

この豊かさのポートフォリオ・・・色々な方の家計を分析してみると、基礎資産、投資資産を心配される方は多いのですが、社会資産、文化資産は、意外と軽視されがちです。
今後も4つのポートフォリオのバランスを考えたアドバイスをしていきたいと思っています。


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